Các cố vấn tài chính đang phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng tăng từ cả hai nhà tư vấn robo rằng tự động hóa quá trình đầu tư-ví dụ như Wealthfront và Betterment- và phần mềm tài chính cá nhân tự động hoá nhiều khía cạnh khác của kế hoạch tài chính- chẳng hạn như Mint SigFig. Thay vì cố gắng để chống lại những thay đổi này, cố vấn tài chính nên nắm bắt công nghệ mới để cải thiện thực tiễn của họ và tạo ra nhiều giá trị hơn cho khách hàng.

Dưới đây là một số cách để các nhà tư vấn tài chính có thể sử dụng công nghệ tổng hợp dữ liệu để cải thiện hoạt động kinh doanh của họ như thế nào. ( ) Tổng hợp dữ liệu tài chính

Phần mềm tài chính cá nhân đã phát triển nhanh chóng trong các năm qua. Kể từ khi Intuit (INTU

INTUIntuit Inc152 53-0 72% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) mua lại tài chính cá nhân theo dõi Mint cho $ 170,000,000 trong năm 2009, dịch vụ đã đăng ký hơn 15 triệu người dùng dựa vào phần mềm để theo dõi tài chính của họ. Vốn Cá nhân là một phiên bản đầu tư của Mint cung cấp một cái nhìn sâu về các khoản đầu tư khác nhau trên các tổ chức tài chính khác nhau, như tài khoản môi giới và tài khoản của chủ lao động.

Công nghệ tập hợp tài khoản như thế này tự động thu thập thông tin tài chính từ các tổ chức khác nhau bằng cách cạo dữ liệu từ các trang web của họ bằng các thông tin đăng nhập do người dùng cung cấp. Bằng cách đưa tất cả dữ liệu vào một bảng điều khiển đơn, nó loại bỏ sự cần thiết phải tự gõ thông tin từ báo cáo bằng giấy vào phần mềm truyền thống và tự động đảm bảo rằng thông tin được cập nhật để đưa ra quyết định tốt nhất.

Sự gia tăng của Mint, SigFig, Capital cá nhân, và các dịch vụ tổng hợp dữ liệu người tiêu dùng khác đã chứng tỏ sự thèm ăn mạnh mẽ cho quan điểm toàn diện về tài chính của một gia đình. Với một số công ty cung cấp các dịch vụ tư vấn tài chính, các cố vấn tài chính nên tìm cách để nắm lấy công nghệ mới như là một cách để cạnh tranh và duy trì sự liên quan trong ngành. Khách hàng có thể mong đợi những loại dịch vụ này trong tương lai gần do sự gia tăng của họ. Các chuyên gia tư vấn tài chính cũng có thể tận dụng việc kết hợp dữ liệu để giảm chi phí và tiết kiệm thời gian trong thực tiễn của mình.

Phần mềm cần thiết cho các cố vấn tài chính.

Trong quá khứ, các cố vấn phải yêu cầu bản sao kê ngân hàng, báo cáo môi giới hoặc các thông tin khác và sau đó nhập dữ liệu vào hệ thống một cách thủ công. Các nhà cung cấp tập hợp dữ liệu tự động hóa quá trình này để giữ cho dữ liệu được tươi mới hơn - để giúp bạn và khách hàng của bạn đưa ra những quyết định tốt hơn - và cho phép các chuyên gia tư vấn tập trung vào những nhiệm vụ quan trọng hơn. Chọn phần mềm phải Có nhiều giải pháp phần mềm khác nhau được thiết kế cho cố vấn tài chính để tổng hợp dữ liệu khách hàng, trong khi nhiều giải pháp hiện tại bao gồm chức năng thu thập dữ liệu. Ví dụ: Dữ liệu lưu trú của Advent (ACD) cung cấp hơn 800 kết nối với các nhà cung cấp bên ngoài, có nghĩa là các cố vấn đã sử dụng nền tảng này có thể quyết định sử dụng dịch vụ đó. Các cố vấn tài chính nên kiểm tra với người chăm sóc của họ để xem những lựa chọn này có tồn tại hay không.

