Các quỹ giao dịch (ETF) kết hợp các đặc điểm tích cực của các quỹ tương hỗ với sự linh hoạt của từng chứng khoán. Các quỹ có tỷ lệ chi phí thấp, hiệu quả về thuế và có thể mua và bán trên các sàn giao dịch trong suốt cả ngày trong giờ làm việc. Lựa chọn ETF phù hợp sẽ tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư của bạn. Để chọn đúng quỹ, bạn nên tự hỏi mình một vài câu hỏi có liên quan trước khi cam kết thực hiện một ETF cụ thể.

Mục tiêu đầu tư này là gì?

Có rất nhiều cách mà ETF có thể là một khoản đầu tư có lợi cho việc tạo ra thu nhập thông qua cổ tức hoặc để tạo ra sự tăng trưởng dài hạn để nghỉ hưu. Làm rõ mục đích của bạn để đưa ra quyết định có giáo dục mà ETF mua.

Quỹ đầu tư Vanguard High Yield Dividend ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82 68-0 17% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) là một ví dụ về cổ phần trả cổ tức cung cấp thu nhập sau khi chi tiêu. Quỹ này bao gồm các cổ phiếu nặng như Apple Inc. (NASDAQ: APPL) và Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) . Các quỹ ETF trả cổ tức có xu hướng biến động hơn trái phiếu, nhưng chúng thường mang ít rủi ro hơn chứng khoán riêng lẻ. Ngoài ra, thường có những hậu quả về thuế với ETF dựa trên vốn chủ sở hữu. Các khoản tiền này được đánh thuế theo mức thuế suất đủ tiêu chuẩn hoặc thông thường, tùy thuộc vào trình độ.

Quỹ đầu tư chứng khoán lớn của Schwab ở Hoa Kỳ ETF (NYSEARCA: SCHG SCHGSch US Lr-Cp Gr68 63 + 0 34% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 >), có một đánh giá bốn sao từ Morningstar, là loại ETF để mua để tăng trưởng dài hạn. Quỹ quản lý thụ động này theo dõi chỉ số Dow Jones U. S. Large Cap tăng trưởng tổng thị trường chứng khoán. Các cổ phiếu hàng đầu của quỹ bao gồm Facebook, Inc. (17/05) FBFacebook Inc180 17 + 0 70% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon.com Inc1, 120. 66 + 0 82% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Công ty Walt Disney (NYSE: DIS > Công ty DISWalt Disney100 64 + 2 03% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Visa Inc. (NYSE: V VVisa Inc111 92 + 0 50% Đã tạo với Highstock 4. 2. 6 ).

Tôi đang mua loại tài sản gì? Biết được sự khác nhau giữa các loại tài sản có thể giúp bạn chọn một ETF đáp ứng các mục tiêu của bạn. Một loại tài sản là một nhóm chứng khoán có các đặc tính tương tự và tuân theo các luật và quy định tương tự. Năm loại tài sản chủ yếu của ETF là cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa và bất động sản.

ETF dựa trên cổ phiếu là một bộ sưu tập các cổ phiếu dựa trên một chỉ số cụ thể, như Chỉ số công nghiệp Dow Jones, Chỉ số NASDAQ hoặc S & P 500.Một chỉ số cũng có thể dựa trên một khu vực thị trường cụ thể, chẳng hạn như chăm sóc sức khoẻ hoặc công nghệ. Một quỹ đầu tư vào trái phiếu là trái phiếu ETF. Các trái phiếu có thể là U. S Kho bạc phát hành hoặc cao năng suất, và hoặc là dài hoặc ngắn hạn. Các quỹ được đầu tư vào một hoặc nhiều loại tiền tệ được gọi là ETF tiền tệ. Loại ETF này có thể mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư tiếp xúc với thị trường nước ngoài.

ETF hàng hóa đầu tư vào hàng hoá, chẳng hạn như nông sản, kim loại quý hoặc tài nguyên thiên nhiên. Một quỹ đầu tư chứng khoán bất động sản (REIT) là ETF bất động sản. Đây là loại hình bảo đảm đầu tư vào bất động sản thông qua tài sản hoặc thế chấp

Quy mô tài sản và khối lượng của ETF là gì?

Kích thước tài sản ETF là quan trọng để xác định giá trị, hoặc giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Quy mô tài sản là tổng giá trị thị trường của tài sản trong quỹ. Trừ trách nhiệm từ tổng tài sản, và chia cho số cổ phần còn nợ, để tính NAV. Giá trị được coi là giá trị hợp lý của một cổ phần.

khối lượng của ETF là kết quả trực tiếp của cung và cầu và bao gồm số lượng cổ phần của quỹ giao dịch vào bất kỳ ngày nào. Các quỹ có khối lượng cao hơn có xu hướng lỏng lẻo hơn các quỹ đầu tư nhỏ hơn. Vì vậy, ETFs đầu tư vào các cổ phiếu được giao dịch tích cực thường lỏng hơn nhiều so với những gì không đầu tư vào chúng. Thanh khoản có thể rất quan trọng nếu bạn muốn thoát ra dễ dàng.