Đội ngũ của Vanguard cung cấp quỹ hưu trí nhắm đến mục tiêu cho phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư ở các độ tuổi khác nhau. Quỹ mục tiêu là một quỹ tương hỗ tự động điều chỉnh sự pha trộn tài sản theo thời gian và phù hợp với một loại nhà đầu tư cụ thể. Quỹ hưu trí nhắm đến các quỹ đầu tư của Vanguard cung cấp cho các nhà đầu tư các xe hưu trí với chi phí thấp thường đầu tư vào các quỹ chỉ số Vanguard khác. Các quỹ hưu trí mục tiêu của Vanguard cung cấp cho các nhà đầu tư đa dạng hóa ngay lập tức, và Vanguard tiếp tục điều chỉnh chúng trong khoảng 7 năm sau ngày dự kiến. Các quỹ này có lợi cho các nhà đầu tư muốn rút khỏi quỹ hưu trí trong một thời gian nhiều năm sau năm mục tiêu.

Quỹ Tiết kiệm Mục tiêu Vanguard 2020 đã được cấp vào ngày 7 tháng 6 năm 2006. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, quỹ này đã tạo ra lợi tức trung bình hàng năm là 5 năm. 59% kể từ khi thành lập. Nó tính một tỷ lệ chi phí ròng thấp hàng năm là 0,16%. Theo Vanguard, tỷ lệ chi phí hàng năm của quỹ thấp hơn 68% so với tỷ lệ chi tiêu trung bình của các quỹ dự kiến ​​có các khoản đầu tư tương tự.

AD:

Quỹ Vanguard Target Retirement 2020 nhằm tìm kiếm sự tăng giá trị và thu nhập hiện tại. Để đạt được mục tiêu đầu tư của mình, Quỹ đầu tư vào các quỹ tương hỗ Vanguard dựa trên một chiến lược được thiết kế cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu trong hoặc khoảng năm 2020. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, quỹ có tổng tài sản ròng là 26 đô la. 7 tỷ.

Nó đầu tư 35. 8% danh mục đầu tư của mình trong Vanguard Tổng số cổ phiếu Index Index Quỹ đầu tư, 28. 1% trong Vanguard Tổng số Trái phiếu Thị trường II Index Quỹ đầu tư cổ phiếu, 23. 6% trong Vanguard Total International Stock Index Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ, 12% trong Vanguard Total International Bond Index Quỹ đầu tư Cổ phiếu và 0. 5% trong Vanguard ngắn hạn cổ phần Quỹ Bảo vệ Các chỉ số Chứng khoán Quỹ đầu tư cổ phiếu.

AD:

Tính đến ngày 29 tháng 10 năm 2015, dựa trên dữ liệu kéo dài ba năm, quỹ có độ lệch chuẩn hàng năm trung bình, hoặc biến động, là 6 18%, mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 6. 74% và tỷ lệ Sharpe là 1. 08. Trên cơ sở điều chỉnh rủi ro, quỹ này đã cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận kỳ vọng.

Quỹ này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu giữa năm 2018 và năm 2022. Quỹ hiện đang phân bổ 59. 4% tài sản của họ cho cổ phần và 40,6% cho trái phiếu. Quỹ này phù hợp với các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro vừa phải để tìm kiếm khoản đầu tư vào quỹ hưu trí tự động điều chỉnh theo thời gian mục tiêu gần.

Vanguard Target Retirement 2030 Fund

Quỹ Vanguard Retirement 2030 được phát hành vào ngày 7 tháng 6 năm 2006 và đã đạt được mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 5. 56% kể từ khi thành lập.Theo quỹ Vanguard, quỹ này tính chi phí là 0,7%, thấp hơn 66% so với tỷ lệ chi phí bình quân của các quỹ tương tự. Quỹ này được thiết kế dành cho các nhà đầu tư muốn nghỉ hưu và để lại lực lượng lao động vào khoảng năm 2030.

Quỹ đầu tư phần lớn tài sản của mình vào cổ phần. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, quỹ đầu tư 44. 6% danh mục đầu tư của mình trong Vanguard tổng số cổ phiếu Index Index Đầu tư cổ phiếu, 29. 8% trong số Vanguard Total International Stock Index Quỹ đầu tư Cổ phiếu, 18% trong Vanguard Tổng số Quỹ Đầu tư Trái phiếu II và Quỹ đầu tư cổ phiếu quỹ Vanguard Total Fund International Index và 7.6%. Tuy nhiên, quỹ sẽ điều chỉnh sự pha trộn tài sản của nó như là ngày nhắm mục tiêu của nó tiếp cận.

Theo thống kê về lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT), quỹ này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư trung bình và có khả năng chịu rủi ro cao với các tầm nhìn đầu tư dài hạn đang tìm cách nghỉ hưu giữa năm 2028 và năm 2032. Quỹ này là tốt nhất để nghỉ hưu do những điều chỉnh trong hồ sơ rủi ro của nó từ tích cực đến bảo thủ dựa trên ngày mục tiêu.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

Quỹ Vanguard Target Retirement 2050 được thiết kế dành cho các nhà đầu tư muốn nghỉ hưu vào khoảng năm 2050. Vì quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu nên nó mang một mức độ biến động cao. Quỹ đòi hỏi một khoản đầu tư tối thiểu là 1 000 đô la, vì vậy nó phù hợp với nhà đầu tư trung bình với một đường chân trời đầu tư dài hạn. Quỹ này tính phí chi phí hàng năm là 18%, thấp hơn 63% so với tỷ lệ chi tiêu trung bình của các quỹ tương hỗ.

Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, quỹ đầu tư 54. 1% danh mục đầu tư của Quỹ đầu tư Vanguard Total Stock Index, 36% trong Quỹ đầu tư Vanguard International Stock Index, 6,9% Quỹ Đầu tư Vanguard II Chỉ số Index Quỹ đầu tư Cổ phiếu và 3% trong Vanguard Total International Bond Index Quỹ đầu tư cổ phiếu. Quỹ này hiện có tổng tài sản ròng là 7 đô la. 9 tỷ đồng.

Dựa vào dữ liệu năm năm sau, quỹ có mức biến động trung bình hàng năm là 11,22%, lợi tức trung bình hàng năm là 9,18% và tỷ lệ Sharpe là 0,84. Vì vậy, quỹ này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư có thể chịu đựng được sự biến động tiềm năng cao của thị trường chứng khoán và trái phiếu. Hơn nữa, nó phù hợp nhất cho các nhà đầu tư tìm cách nghỉ việc và nghỉ hưu giữa năm 2048 và năm 2052.