Các cố vấn tài chính hoạt động trong một ngành công nghiệp có tính cạnh tranh cao, chỉ trở nên đông đúc hơn với sự gia tăng của cố vấn robo. Bằng cách tạo ra những thói quen chuyên nghiệp mạnh mẽ, các cố vấn có thể tách mình ra khỏi sự cạnh tranh và tạo cho họ thành công lâu dài.

Bài viết này sẽ xem xét 5 thói quen mà mỗi cố vấn tài chính cần phải thành công và một số cách độc đáo để giúp xây dựng những thói quen đó theo thời gian. (Để biết thêm, xem: Cyber ​​security: Tại sao Tường lửa của bạn không đủ. )

Các cố vấn tài chính tốt nhất luôn hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng, ngay cả khi họ không bị buộc phải làm theo luật pháp. Ngoài các nghĩa vụ ủy thác, điều này có nghĩa là đưa bạn vào đôi giày của khách hàng khi nói đến tất cả các khía cạnh của mối quan hệ.

Một cách tuyệt vời để xây dựng thói quen thấu cảm với khách hàng là để khắc phục một phần của ngày dành riêng cho xem lại danh mục đầu tư của khách hàng và đánh giá lại chúng để thay đổi. Khi thị trường quay về hướng Nam, điều quan trọng là phải tiếp cận khách hàng một cách chủ động nhằm trấn an họ rằng bạn đã nhận thức được sự suy giảm của thị trường và đã thực hiện bất kỳ sự điều chỉnh cần thiết đối với danh mục đầu tư của mình, chẳng hạn như việc thu thuế thất thu để tận dụng lợi thế từ chối.

Những cố vấn tài chánh có thể có một lịch trình bận rộn, cảm thấy bận rộn vào những lúc, nhưng điều quan trọng là phải dành những cảm xúc này khi gặp gỡ khách hàng. Ngoài việc giúp khách hàng không cảm thấy vội vã, điều quan trọng là phải lắng nghe những gì họ đang nói để có được một bức tranh hoàn chỉnh. Các công cụ quản lý quan hệ khách hàng (CRM) có thể là vô giá để giúp các cố vấn làm cho khách hàng cảm thấy quan trọng trong khi tiết kiệm thời gian cho các cố vấn bằng cách: đang chuẩn bị để trả lời bất kỳ câu hỏi tại chỗ. Ngoài việc nhận được một bức tranh hoàn chỉnh, các công cụ CRM có thể giúp cố vấn nhớ những chi tiết cá nhân quan trọng có thể giúp kết nối với khách hàng như ngày sinh nhật hoặc các sự kiện trong cuộc sống và cuối cùng là giúp khách hàng cảm thấy thoải mái hơn khi gặp nhau.

Thị trường tài chính có thể không thay đổi trong nhiều năm theo cùng một năm, nhưng các sản phẩm tài chính mới (như ETFs) và công nghệ (như tái cân bằng phần mềm) luôn xuất hiện chân trời. Điều quan trọng là theo kịp với những công nghệ này để cung cấp cho khách hàng các dịch vụ tiên tiến nhất.

Các ấn phẩm tài chính, cả in ấn và trực tuyến, là một cách tuyệt vời để theo kịp xu hướng mới nhất, trong khi tham dự các sự kiện trong ngành có thể giúp kết nối các cố vấn với các chuyên gia trong một số lĩnh vực nhất định. Để xây dựng thói quen học tập, các cố vấn nên dành một phần thời gian của mình để học tập và đăng ký tạp chí hoặc ấn phẩm trực tuyến để tạo ra nội dung trong nước.Các cố vấn cũng có thể muốn xem xét thêm chứng chỉ chuyên nghiệp hơn theo thời gian để tiết mục của họ. Nhiều kinh doanh coi hành vi vị tha như là một suy nghĩ sau đó, nhưng những người làm cho nó trở thành một phần quan trọng trong sứ mệnh của họ có xu hướng để thu được thành công nhất. Ngoài việc tham dự hội nghị ngành, điều này có thể có nghĩa là cố vấn cho sinh viên hoặc cung cấp các dịch vụ pro-bono cho những người có nhu cầu.

Cách tốt nhất để bắt đầu là cam kết thực hiện đúng tiến độ hoặc chương trình. Ví dụ, các cố vấn có thể cố vấn cho học sinh tham gia kỳ thi CFP mỗi thứ 6 hoặc tự nguyện tham gia một buổi hội thảo về lập kế hoạch nghỉ hưu cuối tuần tại một thư viện địa phương. Một cách khác để trả lại là đăng các bài đăng trên blog thông thường nhằm cung cấp thông tin chi tiết miễn phí về các lĩnh vực tài chính khác nhau hoặc đóng góp nội dung cho các ấn phẩm miễn phí được thiết kế để giúp công chúng hoạch định tài chính.

Luôn luôn hiệu quả Bán Khách hàng hiện tại có thể là huyết mạch của bất kỳ hoạt động nào, nhưng khách hàng mới là cần thiết để duy trì và phát triển doanh nghiệp. Trong khi không ai thích bị gọi là lạnh, các cố vấn nên luôn luôn nói, viết nội dung hoặc tiếp thị theo cách nào đó để tạo ra các khách hàng tiềm năng. Một cách đáng ngạc nhiên để xây dựng một thói quen luôn luôn bán là xây dựng một tư duy giúp đỡ người khác. Mặc dù không có hoạt động quảng cáo rõ ràng nào, nhưng hành động giúp đỡ người khác chứng tỏ sự chuyên môn về chủ đề và đại diện cho một tín hiệu tốt, điều này có thể tạo ra nhiều tiềm năng hơn so với hầu hết các nỗ lực tiếp thị bên ngoài. Có nhiều cách khác nhau để giúp đỡ người khác, kể cả những cách đã thảo luận ở trên.

Dòng dưới cùng

Các cố vấn tài chính hoạt động trong một ngành công nghiệp cạnh tranh cao, nhưng may mắn thay, việc xây dựng các thói quen chuyên nghiệp đúng đắn có thể giúp họ tách mình ra khỏi nhau. Bằng cách thông cảm với khách hàng, kiên nhẫn, luôn học hỏi, đem lại cho xã hội và bán hàng một cách khéo léo, cố vấn có thể đảm bảo một cơ sở khách hàng hạnh phúc và một dòng thông tin liên tục dẫn đến tăng doanh thu theo thời gian. (Để biết thêm thông tin, xem:

6 Lời khuyên Tiếp thị khái quát cho Cố vấn Tài chính

.)