Mục lục:
- MetLife (MET
- Incorporated Stage Stores (SSI
- Provident Financial Holdings Incorporated (PROV) là một ngân hàng cộng đồng phục vụ vùng Inland Empire của California. Hiện tại họ có bốn văn phòng ngân hàng đầy đủ dịch vụ tại Quận Riverside và một văn phòng ngân hàng đầy đủ dịch vụ tại Quận San Bernardino với tổng tài sản khoảng 1 đô la. 1 tỉ. Ngân hàng có hình dạng tài chính rất tốt và đã phục hồi mạnh mẽ từ cuộc khủng hoảng tín dụng. Trong báo cáo thu nhập quý gần đây nhất của họ, công ty cho biết rằng thu nhập đã tăng 27% so với năm tiếp tục phục hồi mạnh mẽ trong năm năm qua. Họ đã chia sẻ thành công với cổ đông như sau khi cắt giảm mạnh cổ tức năm 2009. Để duy trì vốn, họ đã tăng trung bình 75% một năm trong năm năm qua. Mặc dù sự tăng trưởng liên tục ở tốc độ đó là không thể, nhưng hợp lý khi giả định rằng khi ngân hàng tiếp tục phục hồi và tăng trưởng trong tương lai sẽ tăng ở mức trung bình. Provident Financial cũng mua lại cổ phiếu và mua lại 187.556 cổ phần của cổ phiếu phổ thông trong suốt quý kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2015 với chi phí trung bình là 17 đô la. 39 mỗi cổ phần. Các nhà đầu tư hiện có thể mua cổ phiếu dưới giá mua trung bình và hơi thấp hơn giá trị sổ sách của ngân hàng. Tại mức giá hiện tại, cổ phiếu sản lượng 2,98%.
- Sự tăng trưởng của cổ phiếu đã chứng tỏ là một cách tiếp cận vững chắc để đầu tư vào thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư dài hạn thận trọng nên cân nhắc việc bổ sung các công ty tài chính vững vàng với lịch sử tăng vốn cổ phần mạnh mẽ khi họ có sẵn với giá cả hợp lý.
Khi Benjamin Graham viết "Nhà đầu tư thông minh" vào năm 1947, ông đã đưa ra một chiến lược cho các nhà đầu tư phòng thủ. Ông đề nghị rằng hầu hết các nhà đầu tư sẽ được sử dụng cách tiếp cận thị trường này tốt hơn là cố gắng tham gia vào các hoạt động đầu cơ. Ông nhận ra rằng hầu hết mọi người sẽ không muốn hoặc không thể đặt trong thời gian và nỗ lực cần thiết để thành công ở những gì ông thích gọi là đầu tư mạnh dạn. Ông đề nghị các nhà đầu tư ủng hộ các công ty tài chính vững vàng, có lợi nhuận, cổ tức. Ông tiếp tục mặc dù những kết quả tốt nhất sẽ đạt được khi những vấn đề này có thể được mua với mức giá hợp lý dựa trên giá trị của công ty. Chúng ta có thể sử dụng ý tưởng cơ bản này để mua các công ty trả cổ tức tốt về tài chính để tập hợp một danh mục đầu tư của các công ty không chỉ trả cổ tức mà còn có lịch sử vững chắc trong việc tăng tỷ lệ trả cổ tức.
Tập trung vào cổ phiếu tăng trưởng cổ tức là cách tiếp cận thành công đối với đầu tư dài hạn. Mặc dù có lẽ không phải là thú vị như sở hữu công nghệ phổ biến và cổ phiếu y tế sự gia tăng ổn định trong thanh toán của cổ đông có xu hướng đẩy giá cổ phiếu cao hơn theo thời gian và cung cấp tổng thể lợi nhuận cho các nhà đầu tư bệnh nhân. Có rất nhiều nghiên cứu học thuật chứng minh rằng chiến lược dài hạn thú vị này có thể rất đáng để các nhà đầu tư kiên nhẫn. Nếu chúng tôi hành động như Benjamin Graham gợi ý và hạn chế mua hàng của chúng tôi cho các công ty âm thanh về tài chính với giá hấp dẫn.
Công ty bảo hiểm tăng trưởng cổ phần đã được kiểm chứngMetLife (MET
METMetlife Inc54. 42 + 0 17% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) được kết hợp là một ví dụ điển hình về cổ phiếu tăng trưởng cổ tức hấp dẫn. MetLife là công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất ở Unites States. Họ cũng bán bảo hiểm sức khoẻ nhóm và cung cấp tư vấn tài chính và dịch vụ cho cá nhân. Họ có một hoạt động kinh doanh quốc tế mạnh mẽ với các hoạt động tại 50 quốc gia trên thế giới. Nó là một công ty bảo hiểm chip xanh với một bảng cân đối mạnh mẽ và triển vọng lâu dài hấp dẫn. Cổ phiếu được định giá ở mức mặc cả ngay bây giờ khi cổ phiếu chỉ giao dịch ở mức 90% giá trị sổ sách hữu hình. Lợi tức cổ tức là một tỷ lệ vững chắc 3. 1%, nhưng quan trọng hơn quản lý có một lịch sử vững chắc của việc nâng cao thanh toán hàng năm. Trong thập kỷ qua, công ty đã tăng mức chi trung bình 13% mỗi năm. Ngoài năng suất cổ tức hào phóng, quản lý của MetLife cũng đã mua lại cổ phiếu. Việc mua lại 1 tỷ USD cổ phiếu trong quý I và tháng 9 họ đã cho phép tăng kế hoạch mua lại hiện tại để cho phép họ mua thêm 1 tỷ USD giá trị cổ phiếu của họ.
