Các quỹ trái phiếu được liệt kê dưới đây sẽ không phải là tốt nhất cho mọi nhà đầu tư. Rất nhiều sẽ phụ thuộc vào các mục tiêu đầu tư. Ví dụ, có một vài lựa chọn năng suất cao dưới đây, nhưng với năng suất cao có nguy cơ cao và nhiều nhà đầu tư đang tìm kiếm bảo tồn vốn cho lợi nhuận chậm hơn và ổn định hơn. Bất kể quỹ trái phiếu muni nào mà bạn xem xét để nghiên cứu thêm, tất cả đều mang lại lợi ích về thuế.

Năm quỹ trái phiếu Muni

AD:

TABS Quỹ trái phiếu Chính phủ Laddered từ 5 đến 15 năm (EALTX)

EATLX tìm kiếm thu nhập hiện tại được miễn thuế thu nhập liên bang. Nó đầu tư ít nhất 90% tài sản trong nghĩa vụ của thành phố được đánh giá mức đầu tư. Tổng tài sản ròng là 315 đô la. 98 triệu đồng và tỷ lệ chi phí là 0,67%. (Xem thêm: Các vấn đề cơ bản về trái phiếu thành phố .)

Phơi nhiễm với khu vực hàng đầu:

Giáo dục: 31. 77%

-> Tổng chi phí của Nhà nước và địa phương: 19. 20%

Y tế: 10. 09%

Giao thông: 8. 29%

Nước và thoát nước: 7. 52% (FCAMX)

Quỹ này đầu tư vào Quỹ phát triển đô thị và phát triển đô thị, sản lượng cao, thấp hơn đánh giá chứng khoán thành phố California. Mục đích là để tìm kiếm các trái phiếu có tỷ suất sinh lợi cao có giá trị hấp dẫn và giữ chúng cho một quãng đường dài. Tập trung vào đa dạng hóa, và thu nhập hàng tháng được miễn thuế thu nhập liên bang và thuế thu nhập cá nhân của California. FCAMX có tài sản ròng là 2 đô la. 41 tỷ và đi kèm với một tỷ lệ chi phí là 0,63%.

Thời gian khởi động: 3 tháng 5 năm 1993

Hiệu suất kể từ khi thành lập: 11.30%

Năng suất: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal Bond A (MMHAX )

MMHAX đầu tư ít nhất 65% tài sản có trái phiếu trung bình đến kém chất lượng và 10% trái phiếu thành phố bị áp dụng thủ tục phá sản, mặc định hoặc xếp loại thấp nhất. Không cần phải nói, nó có nguy cơ cao. MMHAX có tài sản ròng là 2 đô la. 32 tỷ đồng và có tỷ lệ chi phí là 0,87%. Đây là sự cố về chất lượng trái phiếu:

AAA: 2,98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31,13%

BB: 11. 80 % B: 12. 80%

CCC và Hạ: 12. 17%

Không được xếp hạng: 11. 18%

Các quốc gia và vùng lãnh thổ ưu tiên nhất:

Puerto Rico: 11.3% << California: 10,4%

New York: 8,1%

Illinois: 7,8%

Texas: 7,2%

Michigan: 5,6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Ngày khởi động: 31 Tháng 3 Năm 2010

Hiệu suất kể từ khi thành lập: 25 (NCSPX)

Quỹ này đầu tư chủ yếu vào trái phiếu thành phố cấp độ đầu tư và được thiết kế để cung cấp mức thu nhập hiện tại cao được miễn thuế liên bang, tiểu bang và đôi khi là địa phương. Tổng tài sản ròng 1 đô la. 19 tỷ đồng và tỷ lệ chi phí là 0,6%. Với trọng tâm là mức đầu tư, bạn sẽ thấy một sự cố về chất lượng trái phiếu cao hơn:

AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

Không được xếp hạng: 5. 2%

Ngày khởi động: 1 tháng 7 năm 1986 Hiệu suất từ ​​khi thành lập: 21. 05%

Năng suất: 3. 74%

Nuveen CA High Trái phiếu thành phố Yield A

(NCHAX)

Quỹ này đầu tư chủ yếu vào trái phiếu địa phương được miễn thuế thu nhập cá nhân liên bang và California. Nó tìm kiếm để xác định dưới mức đầu tư hoặc trung bình hoặc đánh giá thấp hơn năng suất trái phiếu cao cung cấp giá trị về năng suất hiện tại, giá cả, chất lượng tín dụng, thanh khoản và triển vọng trong tương lai. Tài sản ròng là 875 đô la. 98 triệu và tỷ lệ chi phí là 0. 85%. Đây là sự cố về chất lượng trái phiếu:

AAA: 5,8%

AA: 20,9%

A: 8,5%

BBB: 12,8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Không đánh giá: 32. 2%

NCHAX đã khấu hao 0. 50% kể từ khi bắt đầu. Rất nhiều điều đó liên quan đến ngày khởi đầu của nó chỉ là trước khủng hoảng tài chính. Nó đã đánh giá cao 29. 52% trong năm năm qua. Ngày khởi động: 28 Tháng 3 Năm 2006

Hiệu suất kể từ khi thành lập: -0. 50%

Năng suất: 4. 16%

Dòng dưới

Nếu bạn đang tìm kiếm năng suất cao, bạn có thể xem FCAMX, MMHAX hoặc NCHAX. Nếu bạn thích lộ trình đầu tư an toàn hơn, hãy xem xét nghiên cứu thêm về EATLX hoặc NCSPX.

Dan Moskowitz không có bất kỳ vị trí nào trong bất kỳ khoản tiền nào được liệt kê ở trên.