Trong những năm 1970, các nhà hoạch định tài chính cơ bản có hai lựa chọn nghề nghiệp: họ có thể trở thành nhà môi giới chứng khoán hoặc đại lý bảo hiểm. Con đường của họ đã được thiết lập, và những kỳ vọng là đơn giản. Có nhiều thay đổi kể từ đó. Có rất nhiều lựa chọn có sẵn, nhưng điều này cũng có nghĩa là học sinh được kỳ vọng biết nhiều hơn và làm nhiều hơn bao giờ hết trong cạnh tranh khốc liệt. Chuẩn bị cho sự nghiệp trong kế hoạch tài chính đòi hỏi phải đào tạo nhiều hơn nữa trong các lĩnh vực mà theo truyền thống đã giảm xuống các ngành nghề khác như kế toán và tâm lý học.

Trong bài này, chúng ta sẽ khám phá những điều mà các sinh viên tốt nghiệp gần đây và sắp tốt nghiệp có thể làm để quyết định nơi họ muốn sự nghiệp lập kế hoạch tài chính của họ để đi đến và để có được một leg-up về cuộc thi .

Chuẩn bị trước khi bạn tốt nghiệp

Có lẽ hành động đầu tiên và rõ ràng nhất là chọn một chuyên gia thích hợp. Bao gồm kinh doanh, kinh tế, tài chính hoặc kế toán. Các chương trình kế hoạch tài chính cá nhân đang được cung cấp ở nhiều trường đại học, cả ở bậc đại học và sau đại học. Các chương trình này có thể đặc biệt hữu ích vì chúng cũng thường xuyên đề cập đến một số chủ đề mà các chương trình khác không bao gồm. Các chủ đề này bao gồm quyền của người tiêu dùng, sự năng động của tài chính trong gia đình và tâm lý nghỉ hưu. Các kế hoạch tài chính kế hoạch truyền thống sẽ chỉ bao gồm các tài liệu có liên quan trực tiếp đến kỳ thi Board Boarder Planner của Financial Planner (CFP®), chẳng hạn như các khoản đầu tư , bảo hiểm và thuế. Do đó, lựa chọn kế hoạch tài chính như là một lớn sẽ cung cấp cho sinh viên với một cơ sở rộng hơn rất nhiều kiến ​​thức để bắt đầu sự nghiệp của họ. Hiểu biết về tâm lý học về tài chính và đầu tư sẽ là một khoản viện trợ vô giá khi giao dịch với khách hàng và trên thực tế đó là một kỹ năng mà tất cả các nhà quy hoạch tài chính phải nắm vững ở một mức độ nào đó.

Các hoạt động ngoại khóa

Tất nhiên, chọn đúng chuyên ngành chỉ là một bước để sinh viên có thể tiếp tục sự nghiệp của họ trước khi tốt nghiệp. Có một số lựa chọn khác dành cho sinh viên có khả năng làm tốt hồ sơ xin việc cho các chủ nhân tương lai. Dưới đây là một số ví dụ.

Chuẩn bị khai thuế lợi tức - Đây là một kỹ năng thực tiễn tốt, rất có ích cho sinh viên bằng nhiều cách. Ngoài việc cung cấp trải nghiệm thực hành vững vàng, thực hành với khách hàng trong ngành tài chính, nó cũng sẽ dạy cho học sinh những thông tin thuế cơ bản sẽ được kiểm tra trong kỳ thi Board CFP®.

Làm việc tại ngân hàng -

• Các nhà hoạch định sinh viên thường thấy rằng làm việc tại một ngân hàng cung cấp nhiều lợi ích nghề nghiệp. Đó là một công việc dễ dàng phù hợp với lịch trình học tập. Tiền lương sẽ tốt hơn nhiều việc khác sau giờ học. Nó có vẻ tốt trên một hồ sơ, cho kinh nghiệm làm việc thực tế và cho thấy rằng bạn là một người có trách nhiệm. Đứng đăng ký đại lý -
• Kỳ thi này được IRS quản lý vào tháng 9 hàng năm. Bài kiểm tra bao gồm hầu như tất cả các tài liệu thuế tìm thấy trong kỳ thi của Ủy ban CFP®. Vượt qua bài kiểm tra này và kiếm được danh hiệu này sẽ là một chứng nhận ấn tượng để trình bày cho người sử dụng lao động tiềm năng trong bất kỳ lĩnh vực thực hành tài chính. Bạn cũng sẽ đạt được lợi thế to lớn so với những người xin CFP® chưa có khoá đào tạo trước đó. Thực tập -
• Làm việc như là một thực tập sinh tại một công ty lập kế hoạch tài chính sẽ mang lại những lợi ích rõ ràng cho bất kỳ học sinh nào. Tuy nhiên, trong khi thực tập có thể mang lại lợi ích, làm việc tại một công ty nhỏ sẽ có nhiều kinh nghiệm thực tế hơn với khách hàng và quy trình lập kế hoạch tài chính so với một công ty lớn hơn, nơi thường tập trung vào vai trò hỗ trợ hành chính hoặc tiếp thị. Tìm việc
• Sinh viên tốt nghiệp có một số công cụ mà họ có thể làm tăng đáng kể sự tiếp xúc của họ với cộng đồng tài chính. Rõ ràng, một sinh viên tốt nghiệp đã hoàn thành chương trình thực tập tại một công ty địa phương có một lợi thế đáng kể so với một đối thủ không biết trong quá trình tuyển dụng. Đối với những người không có điều này sang trọng, Internet có thể là một nguồn lực không thể thiếu. Các trang web như người môi giới. com liên tục liệt kê tất cả các bài đăng có sẵn từ nhiều công ty. Những người thích tiếp cận trực tiếp và tự mình nối mạng (và thậm chí cả những người không) sẽ khôn ngoan khi tham gia vào chương trình địa phương của một tổ chức hoạch định tài chính, chẳng hạn như Hiệp hội Kế hoạch Tài chính hoặc Hiệp hội Bảo hiểm Quốc gia và Cố vấn Tài chính. Các nhóm này cung cấp nhiều tài nguyên cho cả tân binh và tân binh và là những người đáng giá chi phí cho việc gia nhập. Các trang web của họ thường chứa thông tin đăng tuyển.

