Vanguard cung cấp các quỹ tương hỗ phù hợp để giữ tài khoản hưu trí Roth cá nhân (IRA). Vanguard có các quỹ với các loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư bất động sản (REITs). Sự phân bổ tài sản thích hợp cho Roth IRA của một nhà đầu tư đặc biệt được dựa trên các yếu tố bao gồm số năm cho đến khi nghỉ hưu, khả năng chịu đựng rủi ro và tình hình tài chính của ông ta.

Vanguard có một số tỷ lệ chi tiêu thấp nhất trong ngành. Những tỷ lệ chi phí thấp này có thể ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận của các khoản đầu tư quỹ tương hỗ theo thời gian. Vanguard là người tiên phong trong không gian quỹ chỉ số; nó tạo ra quỹ đầu tư chỉ số đầu tiên vào năm 1976.

Vanguard Total Market Index Fund

Quỹ Đầu tư Vanguard Total Fund Index nắm giữ trái phiếu có mức đầu tư chất lượng cao từ Hoa Kỳ. Quỹ được thiết kế để cung cấp sự tiếp xúc với một loạt các thị trường trái phiếu U. Lợi tức cổ tức hàng năm là 2. 03% vào tháng 11 năm 2015.

Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Vanguard được sử dụng như một khoản giữ trái phiếu chính cho các nhà đầu tư. Trái phiếu nói chung có độ biến động thấp và cung cấp một nguồn cung cấp ổn định các khoản thanh toán lãi cho nhà đầu tư. Thuế đối với các khoản thanh toán lãi được hoãn lại trong tài khoản Roth IRA, làm cho nó trở thành nơi lý tưởng để tổ chức các khoản đầu tư đó.

Quỹ này nắm giữ hơn 7, 700 trái phiếu với khoảng 147 tỷ USD tài sản quản lý (AUM) tính đến tháng 11 năm 2015. Khoảng 64% trái phiếu do Chính phủ Hoa Kỳ phát hành, bao gồm trái phiếu trong một loạt kỳ hạn. Trái phiếu còn lại là các công cụ thu nhập cố định của công ty với xếp hạng tín dụng khác nhau. Các ngành chính được đại diện bởi trái phiếu doanh nghiệp là lĩnh vực tài chính với tỷ trọng danh mục đầu tư là 8,3% và khu vực công nghiệp có tỷ trọng 15,9%.

Độ chín có hiệu quả trung bình của trái phiếu trong quỹ là 7. 9 năm. Thời hạn trung bình của trái phiếu là 5 năm. Mức đầu tư tối thiểu của quỹ là 3 000 đô la Mỹ. Quỹ có tỷ lệ chi tiêu là 0,2%, rất thấp. Vanguard cũng có cùng một quỹ như là một quỹ giao dịch chứng khoán (ETF)

Vanguard Total Stock Index Fund

Vanguard Total Fund Index Index cung cấp sự tiếp xúc với toàn bộ thị trường chứng khoán của U. Các nhà đầu tư muốn tìm kiếm sự giàu có thông qua việc tăng giá nên xem xét một quỹ đầu tư cổ phiếu rộng khắp như Quỹ đầu tư Vanguard Total Stock Index. Mặc dù cổ phiếu có độ biến động cao hơn trái phiếu, thị trường chứng khoán nhìn chung đã tăng lên theo thời gian.

Tài sản nắm giữ của quỹ bao gồm các cổ phiếu nhỏ, trung bình và lớn. Quỹ này rất đa dạng, với 3, 809 cổ phần vào tháng 9 năm 2015.Nó trả lãi suất 1,96%. Quỹ này có trên 370 tỷ đô la tài sản quản lý (AUM)

Về mặt phân ngành, ngành tài chính có trọng số lớn nhất trong Quỹ Vanguard Total Index Index là 19,5%. Tiếp theo là lĩnh vực dịch vụ tiêu dùng, với trọng số là 14,1%. Thứ ba là lĩnh vực chăm sóc sức khoẻ, với trọng lượng là 13,7%. 10 cổ phiếu riêng lẻ hàng đầu chiếm 14,5% tổng tài sản ròng, với Apple là cổ phần hàng đầu.

Vanguard REIT Index Fund

Quỹ Vanguard REIT Index cung cấp một cách để nhà đầu tư có thể tiếp xúc với bất động sản trong một IRA. Quỹ đầu tư vào REITs mua tòa nhà văn phòng, khách sạn và các tài sản khác. Quỹ này có thể cung cấp một phương pháp tốt cho đa dạng hóa danh mục đầu tư, vì bất động sản thường di chuyển tách rời khỏi thị trường chứng khoán.

Quỹ này có 145 cổ phiếu và tài sản ròng 48 tỷ đô la tính đến tháng 9 năm 2015. Năng suất hiệu quả chưa được điều chỉnh là 3,9%, có thể không tính đến cách REITs phân loại phân phối của họ cho mục đích thuế. Tỷ trọng danh mục đầu tư lớn nhất là REITs cư trú với 17,3%. Tiếp theo là REITs văn phòng ở mức 13,6%, với REITs chăm sóc sức khoẻ ở mức thứ ba ở mức 12,8%.