a:

Một người không phải là người U. Công dân Hoa Kỳ có thể mở trương mục chi phiếu hoặc tiết kiệm tại Hoa Kỳ, nhưng các tổ chức tài chính có quyền từ chối đơn xin của mình để làm như vậy.

Hợp đồng kinh doanh với tổ chức phi-U S. Citizen

Các doanh nghiệp tư nhân ở U. S. có quyền ký hợp đồng với các cá nhân hoặc nhóm người nước ngoài; quyền này được nêu rõ trong Đạo luật Quyền Công dân năm 1964. Tuy nhiên, những vụ tấn công khủng bố vào ngày 11 tháng 9 năm 2001 đã làm cho người nước ngoài khó mở tài khoản hoặc tham gia vào các giao dịch tiền tệ ở Hoa Kỳ hoặc thông qua các tổ chức tài chính của Hoa Kỳ .

Do các quy định được quy định trong Đạo luật Patriot Hoa Kỳ, các ngân hàng và công đoàn tín dụng phải tuân theo các hướng dẫn nghiêm ngặt để xác minh danh tính của một cá nhân khi thiết lập một tài khoản tiết kiệm mới. Cá nhân nước ngoài phải có địa chỉ tại địa phương của Hoa Kỳ để liên kết với tài khoản.

Dễ dàng hơn để đảm bảo chấp nhận với một ngân hàng đa quốc gia có trụ sở tại U. với các chi nhánh nước ngoài. Điều này cung cấp cho các ứng viên quốc tế có cơ hội để xây dựng một mối quan hệ kinh doanh với ngân hàng trước khi nộp đơn vào ngân hàng stateside.

999 Tài liệu và nhận dạng

Bất kỳ chủ tài khoản nào khác phải cung cấp thẻ căn cước hiện tại, như hộ chiếu hoặc giấy phép lái xe do tiểu bang cấp; trong hầu hết các trường hợp, sao chụp không được chấp nhận. Ngoài ID ảnh, cá nhân mở tài khoản tiết kiệm được yêu cầu cung cấp số an sinh xã hội, ngày sinh, địa chỉ hiện tại và địa chỉ cũ, và thông tin về việc làm. Đối với người không phải là người U. Công dân Hoa Kỳ, số an sinh xã hội Hoa Kỳ là không cần thiết cho việc kiểm tra hoặc tài khoản tiết kiệm, mặc dù sự vắng mặt của một người có thể yêu cầu người nộp đơn phải nhảy qua thêm vòng.

Các đương đơn nước ngoài cần hai loại ID cá nhân; một trong những phải là một hộ chiếu, ngân hàng sẽ làm một bản sao cho hồ sơ của mình. Các mẫu nhận dạng phụ có thể chấp nhận được bao gồm giấy phép lái xe, thẻ nợ, visa làm việc hoặc ID sinh viên. Tùy thuộc vào tình trạng công việc hoặc nghiên cứu của bên áp dụng, ngân hàng cũng có thể yêu cầu một bản sao của các tài liệu khác.

Nếu người nước ngoài đang mở một tài khoản bằng chuyển khoản có dây, anh ta cần chứng từ về tiền. Điều này cũng áp dụng cho tiền gửi bằng tiền mặt lớn. Nếu đương đơn có việc làm hoặc nơi cư ngụ, anh ta cũng cần có tài liệu để xác minh cho từng người.

Phần lớn các ngân hàng có một ứng dụng ngắn gọn thu thập tất cả các thông tin nhận dạng. Sau khi nộp đơn xin tài khoản tiết kiệm, tổ chức có thể yêu cầu người nộp đơn xem xét các điều khoản và điều kiện của tài khoản có thể liệt kê chính sách bảo mật, phí được đánh giá trên tài khoản và mức tài trợ tối thiểu.

Người nộp đơn có thể phải xuất trình trực tiếp tại chi nhánh. Tăng cường an ninh sau năm 2001 đã dẫn đến việc loại bỏ gần như các đơn xin trực tuyến cho tài khoản nước ngoài, do lo sợ liên quan đến khủng bố rửa tiền.

Tài chính tối thiểu

Các ngân hàng và công đoàn tín dụng khác nhau về số tiền họ yêu cầu cá nhân đặt cọc để thành lập một tài khoản tiết kiệm, nhưng mức tài trợ tối thiểu từ 5 đến 50 đô la cho các tài khoản cơ bản. Tiền gửi tiết kiệm có thể được thực hiện bằng tiền mặt hoặc séc, hoặc đến tận nơi tại địa điểm chi nhánh hoặc qua đường bưu điện. Một khi mức tối thiểu được hoàn thành, một trương mục tiết kiệm được coi là mở và ở trạng thái tốt.