Việc tìm kiếm nhanh các trang vàng trực tuyến tại bất kỳ một thành phố quy mô nào cũng chứng tỏ rằng không có các cố vấn tài chính hiện có. Danh sách liệt kê các trang và các trang, với mỗi cố vấn cung cấp cho riêng mình một sân chơi độc đáo cho lý do tại sao ông sẽ là người quản lý tốt nhất trong danh mục của bạn. Với số lượng cố vấn tuyệt vời, phải có nhiều hơn một vài người tốt trong nhóm. Tuy nhiên, rất nhiều cố vấn tài chính ở bất kỳ thành phố nào cũng có một số không mong muốn.

Một khách hàng khôn ngoan có thể nhận ra một cố vấn tài chính tồi tệ khá dễ dàng và tránh anh ta. Các cố vấn tồi tệ nhất trên mạng chia sẻ nhiều đặc điểm giống nhau.

Sự thiếu hiểu biết

Nếu cố vấn hoặc cố vấn tương lai của bạn dường như không biết gì về những diễn biến hiện tại trên thị trường, ông ta cũng có thể kéo một lá cờ đỏ to ra khỏi túi của mình và vẫy vẫy nó trước mặt.

Các cố vấn giỏi luôn giữ ngón tay trên thị trường 24/7 và đảm bảo luôn cập nhật các sự kiện lớn và thậm chí là nhỏ mà có thể ảnh hưởng đến khách hàng của họ, cả tốt lẫn xấu. Các cố vấn tồi ở 4 p. m. khi các thị trường đóng và không điều chỉnh trở lại cho đến 9:30 a. m. vào ngày hôm sau.

Tư vấn tài chính không phải là loại nghề nghiệp mà mỗi người đấm vào mỗi buổi sáng, và khi anh ta đấm vào buổi chiều, anh ta về nhà và quên việc làm cho đến ngày khác. Đây là lối sống hàng ngày, yêu cầu gặp gỡ khách hàng, giao dịch và di chuyển tiền bạc, lưu giữ thông tin và liên tục tích lũy kiến ​​thức có thể sử dụng cho khách hàng.

Nếu cố vấn của bạn xử lý sự nghiệp của mình như là một công việc lắp ráp, đó là lúc tìm kiếm sự thay thế.

Kiêu ngạo

Cố vấn giống như bác sĩ; họ được thuê để lắng nghe khách hàng của họ và hướng dẫn họ đúng hướng dựa trên những gì họ nghe. Tất cả bắt đầu với việc lắng nghe chặt chẽ, đó là bắt buộc để có được công việc làm đúng.

Một nhà tư vấn giỏi có niềm tin vững chắc rằng tiền của bạn đang ở trong tay với anh ta. Không ai cảm thấy thoải mái với một cố vấn có vẻ như không chắc chắn về bản thân và khả năng của mình. Một đường khác biệt tồn tại giữa sự tự tin và kiêu ngạo. Một cố vấn nói về bạn, bác bỏ ý kiến ​​của bạn và từ chối mở lòng với những ý tưởng không phải của mình là một cố vấn mà bạn nên cho thấy cánh cửa.

Sự tham lam

Trong bộ phim "Phố Wall", quan điểm của nhà đầu tư chứng khoán Gordon Gekko là tham lam là tốt. Anh ấy sai, và bất kỳ cố vấn nào dường như tán thành triết học của Gekko là một điều để tránh.

Tham vọng là tốt. Được thúc đẩy bằng tiền là tốt. Một số cố vấn tốt nhất tham gia vào hoạt động kinh doanh chủ yếu vì họ biết rằng nó có thể làm cho họ giàu có. Tuy nhiên, có một sự khác biệt hoàn toàn giữa động cơ tiền bạc và sự tham lam triệt để.Một cố vấn tham lam chỉ quan tâm đến việc làm cho mình giàu có và ít để không có gì về khách hàng của mình. Loại chuyên gia tư vấn này quyết định thay mặt bạn dựa trên khoản hoa hồng mà anh ta kiếm được và không phải là thứ tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn.

Cách để tránh kết thúc với một cố vấn tham lam bao gồm hỏi những câu hỏi chi tiết về cách anh ấy được bồi thường và nói chuyện với khách hàng hiện tại và trước đây.

Khó đạt được

Khi sự hỗn loạn xảy ra với các thị trường, như năm 1987, 2001 và 2008, các cố vấn tốt nhất có mặt trên điện thoại và gọi các danh sách khách hàng của họ, chạm vào cơ sở và để cho khách hàng lo lắng biết rằng họ đang làm việc xung quanh đồng hồ để bảo vệ portfolio của họ. Họ chủ động và không chờ đợi cho khách hàng liên hệ với họ.

Trên khắp phổ, các chuyên gia tồi tệ nhất vịt khách hàng của họ khi họ không có tin tốt để chia sẻ. Họ cho phép các cuộc gọi và email không được trả lại, và họ khó có thể tiếp cận khi khách hàng cần chúng nhất. Nếu nhận được cố vấn của bạn trên điện thoại là một tập thể dục trong sự thất vọng hoặc vô ích, nó có thể là thời gian để gửi cho anh ta một thông điệp cuối cùng mà bạn đang dùng kinh doanh của bạn ở nơi khác.