Các quỹ tiên phong, bao gồm các quỹ ETFs và các quỹ lẫn nhau, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với thị trường vốn cổ phần và trái phiếu với chi phí hợp lý với tỷ lệ chi phí cạnh tranh cao trong ngành tài chính. Các quỹ tiên phong thường không có phí nạp, và nhiều khoản tiền được miễn phí giao dịch thông qua nhiều nền tảng môi giới đầu tư.

Hệ thống đánh giá Morningstar được thiết kế để cân nhắc các yếu tố khác nhau của quỹ, chẳng hạn như hoạt động, quản lý, phí và quá trình mà một quỹ sử dụng để chọn cổ phần. Một số quỹ Vanguard có một đánh giá năm sao từ Morningstar.

Quỹ Tiền Lệ Vanguard Wellesley

Quỹ Đầu Lợi Vanguard Wellesley tìm cách đạt được mức tăng trưởng thu nhập lâu dài và mức thu nhập hiện tại bền vững. Quỹ này đã tự hào về một đánh giá năm sao trong ba, năm và 10 năm cuối của hoạt động của nó. Quỹ này phân bổ khoảng 60% tài sản của mình cho trái phiếu kho bạc của U., trái phiếu cơ quan chính phủ và chứng khoán được thế chấp (MBS). Hầu như tất cả quỹ đầu tư Vanguard Wellesley Income Fund đều có vốn đầu tư. Vì quỹ này có thời gian đáo hạn trung bình là 8. 9 năm nên việc nắm giữ trái phiếu của công ty chịu rủi ro lãi suất. Phần còn lại của tài sản của quỹ được đầu tư vào các cổ phiếu của U. với 30% cổ phần và cổ phiếu quốc tế với 6% phân bổ. Quỹ đầu tư Vanguard Wellesley chọn những cổ phiếu có mức cổ tức cao hơn dự kiến ​​sẽ tăng trong tương lai.

Quỹ Đầu tư Vanguard Wellesley có kinh nghiệm quản lý có thành tích đã được chứng minh là đem lại lợi nhuận cao. Từ năm 2005 đến năm 2015, quỹ này đã tạo ra mức lợi tức trung bình hàng năm là 6,7% và độ lệch chuẩn là 6,2%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe là 0,8. 86. Về sau, việc phân bổ trái phiếu có ý nghĩa cho hoạt động trong tương lai của nó, với lãi suất tăng lên của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. Quỹ này có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0,25% và lợi tức SEC là 30 ngày là 2,83%. Nó phù hợp nhất cho các nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư thu nhập với chi phí rất thấp.

Quỹ đầu tư Vanguard High-Yield Tax được miễn thuế đầu tư vào tài sản của mình trong trái phiếu thành phố với thu nhập hiện tại được miễn thuế thu nhập liên bang. Quỹ này có một sự phân bổ rất thận trọng, ủng hộ các trái phiếu đô thị được đánh giá cao có xếp hạng tín dụng từ A trở lên. Chỉ có dưới 26% trái phiếu được đánh giá ở mức BBB hoặc thấp hơn, trong khi 74% số cổ phần nắm giữ từ A trở lên. Quỹ Vanguard High-Yield Tax Free Exemption có thời gian đáo hạn trung bình là 6,8 năm, làm cho nó có phần nhạy cảm với rủi ro lãi suất. Tính đến tháng 10 năm 2015, sản lượng SEC của 30 ngày ở mức 2.75%.

Từ năm 2005 đến năm 2015, quỹ Vanguard High-Yield Tax Free Exempt Fund đã tạo ra tỷ lệ lợi tức trung bình hàng năm là 4,79% và độ lệch chuẩn là 5,31%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe là 0,66. Theo Morningstar, quỹ này đã vượt trội so với các quỹ khác trong lĩnh vực trái phiếu trung gian thành phố hơn 90 điểm cơ bản. Quỹ này có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0,2% và nó đã nhận được một đánh giá năm sao từ Morningstar trong ba, năm và 10 năm qua. Quỹ Vanguard High-Yield Tax Miễn Thuế thích hợp nhất cho các nhà đầu tư ở trong khung thuế rất cao và muốn tiếp xúc với trái phiếu chất lượng cao được miễn thuế liên bang.

Quỹ đầu tư nhỏ Vanguard Strategic Small-Cap

Quỹ đầu tư nhỏ Vanguard Strategic Small-Cap đang tìm kiếm lợi nhuận vốn dài hạn bằng cách đầu tư vào thị trường chứng khoán nhỏ của U. Khoảng 22% tài sản được đầu tư vào các cổ phiếu có vốn hóa trung bình, trong khi đó phân bổ 55% cho các cổ phiếu nhỏ. Các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có 23% vốn phân bổ. Quỹ lựa chọn cẩn thận các cổ phiếu của mình dựa trên tiềm năng lợi nhuận tương đối của cổ phiếu, tính đến sự cân bằng giữa tăng trưởng dự kiến ​​của một cổ phiếu và định giá của nó so với các công ty cùng ngành. Quỹ đầu tư Vốn nhỏ Chiến lược Vanguard thực hiện đánh giá định lượng tất cả các cổ phiếu từ MSCI U. S. Small Cap 1750 Index dựa trên các tiêu chí lựa chọn của nó. Quỹ này được đa dạng hóa rộng rãi trong các ngành công nghiệp khác nhau của U. và không có quỹ duy nhất nào chiếm hơn 1%.

Từ năm 2010 đến năm 2015, quỹ đã chứng minh lợi tức trung bình hàng năm là 14,98% và độ lệch chuẩn là 15,62%. Theo Morningstar, quỹ này đã vượt trội so với các ngân hàng khác trong nhóm hỗn hợp nhỏ với 400 điểm cơ bản ở mức độ biến động tương đương. Quỹ này có tỷ lệ chi tiêu là 38%, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình của quỹ hỗn hợp nhỏ là 1. 26%. Nó đã nhận được một đánh giá năm sao từ Morningstar cho giai đoạn ba và năm năm. Quỹ đầu tư Vốn nhỏ Chiến lược Tiên phong là thích hợp nhất cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm các khoản phân bổ rủi ro và tích cực cho các cổ phiếu nhỏ của U. với chi phí thấp.