Mục lục:
- Lý do tốt nhất để nhà đầu tư xem ETF trên cổ phiếu là đa dạng hóa ngay lập tức. Ví dụ: mua ETF theo dõi chỉ mục dịch vụ tài chính, nó sẽ cho chủ sở hữu nhà đầu tư trong một giỏ cổ phiếu tài chính so với một công ty. Khi câu nói cliché cũ đi, bạn không muốn đặt tất cả trứng vào một giỏ. Như vậy, một ETF có thể bảo vệ chống lại sự biến động đến một điểm, thậm chí một số cổ phiếu trong mùa thu ETF. Việc loại bỏ rủi ro của công ty cụ thể là yếu tố lớn nhất cho hầu hết các nhà đầu tư.
- Chỉ có một cái tên không đủ thông tin để đưa ra quyết định. Một số quỹ ETF bao gồm các cổ phiếu liên quan đến nước. Tuy nhiên, khi các cổ phiếu hàng đầu được phân tích thì rõ ràng là mỗi ETF đều có cách tiếp cận khác nhau khi tiếp cận lĩnh vực thích hợp bởi vì các cổ phiếu tạo nên ETF rất khác nhau.Ví dụ, một ETF có thể bao gồm các tiện ích về nước và đối thủ cạnh tranh sẽ có cổ phần cơ sở hạ tầng như là cổ phần hàng đầu. Sự tập trung rất khác nhau sẽ dẫn đến lợi nhuận thay đổi.
- Thực hiện kế hoạch
Sự phát triển của ngành ETF là một sự nổi bật sau khi được giới thiệu rộng rãi vào đầu những năm 2000, và số lượng ETF tiếp tục tăng lên hàng năm. Sự xuất hiện của chiếc xe đầu tư đã trở nên tuyệt vời đối với các nhà đầu tư bởi vì các cơ hội chi phí thấp mới hiện có cho hầu hết các loại tài sản trên thị trường. Tuy nhiên, mặt khác, các nhà đầu tư hiện nay phải giải quyết thông qua hơn 4, 300 ETF hiện đang có, và điều này có thể là một nhiệm vụ vô cùng khó khăn cho nhà đầu tư cuối tuần. Phần còn lại của bài viết sẽ giúp bạn nắm bắt các vấn đề cơ bản của ETFs và cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc về cách bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư ETF của riêng bạn (xem thêm: Exchange-Traded Funds Tutorial ).
Lợi ích của một Tài khoản ETFLý do tốt nhất để nhà đầu tư xem ETF trên cổ phiếu là đa dạng hóa ngay lập tức. Ví dụ: mua ETF theo dõi chỉ mục dịch vụ tài chính, nó sẽ cho chủ sở hữu nhà đầu tư trong một giỏ cổ phiếu tài chính so với một công ty. Khi câu nói cliché cũ đi, bạn không muốn đặt tất cả trứng vào một giỏ. Như vậy, một ETF có thể bảo vệ chống lại sự biến động đến một điểm, thậm chí một số cổ phiếu trong mùa thu ETF. Việc loại bỏ rủi ro của công ty cụ thể là yếu tố lớn nhất cho hầu hết các nhà đầu tư.
Lợi ích khác là tiếp xúc ETF có thể đưa ra danh mục đầu tư cho các loại tài sản thay thế, như hàng hóa và tiền tệ. Các nhà đầu tư bây giờ có thể chơi thị trường kỳ hạn cũng như thị trường ngoại hối với ETFs mà thương mại giống như cổ phiếu cá nhân (xem thêm:
Exchange-Traded Fund (ETF) Đầu tư). Chọn ETF đúng Khi xác định ETF nào là tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn, có một số yếu tố cần được xem xét. Mặc dù hầu hết các khoản phí đối với ETFs thấp thì sẽ có sự khác biệt giữa ETF tương đương và nó phải là một nhân tố quyết định cuối cùng. Hầu như không kém phần quan trọng là thành phần của ETF.
Chỉ có một cái tên không đủ thông tin để đưa ra quyết định. Một số quỹ ETF bao gồm các cổ phiếu liên quan đến nước. Tuy nhiên, khi các cổ phiếu hàng đầu được phân tích thì rõ ràng là mỗi ETF đều có cách tiếp cận khác nhau khi tiếp cận lĩnh vực thích hợp bởi vì các cổ phiếu tạo nên ETF rất khác nhau.Ví dụ, một ETF có thể bao gồm các tiện ích về nước và đối thủ cạnh tranh sẽ có cổ phần cơ sở hạ tầng như là cổ phần hàng đầu. Sự tập trung rất khác nhau sẽ dẫn đến lợi nhuận thay đổi.
Tất nhiên, hiệu suất trước đây không phải lúc nào cũng cho thấy hiệu suất trong tương lai. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải so sánh các ETF tương tự đã thực hiện như thế nào với nhau. Các yếu tố khác ít quan trọng hơn cần xem xét là số lượng tài sản mà ETF quản lý, khối lượng trung bình hàng ngày và mức độ lây lan của giá thầu ETF. Số lượng tài sản được quản lý là rất quan trọng bởi vì một ETF có mức thấp có thể gặp nguy cơ đóng cửa, một nhà đầu tư muốn tránh. KLGD trung bình hàng ngày có thể là một vấn đề khi mua / bán một lượng lớn cổ phần bởi vì nó sẽ đẩy giá bán ra / bán. Cuối cùng, sự lan rộng của giá thầu / yêu cầu cũng là một sự hiển thị khác có tính thanh khoản thấp và sẽ tốn kém hơn cho các nhà đầu tư (999) Xây dựng danh mục ETF Bước đầu tiên trong việc xây dựng danh mục tất cả các ETF là đảm bảo tất cả các loại tài sản được bao gồm để tạo ra sự đa dạng. Dưới đây là một gợi ý để làm thế nào một nhà đầu tư có thể xây dựng một ETF danh mục đầu tư bằng cách tập trung vào ba lĩnh vực.
