Không có điều kiện tiên quyết về giáo dục cụ thể đối với kỳ thi loại 63 hoặc các thí sinh thi loại 7 phải vượt qua trước khi ngồi tại lớp 63. Các thí sinh phải có một công ty tài chính tài trợ cho các kỳ thi của họ trước khi lập kế hoạch cho kỳ thi Series 7. Ngồi trong Dòng 63 mà không có nhà tài trợ là có thể, nhưng phải có một nhà tài trợ vững chắc trước khi có giấy phép của tiểu bang và đăng ký. Giáo dục liên tục cũng không bắt buộc đối với Series 63. Tuy nhiên, các quốc gia có thể quyết định yêu cầu các lớp học giáo dục thường xuyên trước khi một ứng cử viên có thể có được giấy phép hoặc giữ một giấy phép hiện có. Tài liệu thi được dựa trên các quy định của nhà nước, Luật Chứng khoán thống nhất và các quy định mẫu do Hiệp hội các Nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) đưa ra.
Các câu hỏi thi thay đổi thường xuyên, với tài liệu mới được thêm vào mỗi năm. Các câu hỏi mới được viết từ tháng 1 để đưa vào ngân hàng câu hỏi kiểm tra vào cuối năm đó. Các chuyên gia tài chính được NASAA chọn làm thành viên ủy ban và yêu cầu viết các câu hỏi dựa trên các hướng dẫn đã được thiết lập cho năng lực tài chính nghề nghiệp. Luật Chứng khoán Uniform là nguồn chính của tài liệu mới bởi vì tất cả các tiểu bang có một hình thức của Đạo luật này trên sách của họ. Một số tài liệu gần đây hơn vẫn chưa được thông qua đầy đủ trong U. Những chủ đề này được đề cập trong bài kiểm tra như là các quy định mẫu được đề nghị bởi NASAA.
Nếu ứng viên làm lại kỳ thi, thì phải chờ thời gian chờ đợi và phải trả phí mới. Vì tài liệu kỳ thi có thể khác với bài kiểm tra cuối cùng, người kiểm tra nên cẩn thận nghiên cứu các chủ đề gần đây nhất được đề xuất bởi NASAA.
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Tôi quyết định không tham gia kỳ thi Lớp 63. Tôi có thể nhận được tiền hoàn lại không?
Tìm hiểu về lệ phí của kỳ thi Series 63 và các bước và yêu cầu thích hợp để có yêu cầu hoàn tiền được NASAA chấp thuận.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.