"Bên bán" là phần của ngành dịch vụ tài chính bán chứng khoán và cung cấp các dịch vụ đầu tư cho các nhà đầu tư, cả bán lẻ và thể chế. Dịch vụ bên bán bao gồm một loạt các hoạt động - môi giới chứng khoán, ngân hàng đầu tư, tư vấn đầu tư, kinh doanh và mua bán, nghiên cứu đầu tư; Ngoài ra, một số công ty cung cấp dịch vụ môi giới và thanh toán chính.
Các công ty bên bán khác nhau về quy mô, từ các công ty nhỏ chuyên kinh doanh trong lĩnh vực thị trường cụ thể hoặc thích hợp, tới các nhà môi giới khổng lồ của các ngân hàng quốc tế lớn nhất. Ngoại trừ các cửa hàng đầu tư, hầu hết các công ty bán đều cung cấp đầy đủ các dịch vụ cho khách hàng của họ.
Mặc dù cấu hình của một công ty bán bán thông thường có thể khác nhau ở một mức độ nào đó từ một đến mức tiếp theo, nhưng có rất nhiều tính phổ biến trong cơ cấu của hầu hết các công ty bán. Các bộ phận cốt lõi của một công ty bán có thể được phân loại rộng rãi trong các lĩnh vực chủ yếu tập trung vào lĩnh vực thể chế - Đầu tư Ngân hàng, Bán hàng và Thương mại và Nghiên cứu - và những doanh nghiệp có trọng tâm bán lẻ (nhà đầu tư) như Wealth Tư vấn Quản lý và Đầu tư. (Tất nhiên, các phòng ban này không chỉ tập trung vào phía tổ chức hoặc bán lẻ, vì có sự kết hợp đáng kể và chồng chéo trong các hoạt động của họ).
Mặc dù một công ty tiêu biểu bên bán cũng có các bộ phận phụ trợ cung cấp các chức năng hỗ trợ cần thiết như tuân thủ, quản lý rủi ro, hoạt động và nguồn nhân lực, bài viết này tập trung vào các chỉ định mong muốn cho các chức năng cốt lõi bên bán đã được ghi nhận trước đó.
Thạc sỹ Quản trị Kinh doanh (MBA)
Điều này có lẽ là sự lựa chọn phổ biến nhất ở hầu hết các công ty bán. MBAs có thể sử dụng các kỹ năng có được thông qua việc làm chủ các môn học như tài chính, tiếp thị và quản lý trong thực tế bất kỳ chức năng bán bên - ngân hàng đầu tư, bán hàng và kinh doanh, nghiên cứu hoặc quản lý tài sản.
Sức mạnh lớn nhất của chương trình MBA cũng là điểm yếu lớn nhất của nó về ứng dụng cho bên bán; trong khi nó là một chương trình tổng quát có ứng dụng rộng rãi trong kinh doanh và tài chính, nó không phải là đặc biệt phù hợp với ngành công nghiệp đầu tư. Các chương trình MBA thường được cung cấp ở các bậc sau đại học (Masters) bởi nhiều tổ chức ở các quốc gia trên thế giới. Các cấp bậc của các tổ chức MBA hàng đầu được thống trị bởi các trường kinh doanh của U. S., với sự cống hiến của các trường học từ Châu Âu và Châu Á. Việc làm hầu như được đảm bảo cho sinh viên tốt nghiệp của các trường này, thông thường là thông qua tuyển dụng trường; lợi ích chính khác là mạng lưới liên lạc mà hầu hết các ứng viên MBA phát triển.

Hạn chế lớn nhất của chương trình MBA là chi phí của nó, cả về chi phí trực tiếp có thể tiếp cận sáu con số ở một số trường học, và chi phí cơ hội phát sinh trong việc mất một vài năm đi học cho nó.Ngoài ra, các tiêu chuẩn nhập học nghiêm ngặt được sử dụng bởi các trường kinh doanh hàng đầu làm cho nhận được chấp nhận vào họ một kỳ công Herculean trong chính nó.