Khi xem xét các nhà cung cấp bên thứ ba, năm điều quan trọng nhất cần tìm bao gồm:

Dữ liệu chính xác. Hầu hết các phần mềm tổng hợp dữ liệu lấy cắp dữ liệu từ các tổ chức tài chính, mà là xa một khoa học chính xác; kết quả có thể khác nhau.

Nhiều tổ chức. Phần mềm tổng hợp dữ liệu sẽ cung cấp quyền truy cập vào ít nhất 10 000 tổ chức và các nhà lưu trữ chính và giữ danh sách đó phát triển theo thời gian.

Thân thiện Giá cả. Phần mềm tổng hợp dữ liệu nên được định giá ở mức mà các cố vấn có thể cung cấp nó như một dịch vụ cơ bản cho tất cả khách hàng.

• Cổng khách hàng. Phần mềm tổng hợp số liệu cần cho phép các chuyên gia tư vấn cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào dữ liệu của họ cùng với khả năng quản lý các chứng chỉ của chính họ.
• Tuân thủ. Khách hàng có thể nhập các chứng chỉ trực tiếp vào nền tảng, do đó, cố vấn không phải đối mặt với bất kỳ rủi ro nào. (Để biết đọc liên quan, xem:
• 7 Mẹo bảo mật về An ninh mạng cho các cố vấn.
• )
• Một số nhà cung cấp bên thứ ba phổ biến nhất bao gồm: eMoney. nền tảng eMoney cung cấp cho khách hàng một cái nhìn tổng hợp về các tài khoản của họ để cung cấp cho họ một bức tranh hoàn chỉnh trong thời gian thực. WealthAccess. WealthAccess tổng hợp dữ liệu khách hàng trên hàng ngàn tổ chức để cung cấp một bảng cân đối tài khoản của tình hình tài chính của họ.

BlueLeaf. BlueLeaf là một phần mềm quản lý quan hệ tài chính bao gồm tập hợp dữ liệu từ hơn 21.000 tổ chức khác nhau.

• Ngâm trong nước. Aqumulate cung cấp tập hợp dữ liệu từ hơn 10 000 tổ chức tích hợp với các CRM của bên thứ ba như Redtail CRM hoặc MoneyGuidePro.
• Yodlee. Yodlee là một công ty tích hợp dữ liệu kết nối với CRMs cố vấn tài chính phổ biến như MoneyGuidePro để cung cấp thông tin chi tiết theo thời gian thực.
• Quyền lấy dữ liệu
• Các cố vấn tài chính phải chắc chắn trao quyền cho khách hàng để đặt các chứng chỉ của chính họ khi sử dụng các chương trình phần mềm này để tránh bất kỳ vấn đề tuân thủ nào. Nếu khách hàng trao chứng chỉ của họ cho một cố vấn tài chính, cố vấn có thể tiếp cận được giao dịch thương mại trên các tài khoản này và đưa ra các lo ngại về quy định. Các chứng chỉ bị mất mát - ngay cả khi người cố vấn không chịu trách nhiệm - cũng có thể tạo ra các vấn đề cho mối quan hệ với khách hàng. Nhiều nhà cung cấp dữ liệu cho phép các khách hàng nhập các thông tin đăng nhập trực tiếp mà không cần phải chia sẻ thông tin với cố vấn tài chính-một yếu tố quan trọng để xem xét khi lựa chọn đúng phần mềm và triển khai giải pháp.
• Dòng dưới cùng

Công nghệ tập hợp dữ liệu đã phát triển mạnh mẽ trong vài năm qua với sự gia tăng Mint, Capital Cá ​​nhân và các cổng trực tuyến khác. Khi người tiêu dùng trở nên quen với những khả năng đó, các cố vấn tài chính nên thực hiện các công nghệ tương tự cho khách hàng của họ để duy trì tính cạnh tranh. Có rất nhiều nền tảng phổ biến để lựa chọn, nhưng các cố vấn nên chắc chắn chọn một trong đó là chính xác, rộng, giá cả, và phù hợp với cổng thông tin khách hàng. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Cố vấn có thể tránh những sai sót về Công nghệ Lớn như thế nào )