Bạn đang gặp khó khăn trong việc quyết định giữa nghề nghiệp với tư cách là một nhà kinh doanh trên phố Wall hay người môi giới chứng khoán? Mỗi người đều liên quan đến việc mua và bán chứng khoán, nhưng bản chất của mỗi thứ thay đổi rất nhiều, và những biến thể này có thể làm nên sự khác biệt trong việc xác định sự nghiệp nào sẽ phù hợp với bạn nhất. Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét những khác biệt này, cũng như làm thế nào để trở thành một thương nhân hoặc một nhà môi giới (các đường dẫn bắt đầu tương tự, với cùng các yêu cầu, sau đó, tùy thuộc vào độ nghiêng và cơ hội, bạn có cơ hội lựa chọn một nghề nghiệp khác).

Môi giới và Thương nhân làm gì?

Mặc dù cả hai nhà môi giới và thương nhân kinh doanh chứng khoán, các nhà môi giới cũng là đại lý bán hàng, hoặc thay mặt họ hoặc cho một công ty chứng khoán hoặc môi giới. Họ chịu trách nhiệm thu thập và duy trì danh sách khách hàng thường xuyên, cả cá nhân hoặc bán lẻ, và hoặc thể chế. Mặt khác, các nhà kinh doanh có xu hướng làm việc cho một công ty quản lý đầu tư, một ngân hàng hoặc một ngân hàng, và họ mua và bán chứng khoán thay cho các tài sản do công ty đó quản lý.

Các nhà môi giới có liên hệ trực tiếp với khách hàng và họ mua và bán chứng khoán dựa trên mong muốn của khách hàng. Một số thậm chí có thể hành động như các nhà lập kế hoạch tài chính cho khách hàng của họ, lập kế hoạch nghỉ hưu, giải quyết đa dạng hóa danh mục đầu tư và tư vấn về bảo hiểm hoặc đầu tư bất động sản nếu công ty của họ cung cấp các dịch vụ quản lý tài chính và tài sản như vậy. Họ không chỉ đối xử với cổ phiếu và trái phiếu mà còn là các quỹ tương hỗ, ETFs và các sản phẩm bán lẻ khác, cũng như các lựa chọn cho các khách hàng tinh vi hơn.

Mặt khác, các nhà kinh doanh có xu hướng mua hoặc bán chứng khoán dựa trên mong muốn của một nhà quản lý danh mục đầu tư (hoặc nhà quản lý) tại một công ty đầu tư. Thương nhân có thể được giao một số tài khoản nhất định và chịu trách nhiệm tạo ra một chiến lược đầu tư phù hợp nhất (nghĩa là kiếm tiền) cho khách hàng đó. Các nhà kinh doanh làm việc ở các thị trường khác nhau - các cổ phiếu, nợ, các dẫn xuất, hàng hoá và Forex, và có thể chuyên về một loại hình đầu tư hoặc loại tài sản.

Một nhà môi giới thường dành rất nhiều thời gian để giữ cho khách hàng thông báo về sự khác biệt về giá cổ phiếu. Ngoài ra, các nhà môi giới dành một phần công bằng trong những ngày của họ để mở rộng cơ sở khách hàng của họ. Họ làm điều này bằng cách kêu gọi khách hàng tiềm năng lạnh, giới thiệu bản thân và giới thiệu về nền tảng và khả năng của họ, hoặc tổ chức các cuộc hội thảo công khai về các chủ đề đầu tư khác nhau.

Cả hai nhà môi giới và thương nhân đều xem xét các nghiên cứu phân tích để đưa ra khuyến nghị cho khách hàng hoặc nhà quản lý danh mục đầu tư để mua hoặc bán chứng khoán. Tuy nhiên, thương nhân thường tự nghiên cứu và phân tích. Mặc dù khuôn mẫu cũ của cá nhân hét lên chào hàng và đặt mua trên sàn giao dịch, hầu hết các nhà kinh doanh ngày nay dành thời gian của họ trên điện thoại hoặc trước màn hình máy tính của họ, phân tích biểu đồ hiệu suất và đánh bóng chiến lược kinh doanh của họ - tất cả trong thời gian.

Không mắc lỗi, mặc dù: Cả hai nhà môi giới và thương nhân có xu hướng có mức năng lượng cao; họ thường đạt được thành thạo về đa tác vụ và có thể đối phó với môi trường có áp lực cao, đặc biệt là giữa giờ 9: 30 sáng và 4 giờ chiều theo giờ EST khi thị trường mở cửa.

