Bên bán và phía mua cùng nhau tạo thành cả hai mặt của Phố Wall, một thuật ngữ có nghĩa là để nói chung về nghề nghiệp đầu tư. Bên mua được biểu hiện bởi sự thiếu liên kết với ngân hàng đầu tư và việc huy động vốn cho các doanh nghiệp; nó còn lại để các chức năng đầu tư như chọn chứng khoán và các chức năng kế hoạch tài chính nói chung.

Để tiến lên trong ngành công nghiệp, các chuyên gia có tham vọng có thể chuyển sang một số chỉ định để thể hiện cam kết trong nghề nghiệp. Điều này có thể thu hút người sử dụng lao động, khách hàng và các tổ chức học tập cao hơn cho những người quan tâm đến các văn bằng đại học. Dưới đây là tổng quan về các chỉ định ban đầu cho bên mua.

Có lẽ tiêu chuẩn vàng trong ngành, Chartered Financial Analyst, hay CFA designation, có nhiệm vụ "dẫn đầu ngành đầu tư trên toàn cầu thông qua việc thúc đẩy các tiêu chuẩn cao nhất về đạo đức, giáo dục, và sự xuất sắc chuyên môn vì lợi ích cuối cùng của xã hội ". Nó đại diện cho một mạng lưới của hơn 100, 000 chủ sở hữu tàu bay trên toàn cầu. Năm ngoái, hơn 200.000 ứng cử viên ngồi cho các kỳ thi.

Thu nhập từ việc chỉ định bao gồm 3 cấp độ, hoàn thành nhiều năm kinh nghiệm làm việc và ký kết một bộ quy tắc ứng xử hàng năm và đồng ý tuân thủ các tiêu chuẩn về thực hành mã. Cũng có một lệ phí hàng năm liên quan và một khả năng tự nguyện tham gia vào một trong gần 60 xã hội địa phương trên toàn cầu. Các yêu cầu giáo dục liên tục hiện nay là tự nguyện.

Việc có được tên gọi CFA mang lại sự linh hoạt lớn nhất trong việc có được việc làm ở bên mua. Các CFA chủ sở hữu trực tiếp tham gia vào quá trình ra quyết định đầu tư, bao gồm lựa chọn chứng khoán để đưa vào danh mục đầu tư, xác định việc phân bổ tài sản thích hợp cho khách hàng và danh mục đầu tư của họ và về cơ bản bất cứ điều gì liên quan đến việc quản lý tài sản. Các công ty nghiên cứu và các chứng khoán tiềm ẩn, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán phái sinh, đều là những trò chơi công bằng cho những người có được tên gọi CFA.

Kế hoạch tài chính được chứng nhận

Người quản lý tài chính được chứng nhận, được xác định theo CFP, được Ban CFP cung cấp và quản lý. Nhiệm vụ của nó là để được "tiêu chuẩn được công nhận của sự xuất sắc cho kế hoạch tài chính có thẩm quyền và đạo đức cá nhân." Như sứ mệnh của nó chỉ ra, việc chỉ định này dành cho các chuyên gia về lập kế hoạch tài chính, chủ yếu cho các cá nhân.

Theo trang web của Ủy ban Cẩm nang Cộng đồng, quá trình đạt được chỉ định bao gồm việc vượt qua kỳ thi chứng nhận CFP cũng như "Tiêu chuẩn Thể dục dành cho Ứng viên và Người đăng ký", đồng ý tuân theo các quy tắc đạo đức và các tiêu chuẩn nghề nghiệp như các tiêu chuẩn thực hành kế hoạch tài chính của nó.Hiện nay, có gần 70.000 cá nhân có tên trên khắp Hoa Kỳ và lãnh thổ của nó.

Như tên của nó, người nắm giữ CFP sẽ tập trung nhiều hơn vào khía cạnh lập kế hoạch tài chính của bên mua. Điều này có thể bao gồm thiết lập các chỉ số phân bổ tài sản và tái cân bằng danh mục đầu tư và cũng có thể bao gồm việc quản lý tài sản vượt quá các chứng khoán riêng lẻ. Ví dụ, các nhà hoạch định tài chính có thể giúp khách hàng xác định các nhu cầu về bảo hiểm sức khoẻ, sức khoẻ, và tài sản và các thiệt hại về tai nạn, cũng như giúp lựa chọn các sản phẩm dựa trên niên kim.