Incorporated Stage Stores (SSI
SSIStage Stores Inc1.75-0. 57% Tạo ra với Highstock 4. 2. 6 ) đã có một nửa đầu năm khó khăn, và thị trường đã trừng phạt cổ phiếu khi cổ phiếu giảm gần 50% cho đến nay trong năm nay. Phần lớn sự yếu kém đến từ thực tế là họ có các cửa hàng dọc theo biên giới Mỹ-Mexico bị tổn thương bởi đồng đô la mạnh mẽ hơn cũng như thực tế là họ có địa điểm trong các bang sản xuất dầu như Texas và Louisiana. Công ty cũng tham gia vào việc chiết khấu mạnh gây ảnh hưởng đến lợi nhuận trong nửa đầu năm và thu phí đóng cửa và tổng hợp trụ sở chính. Công ty đã công bố kế hoạch đóng cửa 90 cửa hàng không có lợi nhuận như mong đợi của công ty. Mặc dù một nửa đầu yếu, công ty vẫn có lãi, và hội đồng quản trị chỉ tăng khoản chi trả cổ tức 16% vào tháng Tám năm nay. Cửa hàng giai đoạn có rất ít nợ dài hạn và tỷ lệ hiện tại là 2,4, vì vậy chúng có hình dạng vững chắc về mặt tài chính. Với giá ngày hôm nay, cổ phiếu có năng suất 5. 6%. Khoản thanh toán được tăng trung bình thêm 18,5% trong 5 năm qua. Ngân hàng Cổ tức
Provident Financial Holdings Incorporated (PROV) là một ngân hàng cộng đồng phục vụ vùng Inland Empire của California. Hiện tại họ có bốn văn phòng ngân hàng đầy đủ dịch vụ tại Quận Riverside và một văn phòng ngân hàng đầy đủ dịch vụ tại Quận San Bernardino với tổng tài sản khoảng 1 đô la. 1 tỉ. Ngân hàng có hình dạng tài chính rất tốt và đã phục hồi mạnh mẽ từ cuộc khủng hoảng tín dụng. Trong báo cáo thu nhập quý gần đây nhất của họ, công ty cho biết rằng thu nhập đã tăng 27% so với năm tiếp tục phục hồi mạnh mẽ trong năm năm qua. Họ đã chia sẻ thành công với cổ đông như sau khi cắt giảm mạnh cổ tức năm 2009. Để duy trì vốn, họ đã tăng trung bình 75% một năm trong năm năm qua. Mặc dù sự tăng trưởng liên tục ở tốc độ đó là không thể, nhưng hợp lý khi giả định rằng khi ngân hàng tiếp tục phục hồi và tăng trưởng trong tương lai sẽ tăng ở mức trung bình. Provident Financial cũng mua lại cổ phiếu và mua lại 187.556 cổ phần của cổ phiếu phổ thông trong suốt quý kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2015 với chi phí trung bình là 17 đô la. 39 mỗi cổ phần. Các nhà đầu tư hiện có thể mua cổ phiếu dưới giá mua trung bình và hơi thấp hơn giá trị sổ sách của ngân hàng. Tại mức giá hiện tại, cổ phiếu sản lượng 2,98%.
Dòng dưới cùng
Sự tăng trưởng của cổ phiếu đã chứng tỏ là một cách tiếp cận vững chắc để đầu tư vào thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư dài hạn thận trọng nên cân nhắc việc bổ sung các công ty tài chính vững vàng với lịch sử tăng vốn cổ phần mạnh mẽ khi họ có sẵn với giá cả hợp lý.
Ghi chú của người biên tập: Tác giả giữ cổ phần SSI tại thời điểm viết.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Nếu một trong những cổ phiếu của bạn tách ra, liệu đó có phải là một sự đầu tư tốt hơn không? Nếu một trong hai cổ phiếu của bạn phân chia thành 2-1, liệu bạn sẽ không có cổ phiếu gấp đôi? Liệu chia sẻ của bạn trong thu nhập của công ty sẽ lớn hơn hai lần?
Tiếc là không. Để hiểu lý do tại sao đây là trường hợp, hãy xem lại cơ chế phân chia cổ phiếu. Về cơ bản, các công ty lựa chọn chia cổ phiếu của họ để họ có thể làm giảm giá giao dịch cổ phiếu của họ xuống mức mà hầu hết các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Tâm lý con người là những gì nó được, hầu hết các nhà đầu tư được mua thoải mái hơn, nói rằng, 100 cổ phiếu của cổ phiếu $ 10 so với 10 cổ phiếu của $ 100 cổ phiếu.
Tại sao bất động sản có thể là một sự bổ sung tốt cho danh mục cổ phiếu và danh mục cổ phiếu truyền thống?
Khám phá tại sao bất động sản có thể là một sự bổ sung tốt cho danh mục cổ phiếu và danh mục cổ phiếu truyền thống. Bất động sản bị ảnh hưởng bởi tăng trưởng kinh tế và sự hình thành hộ gia đình.