Các nhà đầu tư có kinh nghiệm hiểu rằng có những lúc thị trường thưởng cho đầu tư giá trị và những thời điểm khác khi nó ủng hộ tăng trưởng. Các ngành công nghiệp cũng chịu ảnh hưởng của chu kỳ kinh doanh và đi vào và ra khỏi lợi với các nhà đầu tư. Dự đoán và định thời những xu hướng phát triển so với xu hướng giá trị và các chu kỳ công nghiệp trong thời gian dài là điều cực kỳ khó khăn. Vì lý do này, lập chỉ mục là một trong những chiến lược phổ biến nhất cho các nhà đầu tư dài hạn. Bằng cách phân bổ tài sản trong một loạt các công ty dọc theo cả đà tăng trưởng và giá trị, các nhà đầu tư sẽ đạt được lợi ích đa dạng.

Trong thế giới quỹ tương hỗ, các quỹ đầu tư vào các công ty ở cả giá trị và không gian tăng trưởng được gọi là các quỹ phân bổ vừa phải. Nhiều quỹ này cố gắng đạt được cả việc bảo toàn vốn và tăng trưởng vốn dài hạn. Khi làm như vậy, họ có xu hướng hoạt động như các quỹ lai, vốn đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Dưới đây là phân tích của hai quỹ rất hấp dẫn trong hạng mục này:

Quỹ Mỹ American Balanced A (ABALX)

Quỹ tài trợ Mỹ American Balanced A ("ABALX") là một phần của khoản phân bổ vừa phải của gia đình quỹ Mỹ. Quỹ này đã nhận được đánh giá 4 sao từ Morningstar trong thời gian 3 năm, 5 năm và 10 năm, nhằm duy trì vốn với các chiến lược bảo thủ và tạo ra thu nhập và tăng trưởng vốn dài hạn và tăng trưởng vốn dài hạn. Quỹ đầu tư vào một loạt các công cụ, bao gồm chứng khoán và chứng khoán thu nhập cố định có chất lượng cao của công ty. Ngoài ra, nó cũng đầu tư vào trái phiếu chính phủ phát hành bởi Hoa Kỳ và các cơ quan của nó. Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2016, quỹ này có 58,3% tài sản tại các cổ phiếu của U., 34, 1% trong trái phiếu, 7,7% tiền mặt và phần còn lại là các khoản đầu tư khác, bao gồm cả các khoản không phải là U. S. cổ phiếu. ABALX được tạo ra vào ngày 25 tháng 7 năm 1975 và có mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 250 đô la. Tỷ lệ chi phí báo cáo hàng năm là 0. 58% thấp hơn mức trung bình của 0. 89% cho loại quỹ này. Quỹ đã tạo ra lợi nhuận trên trung bình trong nhiều thời gian. Trong 40 năm, quỹ đã hoạt động, nó đã có kết quả tiêu cực chỉ trong ba năm. ABALX được đánh giá là có nguy cơ trung bình đối với loại này trong ba năm, năm năm và 10 năm.

Sự trở lại lịch sử của ABALX cùng với hồ sơ rủi ro hợp lý làm cho quỹ này trở thành một sự lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa cân bằng cả tăng trưởng và giá trị.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") nằm trong danh mục phân bổ vừa phải của gia đình Janus. Quỹ, như ABALX, đã nhận được đánh giá Morningstar 4 sao trong khung thời gian 3 năm, 5 năm và 10 năm.Chiến lược của nó là nhằm mục tiêu tăng trưởng dài hạn tài sản cân bằng với bảo toàn vốn và tạo ra thu nhập hiện tại. Thông thường, quỹ đầu tư 35-65% tài sản của mình trong cổ phiếu, phần còn lại trong thu nhập cố định và các khoản tương đương tiền. Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2016, khoản phân bổ của quỹ là: 60. 23% trong các cổ phiếu của U. S., 39. 18% trái phiếu, 0. 59% tiền mặt và phần còn lại trong các công cụ khác, kể cả không phải là U. S. cổ phiếu. Quỹ này, bắt đầu giao dịch vào ngày 1 tháng 9 năm 1992, có tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,73% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 2 500 đô la. Giống như ABALX, nó đã hoạt động rất tốt trong nhiều khung thời gian so với nhóm đồng đẳng . Kết quả năm năm của JANBX xếp hạng 20 trong số 745 quỹ trong hạng mục của nó. Quỹ đã đạt được mức lợi nhuận 10 năm cao thứ 3 của 500 quỹ được xếp hạng trong hạng mục của nó.

JANBX có một hồ sơ rất giống với ABALX và có thể thu hút được cùng một lượng nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ để cân bằng việc bảo vệ thu nhập, tạo thu nhập, tăng trưởng và giá trị.