Capital Group là một trong những công ty quản lý đầu tư có kinh nghiệm nhất trên thế giới. Được thành lập vào năm 1931, nó đã trở thành nhà quản lý tài sản lớn thứ bảy với tài sản được quản lý (AUM) là 1 đô la. 35 nghìn tỷ vào ngày 31 tháng 12 năm 2015. Tập đoàn Capital cung cấp đầy đủ dịch vụ quản lý tài chính cho các cá nhân giàu có, kế hoạch nghỉ hưu, kế hoạch lương hưu, nhà đầu tư tổ chức và phi lợi nhuận. Thông qua bộ phận Quỹ Hoa Kỳ của mình, nó cung cấp một loạt các quỹ tương hỗ cho các nhà đầu tư bán lẻ.

Nhóm Quản lý

Nhóm Công ty không trưng bày nhân viên của mình bằng các chức danh quản lý của họ với công ty. Thay vào đó, họ được trình bày như là một ủy ban quản lý bảy thành viên. Các thành viên của ủy ban có nhiệm kỳ trung bình với công ty 31 năm. Năm thành viên của ủy ban, bao gồm cả Chủ tịch Tim Armor, được liệt kê là các nhà quản lý danh mục đầu tư tích cực.

Dân

Một bức ảnh của ban quản lý không cho thấy một nhóm người đa dạng. Tuy nhiên, Tập đoàn Capital đã đưa ra một tuyên bố mạnh mẽ về sự đa dạng và sự bao gồm là một phần quan trọng trong văn hoá doanh nghiệp. Công ty tích cực hợp tác với Quỹ The Posse, Quỹ Forte và Quỹ Robert Toigo. Các tổ chức này làm việc với các trường cao đẳng và các trường kinh doanh để phát triển và hướng dân tộc thiểu số hướng tới sự nghiệp trong kinh doanh và tài chính.

AD:

Nhiều nhân viên có nghề nghiệp lâu dài với công ty. Các nhà quản lý danh mục đầu tư có ít nhất 10 năm với công ty và trung bình hơn chín năm làm việc với các quỹ đầu tư đặc biệt của họ. Nhiều chuyên gia đầu tư đã làm việc cho Capital Group cho toàn bộ sự nghiệp của họ.

Quản lý danh mục đầu tư

Tất cả các nhà quản lý danh mục đầu tư và các nhà phân tích đầu tư đều làm việc theo nhóm. Tuy nhiên, các ủy ban không quyết định đầu tư. Các nhà quản lý danh mục đầu tư và các nhà phân tích đều được giao một phần tài sản để đầu tư như các cá nhân. Công ty tin rằng một danh mục đầu tư dựa trên sự cam kết của các nhà quản lý và nhà phân tích đối với những ý tưởng tốt nhất của họ mang lại lợi nhuận tốt hơn và một danh mục an toàn hơn.

Công ty có một cách tiếp cận đầu tư tổng thể mang lại lợi nhuận lâu dài và bảo toàn vốn đối với những lợi ích ngắn hạn. Để củng cố triết lý của nó, phần lớn khoản bồi thường của người quản lý đầu tư dựa trên lợi nhuận cá nhân của họ trong thời gian bốn năm và tám năm.

Loại tài sản

Nhóm vốn là một nhà quản lý tài sản truyền thống. Mặc dù nó có một bộ phận cổ phần tư nhân, nó không phải là một nhà giao dịch phái sinh. Phần lớn các tài sản được quản lý là chứng khoán và chứng khoán có thu nhập cố định công khai cả trong và ngoài nước.

Quỹ của Hoa Kỳ

Khu vực bán lẻ của Tập đoàn Capital là các Quỹ Hoa Kỳ. Quỹ đầu tư American American lâu đời nhất, Công ty Đầu tư Hoa Kỳ, đã có mặt từ năm 1934. Tập đoàn lớn gồm 34 quỹ tương hỗ bao gồm toàn bộ vốn chủ sở hữu và các loại tài sản thu nhập cố định. Quỹ Hoa Kỳ hiện cung cấp một loạt các quỹ được thiết kế để đáp ứng các nhu cầu được nhắm mục tiêu của nhà đầu tư như tiết kiệm cho trường cao đẳng hoặc thu nhập hưu trí. Thay vì đầu tư trực tiếp vào chứng khoán, tài sản được phân chia trong số 34 quỹ ban đầu theo mục đích của các nhà đầu tư.

Quỹ Mỹ có nhiều lớp quỹ cổ phần. Một nhóm các lớp học cho các kế hoạch nghỉ hưu hoặc các nhà quản lý tài sản, và nhóm thứ hai là cho các nhà môi giới dựa trên hoa hồng hoặc các nhà đầu tư bán lẻ

Nhóm đầu tiên của các lớp chia sẻ có mức phí và lợi nhuận thấp hơn so với các đồng nghiệp và các chỉ số so sánh. các loại xe hạng nhất dành cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu.

Bộ thứ hai, loại A và loại C, có tải trọng trước hoặc 12b-1 phí thu được tiền để trả tiền hoa hồng. cho dù giá trị mà họ nhận được từ nhà môi giới của họ là đáng giá.

Đánh giá tổng thể

Bản chất bảo thủ của Tập đoàn đã khiến cho công ty rơi vào tình trạng "đằng sau" những sản phẩm được chào bán, tment trở lại để thả. Khách hàng đã rời đi và AUM đang giảm. Công ty đã đánh giá từ trên xuống dưới; nó giữ những gì đã làm việc và thay đổi những gì đã không làm việc. Các sản phẩm mới được tạo ra, và lợi nhuận tăng lên. Khách hàng bắt đầu trở lại, và AUM đã tăng nhanh chóng trong vài năm qua.

Tập đoàn Capital đã phát triển vượt qua mọi thách thức mà nền kinh tế đã thể hiện trong 85 năm. Nó vẫn có thể phục vụ các nhà đầu tư trong 85 năm nữa. Đây là một công ty tuyệt vời cho các nhà đầu tư kiên nhẫn dài hạn. Những người đầu tư vào Công ty Đầu tư của Mỹ vào năm 1934 sẽ nhận được tổng lợi nhuận hàng năm là 12,06%; hầu hết các nhà đầu tư sẽ cảm thấy phấn khích với mức độ trở lại ngày hôm nay.