Không ai thích phải bắn ai đó, cho dù đó là nhân viên hay cá nhân đã cung cấp dịch vụ cho bạn. Làm như vậy có thể là một tình huống không thoải mái và có thể dẫn đến một số cảm giác khó chịu và trao đổi.

Tuy nhiên, đôi khi nó phải được thực hiện. Không ai muốn - hoặc nên - trả cho dịch vụ kém, và không ai muốn cảm thấy như họ đang lãng phí tiền của họ cho một sản phẩm hoặc dịch vụ thỏa hiệp hoặc nghèo. Các quy tắc tương tự cũng áp dụng cho việc tuyển dụng và sa thải một cố vấn tài chính.

Hãy đối mặt với nó. Một số cố vấn tài chính chỉ là không tốt. Họ có thể không quan tâm đủ đến nhu cầu của khách hàng, họ có thể đưa ra lời khuyên xấu, hoặc có lẽ họ không đặt lợi ích tốt nhất của khách hàng đầu tiên. Tất cả các kịch bản này có thể là cơ sở để bắn một cố vấn. Sự thật là khách hàng xứng đáng nhận được dịch vụ tốt nhất cho tiền của họ và cần được đối xử công bằng và tôn trọng. Nếu khách hàng lo lắng rằng cô ấy không nhận được lời khuyên tốt nhất, cô ấy sẽ khôn ngoan khi xem xét chuyển sang một chuyên gia tài chính mới. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: 6 điều Tài chính Tham nhũng Do Do. )

Dưới đây là một số lý do phổ biến tại sao một số cố vấn tài chính kết thúc việc khởi động.

Họ không hỏi đủ câu hỏi

Khách hàng thường hỏi cố vấn của họ nhiều câu hỏi, và họ mong đợi được trả lời đầy đủ. Một cố vấn khôn ngoan sẽ dành thời gian cần thiết để hướng dẫn khách hàng về những sản phẩm đầu tư mà họ quan tâm đến - ví dụ như quỹ tương hỗ hay ETF - cũng như trả lời bất kỳ câu hỏi nào mà khách hàng có thể có về đầu tư vào hoặc kế hoạch 401 (k) của cô ấy hoặc IRA.

Tuy nhiên, điều quan trọng không kém là cố vấn để hỏi các câu hỏi của khách hàng, để họ có thể lập kế hoạch cụ thể cho tương lai của khách hàng. Nhiều khách hàng lần đầu không biết các câu hỏi đúng để hỏi hay nói gì với người cố vấn về tình hình tài chính hiện tại của họ. Vì vậy trách nhiệm phải là cố vấn để khám phá thông tin và sự thật về cuộc sống của khách hàng và danh mục đầu tư có thể phù hợp với kế hoạch tài chính.

Một số lĩnh vực chính mà cố vấn nên tập trung vào câu hỏi của họ là liệu khách hàng có nhiều nợ thẻ tín dụng, nếu họ có bất kỳ khoản tiết kiệm nào, và họ có hoàn thành ý chí hay không. Một khi khách hàng bắt đầu nói, các câu hỏi bổ sung sẽ bong bóng, cho một sự hiểu biết sâu sắc hơn về nhu cầu của khách hàng. Tốt nhất là nên lập một bản đánh giá hàng năm về danh mục đầu tư của khách hàng để bạn có thể đánh giá cách đầu tư đang làm và nơi khách hàng muốn đi với kế hoạch tài chính của mình. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Tại sao thời điểm thị trường nên được để lại cho những thuận. Cơ cấu phí của họ không rõ Tư vấn tài chính được thanh toán bằng nhiều cách, nhưng hầu hết sử dụng cấu trúc chi phí hoặc phí. Các nhà tư vấn có thu phí kiếm được hoa hồng từ việc bán cổ phần, trái phiếu và quỹ tương hỗ. Họ cũng có thể tính lệ phí dựa trên phần trăm tài sản được quản lý (AUM) mà khách hàng giữ. Các nhà tư vấn có thu phí chỉ có thể tính phí theo giờ hoặc lệ phí giữ lại trước, hoặc một lần nữa tính một khoản phí dựa trên phần trăm của khoản AUM của khách hàng.

Điều quan trọng trong tất cả những điều này là cố vấn giải thích rõ cho khách hàng cách họ sẽ tính phí họ và loại chính xác những gì cấu trúc mà họ sử dụng. Cố vấn nên đảm bảo rằng câu trả lời là rõ ràng và khách hàng hiểu rõ cách thức hoạt động của nó. Nếu không, sẽ có chỗ cho sự nhầm lẫn và bất ngờ khi đến ngày trả lương. Nếu một khách hàng cảm thấy rằng cố vấn của ông ta không phải trả trước về lệ phí, ông ta cũng có thể tìm một cố vấn khác.

Họ không có ở đó khi cần Khách hàng muốn cảm thấy rằng cố vấn tài chính của họ có sẵn và có thể tiếp cận được với họ khi họ cần thảo luận vấn đề hoặc đặt một câu hỏi. Họ muốn biết ai đó sẽ trả lời điện thoại khi họ gọi hoặc tin nhắn của họ sẽ được trả lại đúng thời hạn, tốt nhất là trong vòng 24 giờ. Nếu một cố vấn sẽ không có sẵn, người đó phải đảm bảo rằng một trợ lý sẽ có mặt để lấy bất kỳ tin nhắn nào đến hoặc trả lời bất kỳ câu hỏi chung nào. ( )

Các cố vấn cũng nên thực hiện một kế hoạch dự phòng cho khi nào anh ta sẽ được vào kỳ nghỉ hoặc được không thể tiếp cận. Nếu khách hàng muốn thay đổi tài khoản của mình vào một ngày nhất định, thì nên có một cách để anh ta làm như vậy, ngay cả khi người cố vấn không ở bên cạnh. (

Tại sao Clients Fire cố vấn Tài chính

.) Dòng dưới cùng Không có lý do gì để khách hàng ở lại với một cố vấn tài chính không đáp ứng được nhu cầu của họ. Các cố vấn nên kiểm tra với khách hàng để đảm bảo rằng họ đang cung cấp các dịch vụ tốt nhất có thể, trả lời tất cả các câu hỏi và tập trung vào mục tiêu của khách hàng và hoàn thành các nhu cầu tài chính. (Đối với các bài đọc liên quan, xem:

Top Retirement Hack? Bắt đầu với Thay đổi lối sống )