Sự đồng thuận chung là thế hệ millennial bao gồm các cá nhân sinh ra giữa khoảng năm 1980 và năm 2000. Tính đến tháng 4 năm 2016, Cục Điều tra Dân số Hoa Kỳ ước tính rằng thế hệ này đã chiếm 75,4 triệu người, boomers, hoặc sau Thế chiến II thế hệ, ước tính là 74. 9 triệu người. Nhập cư ở Hoa Kỳ đã hỗ trợ sự phát triển của thế hệ millennial, ước tính đạt đỉnh điểm là 81. Vào năm 2036, một triệu người.

Thế hệ millennial được đặc trưng bằng cách tìm kiếm những kinh nghiệm góp phần định hình bản sắc của họ và tạo ra những ký ức có thể được chia sẻ với bạn bè của họ, cả người và thông qua thế giới ảo, dẫn đến việc chi tiêu các mẫu tập trung về giải trí và đi du lịch. Thế hệ millennial đặt giá trị vào kinh nghiệm, tạo ra những cơ hội to lớn cho các công ty tập trung vào lĩnh vực này, bao gồm Tesla Motors Inc. (TSLA TSLA TSLATesla Inc301) 66%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179 36 + 0. 25% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Tesla đã đưa ra thị trường bền vững theo cách hợp thời bằng cách cho thấy người tiêu dùng có ý thức rằng chiếc xe của họ tạo ra một trải nghiệm thú vị đáng ngạc nhiên và cũng thú vị khi lái theo các lựa chọn thay thế xăng. Facebook lôi cuốn vào xu hướng chia sẻ kinh nghiệm của người dùng thông qua kỹ thuật này nhờ cho phép họ chia sẻ những bức ảnh và các chủ đề có chủ đề trong cuộc sống. Nó cũng thúc đẩy tính xác thực xã hội và các tính năng dựa trên cảm xúc như thích và emojis.

AD:

Các nhà đầu tư muốn tiếp cận với mô hình chi tiêu của millennials nên xem xét ba quỹ tương hỗ.

T. Rowe Price Quỹ New America

Quỹ Giá New Rs America ("PRWAX") có mục tiêu cung cấp sự đánh giá vốn. Quỹ đầu tư khoảng 65% tổng tài sản của mình vào cổ phiếu trong nước trong các lĩnh vực mà người quản lý coi là tăng trưởng nhanh nhất, hoặc có tiềm năng phát triển lớn nhất. Nó có thể đầu tư vào cổ phiếu nước ngoài nếu có phù hợp với mục tiêu đầu tư của quỹ. Các cổ phiếu tạo thành ba cổ phiếu hàng đầu của quỹ bao gồm Amazon. com Inc. (NASDAQ: AMZN

AMZNAmazon.com Inc1, 120. 36 + 0. 79%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) với trọng số là 9.1%, Alphabet Inc. Class C (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 98-0 24% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) với trọng số 6. 08% và Visa Inc. (NYSE: V < VVisa Inc112 00 + 0 58% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) với trọng số 4. 04%. Những cổ phiếu này cố gắng tận dụng các mô hình chi tiêu trực tuyến của thế hệ millennial, cung cấp cho người tiêu dùng các giải pháp tìm kiếm, xem xét và thanh toán.

AD:

Quỹ có tài sản ròng là 3 đô la. 9 tỷ đồng và tỷ lệ chi tiêu là 0,7%, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình của 1,18%. Quỹ yêu cầu đầu tư tối thiểu là $ 2, 500. Kể từ ngày 9 tháng 5 năm 2016, lợi nhuận năm năm của nó là 10,37%, và lợi nhuận hàng năm của nó là ba năm là 11,69%. Quỹ trả về tiêu cực 5. 15% tính từ đầu năm (YTD). Quỹ Loomis Sayles Growth Y

Quỹ Loomis Sayles Growth Y ("LSGRX") tìm kiếm sự tăng trưởng vốn dài hạn. Quỹ này cố gắng đạt được điều này bằng cách đầu tư chủ yếu vào các công ty có vốn hóa lớn trên nhiều lĩnh vực và ngành. Người quản lý sử dụng các công cụ đầu tư như cổ phiếu phổ thông, chứng khoán chuyển đổi và chứng chỉ. Ba cổ phiếu hàng đầu là Facebook với tỷ trọng 5.75%, Amazon. com với trọng số 5. ​​49% và Visa với trọng số 5%. Quỹ này, thông qua tổ chức Facebook hàng đầu, cố gắng tận dụng khuynh hướng chia sẻ kinh nghiệm của millennial.

Quỹ Loomis Sayles Growth Y được nhắm tới các khách hàng có lợi nhuận cao vì nó đòi hỏi khoản đầu tư tối thiểu 100.000 đô la. Quỹ này có 3 đô la. 3 tỷ tài sản ròng, với tỷ lệ chi phí là 0,67%. Tính đến ngày 9 tháng 5 năm 2016, nó đã trở lại 0. 61% YTD, 13. 77% trong ba năm trước và 13. 36% trong năm năm trước.

Quỹ Tăng trưởng Thương mại

Quỹ Phát triển Thương mại ("CFGRX") đầu tư khoảng 65% tài sản của mình vào các cổ phiếu có sự biến động trung bình trong quá khứ. Người quản lý thường đầu tư vào các công ty công nghệ có những đặc điểm tương tự như trong Chỉ số Tăng trưởng 1000 Russell. Quỹ tìm kiếm sự tăng giá vốn. Ba cổ phiếu hàng đầu của tập đoàn này là Apple Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174 77 + 1. 32%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) với trọng số 4. 53%, Alphabet Inc A (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 046. 75-0 31% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) với trọng số 2,9% và Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 36 + 0. 26% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) với trọng số 1. 91%. Trọng số hàng đầu của Apple cho phép quỹ này tiếp xúc tốt với mong muốn của millennials chia sẻ và truyền tải âm nhạc và nội dung video trong thời gian rảnh rỗi của họ. Apple tiếp thị các sản phẩm của mình theo một cách thức nhằm thu hút người tiêu dùng có ảnh hưởng đến hình ảnh. Quỹ Tăng trưởng Thương mại có tài sản ròng là 73 đô la. 5 triệu và yêu cầu một khoản đầu tư tối thiểu là $ 1, 000. Nó có một tỷ lệ chi phí là 1, 04%. Quỹ này có lợi nhuận năm năm là 11. 36% và lợi nhuận ba năm là 12. 75%. Nó đã có lợi nhuận YTD là 3. 37%, tính đến ngày 9 tháng 5 năm 2016.