Vào năm 2015, 5 năm sau khi thị trường chứng khoán tăng, thị trường chứng khoán cuối cùng đã có dấu hiệu mệt mỏi. Không ai có thể dự đoán nếu 20% tiếp theo trên thị trường sẽ được lên hoặc xuống. Nhưng khi xét đến bối cảnh của những đỉnh cao gần đây của thị trường chứng khoán và sự khởi đầu của việc tăng lãi suất của Cục dự trữ liên bang, có thể đã đến lúc tạo ra một cái đệm phòng thủ trong danh mục đầu tư của bạn. Đầu tư phòng thủ không đòi hỏi phải hy sinh bất kỳ lợi nhuận nào có thể tồn tại trong thị trường tăng trưởng hiện tại. Các quỹ phòng hộ có thể hoạt động tốt nếu thị trường tiếp tục tăng điểm, không chỉ là những quỹ không bảo đảm. Tuy nhiên, quỹ tương hỗ phòng thủ có thể cung cấp danh mục đầu tư của bạn với một số bảo vệ suy giảm nếu cổ phiếu quay đầu giảm giá. Mục tiêu của việc đầu tư phòng thủ là nắm bắt được thị trường chứng khoán khi nó xảy ra, đồng thời giảm khả năng tổn thất trong thời kỳ suy thoái của thị trường. Sau đây là năm quỹ phòng vệ tốt nhất mà bạn có thể sở hữu vào năm 2016.

-1->

Vanguard Health Care Fund Cổ phiếu của các nhà đầu tư

Các cổ phiếu chăm sóc sức khoẻ đã chứng tỏ là một khoản đầu tư tuyệt vời trong mọi thời tiết. Bất kể hướng của thị trường chứng khoán, nhu cầu về các dịch vụ chăm sóc sức khoẻ luôn ở đó, và một dân số già đi chắc chắn sẽ làm tăng nhu cầu trong một thời gian dài. Sau những đợt tăng giá cổ phiếu gần đây, một số phân khúc nhất định trong ngành chăm sóc sức khoẻ, chẳng hạn như ngành công nghệ sinh học, có thể bị định giá quá cao. Đây là lý do vì sao sở hữu một quỹ đầu tư có chi phí thấp và quản lý tốt, ví dụ như Quỹ đầu tư Vanguard Health Care Fund Investor Shares có thể là cách tốt nhất để duy trì sự tiếp xúc với các tiểu ngành hoạt động tốt nhất, như các cổ phiếu bệnh viện, trong khi hạn chế tiếp xúc với các cổ phiếu công nghệ sinh học có nguy cơ cao. Quỹ đã trở lại 20. 60% trong năm năm qua và 11. 82% trong 10 năm qua. Đối với một quỹ hoạt động tốt, tích cực quản lý, nó có một tỷ lệ chi phí rất thấp là 0,34%.

Các cơ sở tiền đề cơ bản của đầu tư phòng thủ là sở hữu cổ phần trong các công ty sản xuất hoặc bán các sản phẩm có nhu cầu bất kể chu kỳ kinh tế. Các công ty này đã được phân loại trong lĩnh vực tiêu dùng phòng thủ, nơi mà các nhà quản lý quỹ đi tìm các cổ phiếu có khả năng phòng thủ trong các thị trường thô. Một trong những người quản lý quỹ này là Robert A. Lee, người đã quản lý Fidelity Select Consumer Staples Portfolio từ năm 2004. Với Lee, người quản lý quỹ này đã quản lý tốt hơn 99% các công ty cùng ngành trong 10 năm đầu tiên với lợi nhuận hàng năm 11. 2%. Điều này đã được thực hiện bằng cách đầu tư vào các công ty lớn, thành lập các công ty tiêu dùng như CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company và PepsiCo Inc. Tính đến tháng 12 năm 2015, quỹ đã trở lại 11. 79% trong năm năm qua và 10. 01% thập kỷ qua.Tỷ lệ chi phí của nó là 1.25% được xem là khá hợp lý đối với loại quỹ.

Quỹ đầu tư sản phẩm tiêu dùng Rydex cũng đầu tư chủ yếu vào các công ty sản xuất hàng tiêu dùng, nhưng có xu hướng tập trung vào các công ty nhỏ và vừa vốn hóa. Nó cũng có khả năng đầu tư vào các công cụ phái sinh, bao gồm các lựa chọn và các hợp đồng tương lai của cổ phiếu và các chỉ số chứng khoán. Đây là một quỹ không đa dạng hóa, cho phép nó có thể nắm giữ các vị trí lớn hơn các cổ phiếu có kết quả hoạt động tốt hơn. Tính đến tháng 12 năm 2015, quỹ có lợi tức năm năm năm là 13,89% và lợi tức 10 năm là 9,39%. Quỹ này tính phí bán hàng là 4.75%, và tỷ lệ chi phí của nó là một chút về mức cao ở mức 1. 60%.

Quỹ tiêu dùng toàn cầu Putnam

Quỹ người tiêu dùng toàn cầu Putnam là quỹ nhỏ hơn, bắt đầu năm 2008 bởi Walter Scully. Đây cũng là quỹ nhỏ hơn với chỉ 29 đô la. 5 triệu trong tài sản được đầu tư vào các công ty tiêu dùng chủ yếu trong không gian lớn và giữa vốn. Trong số cổ phần nắm giữ của nó, 40% là cổ phiếu nước ngoài. Đây là một quỹ không đa dạng hóa, có nghĩa là nó nắm giữ các vị trí lớn hơn trong số cổ phiếu ít hơn một quỹ đa dạng. Tính đến tháng 12 năm 2015, quỹ đã tạo ra lợi nhuận hàng năm ba năm 12,13% và năm năm trở lại của 11,31%. Nó tính phí bán hàng là 5. 75% và có tỷ lệ chi phí là 1,29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Các tiện ích cũng được coi là cổ phiếu phòng thủ tạo ra thu nhập cao cho nhà đầu tư. Khi nền kinh tế phát triển mạnh vào đầu năm 2014, khu vực dịch vụ tiện ích đã phát triển tốt với mức tăng trưởng 18% trong năm đầu tiên. Đây là bằng chứng rõ ràng cho thấy, ngay cả trong những thời điểm khó khăn, người ta vẫn tiếp tục sử dụng gas và điện. Quỹ đầu tư Vanguard Utilities Index đầu tư 97% tài sản của mình trong một loạt các công ty tiện ích lớn. Cổ phần của nó bao gồm Duke năng lượng, NextEra Năng lượng, Dominion Tài nguyên và Công ty phía Nam. Tính đến ngày 15 tháng 12 năm 2015, sản lượng danh mục đầu tư là 3,69%. Lợi nhuận năm năm của quỹ là 11,3%, và lợi nhuận 10 năm là 6. 59%. Nó có tỷ lệ chi phí đá dưới đáy là 12%. Quỹ Vanguard Utilities Index Fund là một Quỹ Đô đốc hạng nhất, đòi hỏi khoản đầu tư tối thiểu là 10 000 đô la. Vanguard cung cấp một ETF tương đương được gọi là Vanguard Utilities ETF mà không có yêu cầu đầu tư tối thiểu.