Trở thành một cố vấn tài chính là một nỗ lực đầy thách thức với nhiều yêu cầu. Ngoài các khóa học giáo dục tiềm năng, bạn cũng cần phải trở thành người được chứng nhận là một nhà lập kế hoạch tài chính được xác nhận (CFP) hoặc nhà phân tích tài chính có điều kiện (CFA) để tách mình ra khỏi nhau. Đây không phải là đề cập đến sự cạnh tranh trong lĩnh vực này. Bộ Lao động Hoa Kỳ báo cáo có 249.000 cố vấn tài chính vào năm 2014 và rằng họ sẽ phải trải qua một trong những ngành phát triển nhanh nhất của lực lượng lao động trong thập kỷ tới. Mặc dù mức lương có thể tốt, nhưng việc nhận được những khách hàng đó và xây dựng một cuốn sách kinh doanh vững chắc có thể là một thách thức. Nếu bạn là một cố vấn tài chính mới, hãy cân nhắc một số phương pháp sau để bảo đảm những khách hàng đầu tiên của bạn.

AD:

Cải tạo ảnh hưởng của bạn

Là một cố vấn tài chính mới, bạn cần phải ra khỏi vòng tròn bên trong của mình. Điều này cho phép bạn xây dựng một mạng lưới đang phát triển có thể cung cấp các giới thiệu liên tục đến các dịch vụ mà bạn cung cấp. Bạn có thể làm điều này thông qua tiếp thị truyền thông xã hội hoặc thông qua các mối quan hệ cá nhân mặc dù sau này có xu hướng hiệu quả nhất. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Lời khuyên dành cho Cố vấn Ai Muốn Phát triển Thực hành .)

AD:

Đừng hạn chế mình trong việc phát triển mạng lưới của bạn. "Lời khuyên của tôi cho bất kỳ cố vấn tài chính mới nào chỉ là bắt đầu là cố gắng sử dụng 'đòn bẩy' thông qua việc sử dụng các trung tâm ảnh hưởng như kế toán, luật sư, giám đốc nhân viên, bàn tròn kinh doanh, cũng như thông qua các phương tiện truyền thông xã hội. Các mối quan hệ như vậy với các tài khoản và luật sư khác nhau mất rất nhiều thời gian, và do đó, nên được canh tác sớm trong sự nghiệp của một người ", Donald Reichert, Đối tác tại Capital Design Associates Group, LLC nói. Lời khuyên của Reichert để tu luyện mạng lưới đó sớm trong sự nghiệp của bạn là rất quan trọng vì bạn không bao giờ biết mình sẽ gặp ai thông qua mạng lưới và kết nối sớm hơn sẽ thúc đẩy sự nghiệp phát triển nhanh hơn.

Những người về hưu, hoặc những người gần nghỉ hưu

,

có thể là một nguồn khách hàng tuyệt vời cho nhiều cố vấn tài chính. Điều đó sẽ chỉ tăng lên vì số người trên 65 tuổi sẽ tăng gấp đôi trong vài thập kỷ tới. Mặc dù con số đó cung cấp rất nhiều cơ hội cho các cố vấn tài chính, nhưng nó cũng tạo ra thách thức - cạnh tranh gia tăng. Thay vì tập trung vào khách hàng đang phục vụ, hãy cân nhắc tập trung vào các nhân khẩu học chưa được phục vụ. "Hầu hết các cố vấn làm việc với các cá nhân trong hoặc gần nghỉ hưu với danh mục đầu tư tươi tốt, nhưng tôi đang tập trung vào phục vụ không gian chuyên nghiệp non trẻ. Tôi đã dành thời gian tập trung vào việc tìm hiểu các nhân viên tư vấn để kể câu chuyện của chúng tôi và làm thế nào chúng tôi có thể giúp khách hàng ", Matt Cosgriff, CFP, người sáng lập Lifewise Advisors nói. (Để biết thêm thông tin, xem: Cách tư vấn tài chính đang tận dụng các phương tiện truyền thông xã hội

.) Bằng cách kết nối với các cố vấn khác, ông có thể không chỉ nhắm tới những người có thể không được phục vụ mà còn tạo ra sự hiểu biết giữa cộng đồng cố vấn về cách ông có thể giúp đỡ những người có nhu cầu. Trở thành Cộng đồng Một trong những cách tốt nhất để có được khách hàng đầu tiên của bạn làm cố vấn là tham gia vào cộng đồng của bạn. Trong khi các phương pháp tiếp thị truyền thống đòi hỏi tiền, sự tham gia của cộng đồng phần lớn chỉ đòi hỏi thời gian. Bạn có thể không nhận ra nó, nhưng sự tham gia của cộng đồng cung cấp một con đường tự nhiên để mạng với những người xung quanh bạn.

Tìm một tổ chức bạn hỗ trợ, hoặc một sự kiện bạn thích và tham gia. Điều này sẽ kết nối bạn với những người có cùng chí hướng mà có thể chuyển thành khách hàng để thực hành của bạn. Giống như mạng lưới được đề cập trước đây, bạn không bao giờ biết ai có thể biết, và sự tham gia của cộng đồng là một cách tuyệt vời để phát triển và phát triển lĩnh vực ảnh hưởng đó. (

Điều gì cung cấp sự trở lại nhỏ

Nhận được khách hàng như là một cố vấn tài chính mới là một trò chơi số. Bạn có thể nghe, hoặc thực hiện một số điều sau đây để có được khách hàng mới:

Gọi điện thoại lạnh Cung cấp bữa ăn miễn phí để khuyến khích tham gia trình bày Cú cửa

Bát cá có danh thiếp tại các hội chợ thương mại

Những thực tiễn đó và nhiều thứ khác sẽ cung cấp số liệu. Tuy nhiên, họ có thể khó xây dựng một mạng lưới vững chắc của khách hàng. "Trong 10 năm đầu làm cố vấn, tôi đã phải vật lộn với quá trình mua lại khách hàng. Lạnh gọi, gõ cửa, hội thảo và hy vọng cho các giới thiệu là những giải pháp duy nhất của tôi. Devin Carroll, người sáng lập Social Security Intelligence, cho biết những phương pháp này đã làm việc rất chậm. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

• Các mẹo hay để giành khách hàng mới
• .)
• Điều này không có nghĩa là các chiến thuật nêu trên sẽ không hoạt động. Họ sẽ làm việc ở một mức độ nhất định, nhưng những người cố vấn tập trung vào việc xây dựng mối quan hệ và tham gia vào cộng đồng có thể xây dựng một cuốn sách kinh doanh hữu cơ, thúc đẩy sự phát triển kinh doanh của bạn trong một quãng đường dài.
• Dòng dưới

Khi người ta thuê một cố vấn tài chính, họ thường nhìn vào những người mà họ cho là đáng tin cậy và có thể làm tốt nhất thông qua việc hình thành các mối quan hệ. Thông qua việc phát triển cộng đồng và kết nối mạng lưới, bạn có thể xây dựng một công ty sẽ phát triển cùng bạn trong nhiều năm. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Làm thế nào để gây ấn tượng với khách hàng: Cuộc họp đầu tiên .)