Trở thành nhà kinh doanh phố Wall

Vì vậy, sau cái nhìn tổng quan này, đã đến lúc phải tìm hiểu cụ thể hơn về những gì liên quan đến việc trở thành một nhà kinh doanh phố Wall (Wall Street) theo nghĩa bóng tối của ngành dịch vụ tài chính; trong thời đại kỹ thuật số, thương nhân có thể và làm, làm việc từ bất cứ đâu). Mặc dù chúng ta sẽ tập trung vào nghề nghiệp, nhưng con đường trở thành nhà môi giới (nền tảng và giáo dục) khá giống nhau - đặc biệt, vì trong nền công nghiệp tài chính hiện nay, có lẽ bạn cần phải sẵn sàng chấp nhận bất kỳ vị trí đầu vào nào tại một công ty mong muốn mở ra.

Nhưng trước tiên, hãy thảo luận về giáo dục. Đã có một thời, thương nhân có thể là một giống tự dạy; nhưng ngày nay, một bằng cao đẳng bốn năm là một yêu cầu cơ bản - ít nhất, nếu bạn muốn làm việc cho một tổ chức tài chính có uy tín hoặc công ty. Hầu hết các thương nhân có bằng cấp về toán (nhất là kế toán), tài chính, ngân hàng, kinh tế hoặc kinh doanh. Không phải là các loại hình nghệ thuật tự do không thể có sự nghiệp thành công như thương nhân - bất kỳ lĩnh vực nào khuyến khích nghiên cứu và tư duy phân tích phát triển các kỹ năng hữu ích trong tương lai. Nhưng đừng nhầm lẫn: số lượng-crunching, tài chính và các vấn đề kinh doanh là một phần lớn của nghề nghiệp, và bạn cần phải được thoải mái với họ. Một số người hăng hái tiếp tục lấy bằng MBA.

Dù bạn là người lớn, bạn nên học càng nhiều càng tốt về thị trường tài chính. Thực hiện thói quen thường xuyên xem các kênh tài chính hoặc đọc các ấn phẩm kinh doanh như

The

Wall Street Journal hoặc các trang web như thế - tốt, cái này. Mặc dù có một số bước nhảy vọt ngay sau khi tốt nghiệp đại học, các thương nhân thường không có một số kinh nghiệm làm việc khác trước khi vào lĩnh vực này. Họ có thể làm việc trong một phòng tài chính tại một công ty, ví dụ. Điều này thậm chí còn đúng hơn đối với các nhà môi giới: Với mức độ tương tác cao của khách hàng, bất kỳ kinh nghiệm bán hàng trước nào đều được đánh giá cao. [Có rất nhiều loại thương nhân chuyên nghiệp khác nhau, nhưng các nhà giao dịch ngày tập trung vào làm cho giao dịch trong ngày chứ không phải nắm giữ các vị trí qua đêm. Nếu bạn quan tâm đến việc giao dịch trong ngày, Investopedia's Become a Day Trader Course cung cấp điểm xuất phát khởi điểm.

Khởi đầu

Cách dễ dàng nhất để truy cập vào bàn giao dịch công ty Phố Wall - nơi - là để áp dụng cho một ngân hàng đầu tư hoặc môi giới. Bắt đầu với vị trí cấp đầu vào: một trợ lý cho một nhà phân tích chứng khoán hoặc thương nhân. Tìm hiểu mọi thứ bạn có thể. Nhiều công ty tài chính cung cấp các chương trình đào tạo thực tập (đôi khi trả tiền, đôi khi không) và một năm cho các loại hình đào tạo ngắn hạn, đặc biệt đối với những người có giấy phép kinh doanh. Điều này dẫn chúng ta tới …

Yêu cầu đối với các nhà môi giới và thương nhân: Các bài kiểm tra và giấy phép

Trừ khi bạn chỉ muốn tự giao dịch cho chính mình, làm một thương nhân hoặc một nhà môi giới đòi hỏi bạn phải là một cơ quan quản lý ngành công nghiệp tài chính (FINRA, trước đây là NASD) giấy phép để thực hiện đơn đặt hàng.

Và để có được giấy phép, bạn cần phải tham gia một số bài kiểm tra của FINRA.

Để trở thành một thương nhân, bạn phải vượt qua (với ít nhất 70%) kỳ thi Chứng chỉ Thương nhân Chứng khoán, bây giờ được gọi là kỳ thi Series 57. Trải qua gần bốn giờ, nó bao gồm 125 câu hỏi, bao gồm các sản phẩm đầu tư, hoạt động kinh doanh và báo cáo, hành vi chuyên nghiệp, các yêu cầu về quy định và lưu giữ hồ sơ.

