Công nghệ đã xác định lại một số ngành công nghiệp trong vài năm qua. Robot đã thay thế con người tại nhiều nhà máy sản xuất nặng, trong khi các trang web thương mại điện tử có thể tiêu tốn hàng tỷ đô la mỗi năm từ các nhà bán lẻ gạch ngói.

Ngành tài chính không phải là ngoại lệ với sự nổi lên của các cố vấn được gọi là robo tự động xây dựng và tái cân bằng các danh mục tùy chỉnh cho khách hàng. Ngoài việc cạnh tranh trực tiếp với các cố vấn, nhiều công nghệ mới bổ sung thêm các dịch vụ của các đối tác của con người để giúp cung cấp các giải pháp tốt hơn cho khách hàng. Các cố vấn không nắm lấy những công nghệ mới này có nguy cơ mất lợi thế cạnh tranh, để lại tiền trên bàn và có khả năng mất kinh doanh.

Theo một cuộc điều tra về Kế hoạch Tài chính gần đây, không có cố vấn tài chính nào bỏ phiếu cho kế hoạch cắt giảm ngân sách công nghệ trong năm nay, nhưng chỉ một nửa trong số những người được khảo sát dự định tăng chi tiêu trong năm mới. Các nhà tư vấn tài chính có thể tận dụng những xu hướng này, được tóm tắt dưới đây bằng cách tăng đầu tư vào công nghệ để tạo ra lợi thế cạnh tranh trên thị trường vào thời điểm mà nhiều đối thủ cạnh tranh "khôn ngoan và dũng mãnh" trong đầu tư. (Để đọc có liên quan, xem:

Cố vấn có thể học hỏi từ Robo-cố vấn. ) Phần mềm phổ biến nhất 999 Phần mềm kế hoạch tài chính vẫn là đầu tư công nghệ phổ biến nhất cho các cố vấn tài chính, với gần một phần ba số người được hỏi cho biết họ nhận ra lợi tức đầu tư cao nhất. MoneyGuidePro vẫn là phần mềm lập kế hoạch tài chính phổ biến nhất trên thị trường vào năm ngoái, giúp các nhà tư vấn thu hút khách hàng với các tính năng khác nhau từ Khu vực Chơi của nó cho phép khách hàng phân tích các tình huống khác nhau để SuperSolve tối đa hoá xác suất.

Phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM) đứng ở vị trí thứ hai xét về ảnh hưởng của nó đối với lợi nhuận của công ty. Phần lớn các cố vấn vẫn sử dụng Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 23 + 0 11%

Tạo với Highstock 4. 2. 6

) Outlook là CRM chính của họ, mặc dù Redtail và Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102 30-0 40%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) là hai lựa chọn phổ biến khác. Sử dụng các giải pháp này, các nhà tư vấn có thể tự động hóa nhiều luồng công việc và đảm bảo rằng họ luôn giữ liên lạc với khách hàng hiện tại của họ và tiếp cận với những khách hàng mới. Cổng khách hàng là phân đoạn phát triển nhanh nhất, trở nên gần như là cần thiết để cạnh tranh với các cố vấn robo cung cấp thông tin thời gian thực cho khách hàng. Trong nhiều trường hợp, cố vấn tài chính đơn giản chỉ sử dụng các chương trình do người quản lý hoặc đại lý môi giới của họ cung cấp, nhưng eMoney và Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) vẫn là hai lựa chọn độc lập phổ biến. cổng thông tin khách hàng của eMoney có xu hướng phổ biến nhất trong số các cố vấn tài chính trẻ tuổi đang tìm cách tiếp cận công nghệ hơn. Cải thiện tiếp thị Các cố vấn tài chính không còn có thể tiếp thị bằng các sản phẩm vani mà phải cung cấp sự phân tích sâu về đầu để giới thiệu tiềm năng của họ. Trong nhiều trường hợp, phần mềm có thể giúp cải thiện các phương pháp tiếp thị này bằng cách tự động hóa những tính toán này.

Rủi ro đã trở nên phổ biến như là một công cụ cho phép các chuyên gia tư vấn đánh giá một cách nhanh chóng và chính xác hồ sơ rủi ro của khách hàng và truyền đạt nó một cách đơn giản. Bằng cách xây dựng bản đồ thành công trong cuộc họp đầu tiên, phần mềm có thể giúp đóng các khách hàng tiềm năng và nhận được các mẫu ACAT ký kết nhanh. Những ý tưởng tiếp thị sản phẩm khi tiếp thị đã ngày càng phổ biến trong và ngoài ngành công nghiệp tài chính như một cách để cung cấp giá trị thực cho khách hàng tiềm năng. Nhiều cố vấn tài chính cũng bắt đầu nắm lấy phương tiện truyền thông xã hội như một cách để tiếp cận khán giả trẻ tuổi. Trong khi nhiều cố vấn tài chính cũ đã bỏ xa không gian, tất cả cố vấn trong nhóm tuổi 24 tuổi đều sử dụng phương tiện truyền thông xã hội và một nửa trong số họ sử dụng nó nhiều lần trong ngày. Tầm quan trọng ngày càng tăng của chiến lược truyền thông xã hội hiệu quả là điều khó vượt qua vì công nghệ này cung cấp nguồn dẫn đầu cho các doanh nghiệp. Thay thế Dịch vụ Nhiều cố vấn tài chính đang chọn sử dụng công nghệ để thực sự tự động hóa nhiều khía cạnh trong thực tiễn của họ. Rốt cuộc, khách hàng được hưởng lợi từ những công nghệ mới nhất và những cố vấn có thể tập trung vào việc phát triển kinh doanh. Trong khi một số cố vấn viên robo đang cung cấp các dịch vụ này, nhiều cố vấn tài chính đang chờ các nhà môi giới và người chăm sóc của họ đưa ra lời đề nghị vào cuối năm nay. Schwab danh mục đầu tư thông minh đã trở thành lựa chọn phổ biến nhất cho nhiều cố vấn tài chính muốn giảm tải những dịch vụ này ngay bây giờ, nhưng thị trường đang phát triển nhanh chóng và những động thái này có thể thay đổi khi các công ty mới tham gia cuộc chiến với các dịch vụ của riêng họ. LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49.99-0. 08%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) có thể là một trong số các công ty có ảnh hưởng nhất đưa ra nền tảng cố vấn robo những tháng tới. Ngoài ra, các đối thủ cạnh tranh như Cambridge Investment Research và Mạng lưới Tài chính Commonwealth đã chỉ ra rằng họ có ý định xem xét các cố vấn robo và xác định cách họ có thể hợp nhất với thực tiễn của cố vấn. Đây sẽ là những xu hướng quan trọng để xem việc chuyển sang năm 2016 khi kinh doanh của cố vấn đột nhập vào một số thay đổi lớn.

Dòng dưới cùng

Công nghệ đang nhanh chóng chuyển đổi cách tư vấn tài chính kinh doanh. Với sự gia tăng của cố vấn robo, khách hàng đang mong đợi nhiều hơn cho ít từ cố vấn tài chính của họ. Công nghệ cung cấp một cách tuyệt vời để làm điều này trong khi xây dựng một lợi thế cạnh tranh trong tiếp thị để giúp thúc đẩy khách hàng mới.Các cố vấn tài chính không dự định tăng chi tiêu công nghệ trong năm nay có thể muốn xem xét lại. (Để biết thêm thông tin, xem:

Thuận và chống sử dụng Robo-Advisor

)