Với trạng thái đặc quyền thuế và ít sự hạn chế hơn đối với các khoản đầu tư, một tài khoản hưu trí cá nhân Roth (IRA) cho phép các nhà đầu tư tự do hơn trong việc lựa chọn đầu tư cho danh mục đầu tư. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc.475) 61-0 73% Được tạo ra với Highstock 4. 2. 6 ) cung cấp nhiều quỹ hỗ tương cho các kiểu đầu tư và phân bổ tài sản khác nhau. Quỹ tương hỗ của BlackRock mang lại cho các nhà đầu tư cá nhân những kinh nghiệm đầu tư theo định chế với chi phí hợp lý.

BlackRock Total Return Fund Service Stock

Tài sản được quản lý (AUM): $ 7. 5 tỷ

2010-2015 Giá trị tài sản ròng trung bình hàng năm (NAV): 4. 25%

Tỷ lệ chi phí ròng: 0. 76%

Quỹ BlackRock Total Return Returns tìm kiếm lợi nhuận vượt mức của Barclays Capital US General Bond Index, bao gồm một loạt các chứng khoán thu nhập cố định. Quỹ này là một sự bổ sung mạnh mẽ vào bất kỳ tài khoản Roth IRA nào, vì nó có một danh mục đầu tư trái phiếu đa dạng thật sự đa dạng đã cho thấy lợi nhuận điều chỉnh rủi ro cao. Quỹ đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư bảo thủ muốn giữ vốn và tạo ra thu nhập hiện tại. Quỹ này nắm giữ 38% danh mục đầu tư của mình trong các nghĩa vụ của Kho bạc Hoa Kỳ, 26% trong số nợ cơ quan của U. được chính phủ Hoa Kỳ bảo đảm và khoảng 19% trong các trái phiếu doanh nghiệp có mức đầu tư của các công ty tài chính và công nghiệp. Thời hạn hiệu lực của quỹ là 5. 23 năm, và lợi tức của SEC là 30 ngày là 2,93%.

Do mức tăng lợi nhuận và cách tiếp cận đầu tư nhất quán, quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể năm sao và đánh giá của nhà phân tích bạc từ Morningstar trong danh mục trái phiếu trung hạn. Quỹ này không có phí nạp và có khoản đầu tư tối thiểu là $ 5 000.

Cơ hội Khoa học & Công nghệ của BlackRock Cổ phần Dịch vụ Danh mục Đầu tư

AUM: $ 275 triệu

2010-2015 Thu nhập bình quân của NAV hàng năm: 10 91%

Tỷ lệ chi phí ròng: 1 5%

Cơ hội đầu tư vào các công ty công nghệ ở Hoa Kỳ và các công ty công nghệ của tất cả các loại vốn hóa thị trường. Quỹ này đôi khi đầu tư vào các công ty tư nhân, cổ phiếu ưu đãi và chứng khoán chuyển đổi. Bởi vì phần lớn tiến bộ kinh tế gần đây được thúc đẩy bởi công nghệ, chủ sở hữu tài khoản Roth IRA có thể lợi dụng lợi nhuận vượt trội do quỹ này tạo ra trong dài hạn. Cổ phiếu phần mềm và dịch vụ chi phối danh mục đầu tư của quỹ với hơn 60% phân bổ, trong khi các chất bán dẫn có khoảng 9% phân bổ. Tài sản nắm giữ của quỹ bao gồm các công ty được thành lập tốt như Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com và Microsoft.

Quỹ đã giành được một đánh giá tổng thể bốn sao từ Morningstar trong lĩnh vực công nghệ.Không có phí nạp và yêu cầu các nhà đầu tư phải đóng góp ít nhất 5 000 đô la.

Cơ hội Khoa học Y tế BlackRock Cơ hội Các Nhà Đầu tư A Cổ phiếu

AUM: 5 Đô la Mỹ. 6 tỷ

2010-2015 Lợi tức trung bình hàng năm của NAV: 20. 93%

Tỷ lệ chi phí ròng: 1,19%

Cơ hội của BlackRock Health Sciences Cơ hội Đầu tư vào cổ phiếu phổ thông của các công ty trong ngành y tế và các ngành liên quan, chẳng hạn như các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khoẻ, công nghệ sinh học và dược phẩm. Do sự già đi của dân số và nhu cầu chăm sóc sức khoẻ ngày càng tăng theo Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng, các công ty chăm sóc sức khoẻ tiếp tục tạo ra lợi nhuận bất thường cho các nhà đầu tư, làm cho quỹ này trở thành ứng cử viên mạnh mẽ cho một tài khoản Roth IRA. Các công ty dược phẩm và công nghệ sinh học chiếm 61% tài sản của quỹ, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khoẻ và cung cấp dịch vụ chiếm 34%.

Morningstar đã trao tặng quỹ cho một đánh giá tổng thể bốn sao trong hạng mục sức khoẻ. Quỹ này có mức phí là 5.25% và yêu cầu đầu tư tối thiểu là 1 000 USD.

Quỹ Phân bổ Mục tiêu của BlackRock 40/60 Nhà đầu tư Cổ phiếu C

AUM: 245 đô la. 5 triệu

2010-2015 lợi nhuận hàng năm của tài sản ròng hàng năm: 6. 34%

Tỷ lệ chi phí ròng: 1. 71%

Quỹ phân bổ mục tiêu BlackRock 40/60 là quỹ của các quỹ tìm kiếm sự cân bằng giữa dài tăng trưởng vốn điều lệ và thu nhập cao hiện tại với sự tập trung vào thu nhập. Quỹ phân bổ 40% tài sản của mình cho các chứng khoán vốn, trong khi phần còn lại được đầu tư vào chứng khoán thu nhập cố định. Quỹ này phù hợp nhất với các nhà đầu tư quan tâm đến vấn đề bảo toàn vốn nhưng muốn lợi dụng lợi nhuận dài hạn cao do thị trường chứng khoán tạo ra. Dựa vào việc phân bổ tài sản, vốn cổ phần của quỹ nắm giữ khá đa dạng trong các lĩnh vực khác nhau của nền kinh tế Mỹ. Phần lớn số cổ phần nắm giữ trái phiếu của quỹ là các nghĩa vụ của chính phủ Hoa Kỳ và các chứng khoán thu nhập cố định của U. S.

Morningstar đã trao tặng quỹ cho một đánh giá tổng thể năm sao trong hạng phân bổ bảo thủ. Quỹ tính lệ phí 1% và phải có khoản đóng góp tối thiểu là $ 1, 000.