Quỹ Tiền Hoa Kỳ và Quỹ Tiên phong là hai trong số những nhà quản lý quỹ tương hỗ lớn nhất trên thế giới. Cả hai công ty đều tự hào về nghiên cứu và tập trung vào khách hàng, mặc dù họ có các quỹ tiếp thị ngược lại đồng thời mang lại lợi nhuận tốt. Tất cả các so sánh lợi tức dựa trên giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV) tính đến ngày 1 tháng 1 năm 2016.

Quỹ của Mỹ

Quỹ Mỹ là một bộ phận của Tập đoàn Capital tư nhân. Capital Group, được thành lập năm 1931, có trụ sở tại Los Angeles và là nhà quản lý tài sản lớn thứ bảy của quốc gia với $ 1. 3 nghìn tỷ tài sản được quản lý (AUM). Quỹ Hoa Kỳ đưa ra các lựa chọn trong vốn chủ sở hữu, thu nhập từ chứng khoán, phân bổ tài sản và các loại quỹ có thu nhập cố định. Quỹ phân bổ tài sản nhắm mục tiêu đến những năm hưu trí cụ thể là một trong những chuyên ngành được đánh giá cao của công ty. Các quỹ này chủ động quản lý bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư chú ý đến giá trị và giữ tỷ lệ doanh thu thấp.

Quỹ Hoa Kỳ không quảng cáo. Nó đưa ra các quỹ bằng cách bù đắp các công ty môi giới và cố vấn tài chính truyền thống với các khoản hoa hồng. Để thanh toán các khoản hoa hồng này, các quỹ của nó tính phí kết hợp các tải trước, tải cuối và tỷ lệ chi phí cao hơn. Cổ phiếu loại A có tỷ trọng front-end tối đa là 5.75%, giảm lợi nhuận năm năm ít nhất 1% mỗi năm.

Vanguard Funds

Vanguard Funds là một bộ phận của Tập đoàn Vanguard cùng sở hữu. Vanguard, được thành lập vào năm 1975, có trụ sở tại Valley Forge, PA và là nhà quản lý tài sản lớn thứ hai của quốc gia với hơn 3 nghìn tỷ đô la trong AUM. Cấu trúc độc đáo của công ty làm cho các cổ đông của quỹ tương hỗ của nó chủ sở hữu thực tế của công ty. Công ty mẹ vượt qua tất cả lợi nhuận tiềm năng trở lại quỹ dưới hình thức phí quản lý tài sản thấp hơn, cho họ tỷ lệ chi phí thấp nhất trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ. Vanguard cung cấp các quỹ trên cùng một phạm vi của các loại tài sản như Quỹ Mỹ.

Tất cả các quỹ tương hỗ của Vanguard đều không có và không có lệ phí 12b-1. Công ty thực hiện một số quảng cáo, nhưng không trả tiền hoa hồng cho các nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính, những người đề nghị các quỹ của nó. Các nhà quản lý danh mục đầu tư tiếp cận thụ động để quản lý đầu tư. Rất nhiều quỹ được thiết kế để theo dõi trực tiếp một chỉ số thị trường cụ thể.

So sánh Quỹ Tăng trưởng

Quỹ Tăng trưởng của Hoa Kỳ Mỹ (AGTHX) là quỹ đầu tư vốn lớn tập trung vào tăng trưởng vốn. Các nhà quản lý danh mục đầu tư lựa chọn cổ phiếu đang hoạt động. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0,65% và tỷ lệ luân chuyển là 29%. Tổng lợi nhuận hàng năm của nó là 10. 9% trong ba năm, 9. 94% trong năm năm và 5. 82% trong 10 năm.

Quỹ đầu tư Vanguard Growth Index (VIGRX) cũng tìm kiếm sự tăng trưởng vốn thông qua các khoản đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn.Quỹ này theo dõi Chỉ số Tăng trưởng Cỡ Lớn của CRSP U. S., bao gồm các cổ phiếu chiếm khoảng 85% tổng vốn của thị trường chứng khoán U. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0,23% và tỷ lệ doanh thu là 9%. Nó đã cung cấp cho các nhà đầu tư với tổng lợi nhuận hàng năm là 11. 72% trong ba năm, 11. 18% trong năm năm và 7. 37% trong 10 năm.

Lợi nhuận tăng lên của Quỹ Chỉ số tăng trưởng Vanguard vượt quá tỷ lệ chi phí 0,2% 0,2%. Các nhà đầu tư đã trả một khoản phí bán hàng trước để mua cổ phần của Quỹ tăng trưởng Mỹ sẽ có nhiều bất lợi hơn. So sánh cũng tương tự trong các quỹ thuộc loại tài sản khác.