Để trở thành một nhà môi giới, bạn phải có điểm vượt qua (72% trở lên) trong kỳ Kiểm tra Đại diện Tổng Công ty Chứng khoán - thường được gọi là kỳ thi loại 7. Series 7, kỳ thi sáu giờ, 260 câu hỏi (250 lựa chọn, cộng thêm 10 bài kiểm tra khác), kiểm tra các vấn đề cơ bản về đầu tư và các sản phẩm đầu tư, cũng như các quy tắc và quy định của Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC). Nhiều thương nhân thực hiện bài kiểm tra này quá.

Ngoài Series 7 và 57, nhiều tiểu bang yêu cầu một ứng cử viên vượt qua kỳ thi Kiểm tra Luật Tiểu bang Chứng khoán Thống nhất (thường được gọi là kỳ thi loại 63). Kỳ thi Series 63 cũng kiểm tra các khía cạnh khác nhau của thị trường chứng khoán. Khi một cá nhân có giấy phép từ FINRA, người đó sau đó là thành viên của thị trường chứng khoán và có khả năng mua hoặc bán cổ phiếu và chứng khoán khác.

Trong bài viết này, một số thay đổi được đặt ra cho các bài kiểm tra hàng loạt, có hiệu lực vào tháng 3 năm 2018. Một SBS sẽ thay thế các phần chồng chéo trong số 7, . Các thí sinh sau đó sẽ làm bài kiểm tra "off-off" bổ sung, nhỏ hơn liên quan đến lĩnh vực cụ thể mà họ mong muốn. Những cải cách cũng làm cho quá trình lấy ý kiến ​​trở nên dân chủ hơn. Hiện tại, bạn cần phải làm việc hoặc "được tài trợ" bởi một công ty đăng ký FINRA để thực hiện một trong các thử nghiệm; tài trợ thường là một phần của các chương trình đào tạo của các công ty tài chính, với điều kiện thuê một ứng viên có đủ điều kiện để được cấp phép (tương tự như cách các công ty luật tham gia vào các sinh viên tốt nghiệp tại trường luật đang theo học). SIE loại bỏ yêu cầu này, mặc dù bạn vẫn phải liên kết với một công ty thành viên FINRA để tham dự kỳ thi kết thúc.

Trên bàn - và tầng

Bạn có hai năm sau khi vượt qua một kỳ thi để đăng ký với FINRA để có được giấy phép của bạn. Trước khi cấp, bạn cần phải kiểm tra lý lịch (hình sự và tài chính), thẻ vân tay và đăng ký với SEC (trừ khi bạn đang tiến hành tất cả các hoạt động kinh doanh).

Sau khi vượt qua kỳ thi và đạt được giấy phép, bạn có thể yêu cầu được chuyển đến bất kỳ bàn giao dịch nào trống. Ở đây, bạn sẽ học cách phát triển các chiến lược kinh doanh, thực hiện giao dịch trực tiếp và thực hiện các giao dịch thay cho ngân hàng đầu tư hoặc khách hàng của công ty. Tại bàn giao dịch, bạn cũng có cơ hội để học tập các công ty gần gũi và có được một cảm giác cho thị trường. Bạn sẽ dần dần xác định một vị trí thích hợp cho mình, có thể là hợp đồng tương lai hoặc cổ phần hoặc công cụ nợ.

Tuy nhiên, trước khi bắt đầu phân công trên sàn giao dịch thực tế, bạn phải được sàng lọc bởi FBI; bởi vì các nhà kinh doanh tại Phố Wall đối phó với các vấn đề tài chính nhạy cảm, như chứng khoán của chính phủ, rằng nếu bị rò rỉ, có thể dẫn đến sự suy thoái thị trường và gián điệp kinh tế, Văn phòng sẽ kiểm tra xem bạn có một quá khứ hình sự hay không.

Dòng dưới cùng

Mọi người muốn trở thành thương nhân vì nhiều lý do. Tiền là một điều quan trọng, nhưng niềm đam mê và niềm đam mê với tài chính và sự vận động của các quỹ đầu tư cũng rất quan trọng. Nếu bạn thích giao dịch với mọi người, bạn có thể thích cuộc sống của người môi giới. Cho dù bạn thích, hãy sẵn sàng để phát triển trong một môi trường làm việc nhịp độ nhanh - bởi vì tiền không bao giờ ngủ.