Các quỹ giao dịch (ETFs) có rất nhiều thứ để cung cấp, chủ yếu là đa dạng hóa. Thay vì đầu tư vào một cổ phiếu, bạn có thể đầu tư vào toàn bộ ngành công nghiệp, hàng hóa, tiền tệ và nhiều hơn nữa, sẽ làm giảm rủi ro. Nếu bảo toàn vốn mà không phải hy sinh lợi nhuận tiềm năng là mục tiêu của bạn, thì bạn sẽ muốn xem ETF có quản lý thụ động được chất lỏng và có tỷ lệ chi phí thấp. Câu nói trước gợi ý ba cách để tránh lệ phí ETF cao, nhưng có nhiều thông tin hơn mà bạn cần biết để bạn có thể tối đa hoá lợi nhuận và giảm thiểu thiệt hại. Chúng ta hãy xem những chi tiết đó bằng ba cách để tránh các khoản phí ETF cao.

AD:

Nhìn vào khối lượng giao dịch bình quân hàng ngày

Khi bạn nhìn thấy một ETF với khối lượng giao dịch cao hàng ngày, nó là chất lỏng. Điều đó có nghĩa là bạn có thể dễ dàng lấy tiền của mình vào và ra khỏi vị trí đó. Điều này rất quan trọng vì bạn có thể cần phải trả tiền ngay tại một số điểm trên đường, có thể cho một đám cưới, chi phí y tế, sửa chữa nhà hoặc nghỉ phép ước mơ. Một nguyên tắc chung là chỉ đầu tư vào ETFs với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất là 1 000 000 cổ phiếu. (Để biết thêm chi tiết, xem: Hoạt động / Bị động ETF Đầu tư .)

AD:

Nếu bạn chọn đầu tư hoặc kinh doanh ETF khối lượng thấp, sau đó bạn có thể bị trúng một gói thầu rộng yêu cầu. Nếu điều này xảy ra với bạn, thì bạn sẽ không phải là tối đa hóa giá trị khi mua hoặc bán. Nói một cách đơn giản hơn, bạn sẽ bị lừa gạt. Để tránh tình huống này, luôn luôn sử dụng lệnh giới hạn, không bao giờ lệnh thị trường. Khi bạn sử dụng đơn đặt hàng giới hạn, bạn đặt giá mà bạn sẵn sàng trả cho một cổ phiếu và đơn hàng của bạn sẽ không thực hiện cho đến khi bạn nhận được giá đó. Hãy kiên nhẫn vì 99% thời gian bạn sẽ nhận được mức giá bạn muốn. Liên quan đến các lệnh của thị trường, xin lưu ý cảnh báo này từ Ủy ban Chứng khoán (SEC): "Điều quan trọng là nhà đầu tư phải nhớ rằng giá giao dịch cuối cùng không nhất thiết là giá mà thị trường sẽ được thực hiện. "Thậm chí nếu bạn sử dụng lệnh giới hạn, điều này vẫn có thể là một vị trí không thanh toán, ở đó sẽ khó tìm được người mua hoặc người bán.

AD:

Tránh tỷ lệ chi phí cao

Tỷ lệ chi phí trung bình trong toàn bộ vũ trụ ETF hiện tại là 0,44%. Thay đổi này thường xuyên trung bình, nhưng phạm vi thường là 0. 43% đến 0. 48%. Đây là một phạm vi quan trọng cần lưu ý khi tìm kiếm ETFs để đầu tư. Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vào một ngành công nghiệp cụ thể thông qua ETF và hai ETFs theo dõi ngành công nghiệp đó, hãy kiểm tra xem nó có chi phí thấp hơn như thế nào (xem Giảm chi phí ETF .

tỉ lệ. ETF đó cần được ưu tiên. Tuy nhiên, có trường hợp ngoại lệ. Ví dụ: nếu hai ETF đang theo dõi hai chỉ số khác nhau, thì bạn nên xem xét các khoản nắm giữ cho mỗi ETF để xác định xem nó phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn hơn.Nếu bạn thích sở hữu của ETF với tỷ lệ chi phí cao hơn, thì bạn nên đầu tư vào ETF đó. Ngoại lệ khác là lợi tức cổ tức. Nếu bạn đang tìm kiếm năng suất, đó là một yếu tố khác để xem xét cho quá trình ra quyết định của bạn. Điều đó nói rằng, không nhiều ETFs chi phí tỷ lệ cao đi kèm với lợi tức cổ tức.

Hãy thận trọng với ETFs sử dụng vốn vay và ngược lại

Điều này chủ yếu do việc sử dụng các dẫn xuất và tái cân bằng, có nghĩa là 3x lợi nhuận bạn đang tìm kiếm không thực sự 3x. Hầu hết ETFs đòn bẩy và nghịch đảo cũng có tỷ lệ chi tiêu 0. 95%, nhưng chúng có thể cao hơn đáng kể. Bạn hoàn toàn phải kiểm tra số liệu này trước khi đầu tư. Rồi một lần nữa, đầu tư và sử dụng ETFs và ngược lại không nên đi liền tay. Các ETF đúc và đảo ngược được sử dụng tốt nhất cho việc kinh doanh, chứ không phải đầu tư (ETFs). Các nhà kinh doanh chuyên nghiệp sẽ nắm giữ ETF có lãi suất và ngược lại trong khoảng thời gian từ 5-7 ngày. Bạn thường không muốn giữ lâu hơn vì sự biến động và tái cân bằng hàng ngày, sau đó sẽ cắt giảm lợi nhuận của bạn và làm trầm trọng thêm tổn thất của bạn. Nó sẽ rất khó khăn để bù cho bất kỳ lớn ngày xuống. Nhưng điều này cũng là cơ hội cho một nhà kinh doanh giàu kinh nghiệm. Nếu bạn có 100% niềm tin rằng một ngành công nghiệp sẽ tiếp tục đánh giá cao và ETF tận dụng vốn để theo dõi ngành đó sẽ đánh giá cao nó, sau đó bạn có thể mua một vài cổ phiếu sớm và thêm vào vị trí đó khi giảm mạnh. Điều tốt về chiến lược này là các ETF tận dụng được lợi nhuận nhanh - nếu họ đang theo dõi ngành công nghiệp bull-mode, hàng hóa, tiền tệ, v.v. - đây là cơ hội tuyệt vời cho lợi nhuận nhanh. Một lần nữa, chiến lược này chỉ nên được thực hiện bởi các thương nhân chuyên nghiệp. Nói chung, các nhà đầu tư bán lẻ nên tránh sử dụng các ETF đòn bẩy và ngược lại. Một yếu tố nữa là hầu hết các nhà đầu tư cá nhân không có nhiều vốn, điều đó có nghĩa là phí giao dịch sẽ tăng lên và cắt giảm lợi nhuận cũng như tăng thiệt hại. Phần dưới

Hầu hết các nhà đầu tư nên giữ an toàn bằng cách đầu tư vào các ETF thụ động có tính thanh khoản cao, có tỷ lệ chi phí thấp và theo dõi các chỉ số chứng khoán và trái phiếu. Điều đó cho biết, điều này có thể là thách thức trong một môi trường thị trường chịu. Nếu đó là tình hình chúng tôi đang ở khi bạn đọc này, sau đó bạn nên xem xét nghiêm túc chờ đợi cho đến khi bán được cạn kiệt. Điều này được chỉ ra bởi sự trì trệ kéo dài trong giá ETF hoặc điều gì cũng có thể được gọi là biên độ giao dịch thắt chặt. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Sử dụng ETFs để xây dựng một danh mục hiệu quả về chi phí ).