1. Khu vực đầu tiên là ETFs khu vực tập trung vào các lĩnh vực cụ thể, chẳng hạn như tài chính hoặc chăm sóc sức khoẻ. Nhà đầu tư nên chọn tối đa ba quỹ ETF khác nhau, tốt nhất là từ các ngành khác nhau và không có quan hệ gì. Ví dụ, chọn ETF công nghệ sinh học và thiết bị y tế ETF sẽ không phải là sự đa dạng thực sự. Việc ra quyết định đối với ETF ngành nên dựa trên các nguyên tắc cơ bản (định giá các ngành), kỹ thuật và triển vọng.
2. Khu vực thứ hai là ETF quốc tế bao gồm tất cả các khu vực từ thị trường mới nổi đến các thị trường phát triển. ETF có thể theo dõi một chỉ số đầu tư vào một quốc gia e. g. Trung Quốc, hoặc có thể đầu tư vào toàn bộ khu vực e. g. Mỹ La-tinh. Tương tự như ETFs của ngành, sự lựa chọn có thể dựa trên các nguyên tắc cơ bản và kỹ thuật. Điều quan trọng là hãy xem xét cách trang điểm của mỗi ETF, như các cổ phiếu cá nhân và phân bổ ngành. Tối đa ba quỹ ETF có thể chiếm phần này trong danh mục đầu tư. 3. Khu vực thứ ba là ETF hàng hóa, một phần quan trọng trong danh mục đầu tư của một nhà đầu tư. Tất cả mọi thứ từ vàng sang bông cho ngô đều có thể được theo dõi bằng ETFs hoặc anh em họ của họ, các chứng từ trao đổi kinh doanh (ETNs). Các nhà đầu tư tin rằng họ đủ hiểu biết có thể chọn ETFs theo dõi từng mặt hàng. Tuy nhiên, các mặt hàng cá nhân có thể rất bất ổn và không phù hợp với hầu hết các nhà đầu tư mạo hiểm. Lưu ý rằng đây chỉ là các lĩnh vực được đề xuất để tập trung, một số nhà đầu tư có thể thích đầu tư vào ETF tiền tệ hơn ETFs thị trường mới nổi, đó là tất cả về sở thích.
Thực hiện kế hoạch
Một khi bạn quyết định ETF đưa vào danh mục đầu tư, bước tiếp theo là bắt đầu xây dựng các vị trí. Vì thời điểm rất quan trọng khi mua và bán ETFs và chứng khoán, việc đặt tất cả các lệnh mua trong một ngày không phải là một chiến lược thận trọng.Lý tưởng nhất là bạn nên xem bảng xếp hạng để được hỗ trợ và luôn cố gắng mua vào những ngày ETF giảm. Điều này rất khó để làm, nhưng cuối cùng sẽ có lợi cho bạn. Sẽ tốt nếu mất vài tuần để đạt được mức phân bổ danh mục mong muốn, vì sự kiên nhẫn là chìa khóa.
Khi một vị trí đã được thiết lập, thứ tự đầu tiên của việc kinh doanh là đặt một lệnh dừng lỗ nhằm giới hạn tất cả các thiệt hại có thể xảy ra. Điểm dừng lỗ không được lớn hơn 20% so với giá nhập ban đầu. Ngoài ra, nếu bạn đủ may mắn để chọn một ETF chiến thắng, stop-loss nên được di chuyển cao hơn, cho phù hợp.
Dòng dưới cùng
Bây giờ bạn đã có ý tưởng làm thế nào để xây dựng danh mục đầu tư ETF của riêng bạn, bước tiếp theo là theo kịp hiệu suất của ETF riêng lẻ. Mỗi quý, danh mục đầu tư nên được phân tích để xác định xem các vị trí có tỷ lệ thưởng cho rủi ro hay nhất. Nếu câu trả lời là không, đó là thời gian để bán và chuyển sang tiền mặt hoặc mua một ETF mới phù hợp với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của danh mục đầu tư. Theo thời gian, sẽ có thăng trầm, nhưng một danh mục đầu tư ETF chi phí thấp sẽ giảm bớt sự biến động và giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư.
Tôi Cần Thẻ Tín dụng để Xây dựng Tín dụng của Tôi?
Nó chắc chắn có thể - nếu phức tạp hơn một chút - để xây dựng một lịch sử tín dụng mà không có thẻ tín dụng truyền thống. Chỉ cần làm theo các bước sau.
Thẻ tín dụng Walmart có thể giúp bạn xây dựng tín dụng? (WMT)
Tìm hiểu cách thẻ tín dụng Walmart ảnh hưởng đến điểm tín dụng của bạn và nhận được 5 lời khuyên để cải thiện tín dụng của bạn bằng thẻ tín dụng Walmart.
Làm thế nào để đảm bảo thẻ tín dụng giúp tôi xây dựng điểm tín dụng của tôi?
Tìm hiểu chức năng thẻ tín dụng được bảo đảm như thế nào và tại sao chúng có thể rất hữu ích cho những ai muốn xây dựng hoặc xây dựng lại điểm tín dụng của họ.