Nhà phân tích tài chính Chartered (CFA)
Tên gọi của CFA được công nhận rộng rãi là tiêu chuẩn vàng về các chứng chỉ giáo dục đầu tư. Mặc dù chủ sở hữu CFA có thể sử dụng kiến ​​thức thu được từ chương trình nghiêm ngặt của họ trong bất kỳ hoạt động bán hàng nào, hầu hết họ đều là những nhà phân tích trong các phòng nghiên cứu hoặc ngân hàng đầu tư (lưu ý rằng một "Tường Trung Quốc" chặt chẽ ngăn cản sự tương tác giữa hai chức năng trong tất cả các công ty bán), hoặc là nhà quản lý danh mục đầu tư trong phân khúc quản lý tài sản / đầu tư.
Lợi ích lớn nhất của chương trình CFA là lợi tức đầu tư to lớn của nó - tổng chi phí lên tới vài ngàn đô la, trong khi triển vọng lợi nhuận nghề nghiệp cho chủ sở hữu bản quyền được tăng lên đáng kể - và bản chất tự học, cho phép các ứng cử viên học tập cho chương trình trong khi làm việc. Nhưng đó là nói dễ hơn làm, vì ít hơn một trong hai ứng cử viên đi qua hai cấp độ đầu tiên của chương trình. Thách thức tuyệt đối khi nắm vững "cơ thể ứng cử viên tri thức" khổng lồ có lẽ là nhược điểm lớn nhất của chương trình CFA.
Các ứng viên CFA phải nắm vững chương trình giảng dạy tiên tiến bao gồm đạo đức, kinh tế, phân tích tài chính, phương pháp định lượng, phân tích đầu tư, dẫn xuất và quản lý danh mục đầu tư. Các ứng cử viên của CFA phải vượt qua ba cấp độ của kỳ thi ít nhất là 1 nghìn giờ học và phải có bốn năm kinh nghiệm làm việc có trình độ để có được điều lệ CFA. Các yêu cầu đầu vào cơ bản cho một ứng cử viên CFA là có bằng cử nhân hoặc tương đương hoặc là trong năm cuối cùng của một chương trình bằng cấp, hoặc hoàn thành các yêu cầu kinh nghiệm của bốn năm.
(CGA)

Các kế toán tìm việc làm tại các công ty bán hoặc là kế toán viên nội bộ (kế toán viên kế toán nội bộ) trong các hoạt động hoặc quản lý rủi ro, hoặc như là các nhà phân tích trong nghiên cứu hoặc ngân hàng đầu tư, nơi chuyên môn về kế toán và phân tích tài chính của họ là một phần quan trọng trong kỹ năng của nhà phân tích.

Mặc dù trình độ kế toán cung cấp cho các chuyên gia của họ những kiến ​​thức chuyên sâu về các lĩnh vực liên quan đến đầu tư như phân tích tài chính, dự báo tài chính, lập kế hoạch thuế và định giá, kế toán vẫn được coi là kế toán, chứ không phải đầu tư, chuyên nghiệp. Do đó, nhiều nhân viên bán hàng có bằng cấp độ kế toán cũng theo đuổi việc chỉ định CFA để có được kiến ​​thức và thông tin đầu tư chiều sâu.
Để có được một văn bằng kế toán ở Bắc Mỹ, sinh viên cần có sự kết hợp giữa giáo dục và kinh nghiệm liên quan, và phải vượt qua các kỳ thi kiểm tra chất lượng khó khăn. Tại Hoa Kỳ, Kế toán Công Chứng được Chứng nhận là chứng chỉ kế toán được thiết lập nhất. Ở Canada, có ba chỉ tiêu kế toán chủ yếu - CA, CGA và CMA; tuy nhiên, có kế hoạch thống nhất ba tiêu chuẩn theo biểu ngữ Chuyên viên Kế toán Chartered.Tên của CPA đã được thông qua tại Quebec, tính đến ngày 16 tháng 5 năm 2012, và việc sử dụng tên này trở nên bắt buộc ở Ontario từ ngày 1 tháng 7 năm 2013.
Lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP)
CFP có nhiều khả năng được tuyển dụng làm tư vấn đầu tư hoặc môi giới trong các bộ phận quản lý tài sản hoặc phân phối môi giới bán lẻ của các công ty bán.
Yêu cầu chứng nhận cho CFP dựa trên bốn "Es:" Giáo dục, Kiểm tra, Kinh nghiệm và Đạo đức. Ở Hoa Kỳ, các yêu cầu về giáo dục bao gồm việc có bằng cử nhân và hoàn thành khóa học đại học về kế hoạch tài chính cá nhân. Các thí sinh cũng phải vượt qua kỳ thi chứng chỉ CFP và có ba năm kinh nghiệm trong quá trình lập kế hoạch tài chính.
Kỹ thuật viên Thị trường Chartered
®
(CMT)