Nhà phân tích Quản lý Đầu tư Chứng chỉ

Nhà phân tích Quản lý Đầu tư được Chứng nhận®, hoặc Tên gọi CIMA, được giải thích bởi Tổ chức Tư vấn Quản lý Đầu tư (IMCA) là "đóng góp về mặt đạo đức cho các quyết định đầu tư thận trọng bằng cách cung cấp tư vấn khách quan và hướng dẫn cho các nhà đầu tư cá nhân và các nhà đầu tư tổ chức. " Trang web của IMCA tuyên bố rằng các ứng cử viên nên quan tâm đến việc đạt được năng lực như là một nhà tư vấn đầu tư tiên tiến.

Có một số bước cần thiết để đạt được tên gọi, bao gồm trả phí đăng ký và đồng ý kiểm tra cơ sở, vượt qua kỳ thi đủ điều kiện, đủ điều kiện để tiếp tục học, vượt qua kỳ thi chứng nhận và đồng ý tuân theo các tổ chức mã nghề nghiệp và các tiêu chuẩn thực hành có liên quan. Kỳ thi đủ điều kiện là hai giờ và bao gồm 50 câu hỏi trắc nghiệm. Bài kiểm tra chứng nhận là bốn giờ và chứa 100 câu hỏi trắc nghiệm.

Thị trường mục tiêu của CIMA về tư vấn đầu tư có vẻ chính xác nhưng cũng bao gồm các phần khác của ngành dịch vụ tài chính, bao gồm quản lý mối quan hệ, tiếp thị đầu tư và kế hoạch tài chính như phân bổ tài sản, lập các tuyên bố về chính sách đầu tư và quá trình lựa chọn các nhà quản lý tài sản .

Kỹ thuật viên Thị trường Chartered

Hiệp hội CMT có sứ mệnh "mở rộng lĩnh vực phân tích kỹ thuật và chia sẻ kiến ​​thức với các thành viên của họ". Điều này chủ yếu thông qua việc quản lý Kỹ thuật viên Thị trường Chartered, hoặc chương trình CMT®. Chương trình bao gồm thông qua ba mức độ thi và đồng ý tuân theo các tiêu chuẩn tiến hành chuyên môn của Hiệp hội CMT sau khi vượt qua thành công kỳ thi. Hiện nay, có hơn 9.000 chuyên gia phân tích thị trường trên toàn thế giới. Các yêu cầu giáo dục liên tục hiện nay là tự nguyện.

Rõ ràng, các cá nhân có chỉ định CMT sẽ được tập trung vào phân tích kỹ thuật. Đây là một khía cạnh của bên mua tập trung vào các biểu đồ và mô hình giao dịch để thử và dự đoán nơi mà giá của một chứng khoán có thể sẽ đứng đầu. Các chuyên gia cũng có thể kết hợp điều này với các chức năng khác và sử dụng các phân tích kỹ thuật như là một điểm dữ liệu khác để xác định các chiến lược kinh doanh ngắn hạn hơn.

Những người khác

Những chỉ định trên là một trong những bên được biết đến nhiều hơn ở bên mua, nhưng có rất nhiều người khác. Điều này bao gồm Quản lý Danh mục Chartered (CPM), quản lý bởi Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ, Chuyên gia tư vấn Tài chính Chartered (ChFC), do Trường Cao đẳng Hoa Kỳ, Kế hoạch Tài chính Đăng ký (RFP), quản lý bởi Viện Quy hoạch Tài chính Đăng ký, cũng với tư cách là Chuyên gia Tài chính Cá nhân (PFS), do Viện CPA của Hoa Kỳ quản lý, cho phép các kế toán được biết đến rộng rãi hơn.

Dòng dưới

Tổng quan về chỉ định bên mua và các chức năng công việc cụ thể mà họ dự định chỉ nhằm mục đích khởi đầu. Điều quan trọng là phải xem xét tổng chi phí và thời gian học tập cần thiết để vượt qua kỳ thi liên quan. Chi phí có thể dễ dàng chạy vào hàng ngàn đô la để vượt qua một loạt các kỳ thi và thời gian học tập có thể dễ dàng vượt quá 100 giờ cho mỗi kỳ thi. Cũng rất quan trọng để làm legwork mà thi tốt nhất áp dụng cho các công việc khác nhau trong bên mua. Chẳng hạn, phân tích đầu tư trực tiếp hơn có thể được phục vụ tốt nhất thông qua việc thực hiện điều lệ CFA, trong khi các hoạt động kế hoạch tài chính nói chung khác có thể được thực hiện tốt hơn.