Sau khi tốt nghiệp Biết công việc phù hợp nhất cho bạn có thể là một thách thức. Dưới đây là một số điểm cần xem xét khi lựa chọn con đường sự nghiệp:

Có một số mô hình kinh doanh khác nhau được sử dụng trong ngành kế hoạch tài chính hiện nay. Các nhà môi giới chứng khoán và đại lý bảo hiểm thường làm việc vào hoa hồng, trong khi Tư vấn Đầu tư Đăng ký có xu hướng tính phí hoặc một khoản phí hàng giờ hoặc phần trăm tài sản được quản lý như bồi thường.

Kích thước của công ty có vấn đề. Các công ty lớn sẽ cung cấp các tiện nghi như không gian văn phòng, danh thiếp và giấy tiêu đề. Tuy nhiên, các công ty lớn cũng có thể có hạn ngạch sản xuất cứng, mức chi trả thấp hơn đối với hoa hồng và môi trường có quy định cao. Ngược lại, các công ty tài chính nhỏ cung cấp một không khí thoải mái hơn và một mảng sản phẩm và dịch vụ toàn diện hơn. Làm việc tại một công ty nhỏ hơn cũng có thể cung cấp một phạm vi rộng hơn nhiều kinh nghiệm cho các đại diện mới, những người có thể có quyền tự do thực hiện một kế hoạch tài chính toàn diện cho khách hàng. Kế hoạch này có thể bao gồm những thứ như kế hoạch thế chấp và chuẩn bị thuế thu nhập. Rõ ràng bạn sẽ có loại trách nhiệm này tại một công ty lớn.

• Đào tạo và hỗ trợ khác nhau giữa các công ty với công ty.Các công ty tài chính như Smith Barney hay Northwestern Mutual sẽ cung cấp cho nhân viên của họ những kiến ​​thức và đào tạo cần thiết mà họ cần để vượt qua các bài kiểm tra cần thiết cũng như bán hàng và huấn luyện sản phẩm. Nhiều cố vấn mới sẽ được hưởng lợi từ các chương trình đào tạo được cung cấp bởi các công ty lớn. Thậm chí nếu bạn cuối cùng thua cuộc cạnh tranh tại một công ty lớn, bạn vẫn sẽ có những kỹ năng thương mại hấp dẫn các công ty nhỏ mà không thể cung cấp các loại hình đào tạo và giấy phép mà bạn đã nhận được.
• Cuối cùng, các quy định của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính yêu cầu tài trợ bởi một nhà môi giới / đại lý để có thể tham dự kỳ thi cấp giấy chứng nhận.
  Dòng dưới cùng
• Sinh viên đại học có nhiều điều họ có thể làm để cải thiện khả năng tiếp cận thị trường của họ trước khi tốt nghiệp. Một khi bạn ra ngoài trong thế giới thực, hãy nhớ rằng chìa khóa ban đầu để thành công trong kinh doanh lập kế hoạch tài chính là kiên trì. Một số sinh viên tốt nghiệp sẽ tìm thấy vị trí của họ trong lĩnh vực này ngay lập tức, trong khi những người khác có thể phải thử một vài môi trường làm việc khác nhau để tìm một nơi phù hợp nhất với họ. Công việc khó khăn và sự kiên trì sẽ luôn luôn trả hết cho những ai sẵn sàng chấp nhận rủi ro không đạt được ước mơ của họ.
• XEM: Nghề nghiệp Tài chính: Đang thử Người chủ tiềm ẩn