CMT

®

Chỉ định được Hiệp Hội CMT ở New York thành lập. CMT là mức đào tạo cao nhất trong kỷ luật phân tích kỹ thuật và là tiêu chuẩn ưu việt cho các học viên trên toàn thế giới. Phân tích kỹ thuật cung cấp các công cụ để điều chỉnh khoảng cách giữa giá trị thực và giá thị trường trên tất cả các loại tài sản thông qua cách tiếp cận có hệ thống và có hệ thống đối với hành vi thị trường và luật cung và cầu. Thu được CMT thể hiện sự nắm vững kiến ​​thức cơ bản về rủi ro đầu tư trong quản lý danh mục đầu tư; bao gồm các phương pháp tiếp cận định lượng để nghiên cứu thị trường và thiết kế hệ thống thương mại dựa trên quy tắc và thử nghiệm. CMTs có thể sẽ được tuyển dụng tại Phòng Kinh doanh và Bán hàng của một công ty bán, làm việc như các nhà phân tích trong các phòng nghiên cứu của các công ty cung cấp các phân tích kỹ thuật cho khách hàng của họ hoặc là nhà quản lý danh mục đầu tư và cố vấn đầu tư. ^{Để được cấp CMT, ứng viên phải vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi CMT, có tư cách thành viên trong Hiệp hội CMT và có ít nhất ba năm kinh nghiệm trong lĩnh vực phân tích chuyên nghiệp hoặc năng lực quản lý đầu tư.} Giám đốc Đầu tư Chartered (CIM)

Tại Canada, CIM chỉ định CSI (trước đây gọi là Viện Chứng khoán Canada) về các chuyên gia đầu tư muốn cung cấp các dịch vụ quản lý danh mục đầu tư tùy ý cho khách hàng của họ. Các ứng viên phải hoàn thành các khóa học về quản lý tài sản, quản lý đầu tư và quản lý danh mục đầu tư, và cũng có hai năm kinh nghiệm làm việc có liên quan. Các chủ sở hữu của CIM thường được sử dụng trong các bộ phận tư vấn đầu tư / quản lý tài sản của các công ty bán hàng tại Canada.

CBV

CBV là một chỉ định Canada duy nhất, được trao bởi Học viện Định giá Doanh nghiệp Canada (Chartered Business Valuator). CBV có chuyên môn sâu về kinh doanh và định giá chứng khoán, có triển vọng công việc bán hàng giống như kế toán. Để có được CBV, ứng viên phải có bằng cử nhân hoặc kế toán CFA hoặc chỉ định CFA, vượt qua kỳ Kiểm định Thành viên Hội viên, và có ít nhất 1500 giờ kinh nghiệm định giá kinh doanh có liên quan.
Dòng dưới cùng
Mặc dù một số tên gọi nhất định như MBA và CFA truyền đạt các kỹ năng có thể được sử dụng ở hầu hết các khu vực của một công ty bán, những người khác như CFP và CMT là chuyên biệt hơn và nhắm tới một khu vực cụ thể thực hành. Bảy danh mục này đều có một điểm chung - họ đòi hỏi một khoản tiền đáng kể về thời gian, tiền bạc và công sức. Nhưng kết quả cuối cùng hầu như luôn đáng giá vì sự hiểu biết và kỹ năng thu được, tăng độ tin cậy giữa các khách hàng và thúc đẩy triển vọng nghề nghiệp và tiềm năng thu nhập.