Nghiên cứu và lắp ráp một danh mục trái phiếu đa dạng cho một nhà đầu tư cá nhân có thể tốn kém và tốn rất nhiều thời gian. Ngoài ra, nếu một nhà đầu tư muốn duy trì một khoảng thời gian cụ thể trong danh mục đầu tư trái phiếu của mình, nó có thể liên quan đến việc cân bằng lại danh mục đầu tư liên tục, dẫn đến phí thương mại cao. Quỹ chỉ số Vanguard cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với các chỉ số trái phiếu khác nhau với tỷ lệ chi phí rất thấp. Mỗi quỹ Vanguard có xu hướng tập trung vào một lĩnh vực cụ thể của thị trường trái phiếu, thường dựa trên thời hạn, chất lượng tín dụng và loại phát hành. Trái phiếu có thể là công ty, thành phố, chủ quyền và bán chủ quyền.

Quỹ đầu tư ngắn hạn của Vanguard Quỹ dự phòng trái phiếu ngắn hạn của Vanguard nhằm theo dõi kết quả hoạt động của Ngân hàng trung ương Mỹ Barclays 1-5 năm điều chỉnh / tín dụng điều chỉnh nổi chỉ số, bao gồm trái phiếu phát hành bởi các công ty công ty và chính phủ Mỹ. Danh mục đầu tư của quỹ được lắp ráp để duy trì mức trưởng thành trung bình từ một đến năm năm. Quỹ này phân bổ khoảng 60% cho Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ và 26% cho trái phiếu doanh nghiệp. Tính đến tháng 10 năm 2015, quỹ có thời gian đáo hạn trung bình là 2. 80 năm và lợi tức SEC là 10 ngày là 1. 02%. Do quỹ tập trung vào các khoản nắm giữ ngắn hạn, nên nó không nhạy cảm với rủi ro lãi suất khi so sánh với các quỹ có trái phiếu dài hạn.

Từ năm 2005 đến năm 2015, Quỹ Chỉ số Trái phiếu Ngắn hạn Vanguard đã cho thấy tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm là 3,3% và độ lệch chuẩn là 1. 85%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe của 1. 09. Nó có tỷ lệ chi phí là 0. 20%, đây là một trong những tỷ lệ thấp nhất trong số các công ty cùng ngành đầu tư vào các tài sản tương tự. Quỹ này có một đánh giá 4 sao từ Morningstar, Inc. Nó không được đa dạng hóa và đi theo một mục tiêu đầu tư hẹp đang thu hút nhiều nhà đầu tư muốn nắm giữ trái phiếu trong danh mục đầu tư của mình với các quy mô trưởng thành cụ thể.

Quỹ đầu tư trái phiếu trung hạn Vanguard tìm cách theo dõi các kết quả đầu tư của chỉ số Barclays U. S. 5-10 Year Government / Credit Float Adjusted Index. Quỹ tập trung vào trái phiếu trung hạn trong 5 đến 10 năm. Nó có phân bổ tài sản tương tự cho Quỹ Chỉ số Trái phiếu Ngắn hạn Vanguard, trong đó khoảng 51% danh mục đầu tư được đầu tư vào các nghĩa vụ của Kho bạc Hoa Kỳ, trong khi 40% tổng tài sản được phân bổ cho trái phiếu doanh nghiệp. Trong lịch sử, quỹ có một lỗi theo dõi rất thấp do các kỹ thuật lấy mẫu cao cấp được sử dụng bởi Vanguard. Tính đến tháng 10 năm 2015, thời hạn đáo hạn trung bình của quỹ là 6,5 năm và lợi tức SEC là 30 ngày là 2,41%. Tất cả các cổ phần của quỹ đều có mức đầu tư và có nguy cơ vỡ nợ rất thấp.

Từ năm 2005 đến năm 2015, Quỹ Chỉ số Trái phiếu Chính phủ Vanguard đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 5,52% và độ lệch chuẩn là 5,2%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe tương đối thấp là 0 82. Quỹ có một đánh giá bốn sao từ Morningstar và tỷ lệ chi phí cạnh tranh rất cao là 0. 2%. Nó phù hợp nhất cho các nhà đầu tư muốn có thêm các chứng khoán có thu nhập cố định với khoảng thời gian cụ thể và chất lượng tín dụng cao.

Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Tổng Quan Quỹ

Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Vanguard theo dõi kết quả hoạt động của chỉ số Barclays U. Aggregate Float Adjusted Index. Quỹ này được phổ biến rộng rãi trong các nhà đầu tư do sự đa dạng hoá rất rộng khắp chính phủ Ucraina, trái phiếu công ty và trái phiếu quốc tế, cũng như các chứng khoán tài sản khác nhau. Nó sử dụng một phương pháp lấy mẫu và theo dõi các chỉ số cơ bản ở một lỗi theo dõi tối thiểu. Quỹ này đầu tư vào chứng khoán đầu tư với khoảng 40% tài sản được phân bổ cho Trái phiếu Chính phủ của U. S, 25% đối với trái phiếu doanh nghiệp và 23% đối với chứng khoán hóa, như chứng khoán có thế chấp (MBS). Nó cũng giữ khoảng 5% tiền mặt trong tay.

Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Vanguard có thời gian đáo hạn trung bình là 7.9 năm và được phân loại là quỹ trái phiếu trung hạn. Tính đến tháng 10 năm 2015, lợi tức SEC là 30 ngày ở mức 2,4. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0,2% và xếp hạng 3 sao từ Morningstar. Từ năm 2005 đến năm 2015, mức thu nhập trung bình hàng năm là 4,49% và độ lệch chuẩn là 3,3%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe là 0. 95. Quỹ này rất hấp dẫn các nhà đầu tư do sự đa dạng hóa rộng khắp các loại trái phiếu khác nhau và tỷ lệ chi phí rất thấp.