Việc tăng lãi suất trong tương lai gần có vẻ như tất cả trừ đi một kết luận bỏ qua vào năm 2016. Mặc dù nhiều nhà đầu tư và các nhà phân tích tập trung vào thực tế rằng họ đã bị hạ thấp một cách giả tạo trong vài năm qua, lãi suất đã giảm từ đầu những năm 1980. Do thời kỳ kéo dài của tỷ giá đang giảm, nhiều khả năng một khi lãi suất bắt đầu tăng, xu hướng tăng lãi suất có thể tiếp tục trong vài năm tới. Tốc độ tăng lên thay đổi cảnh quan của thị trường đối với các doanh nghiệp và các nhà đầu tư cá nhân.

1) Đầu tư vào các công ty môi giới

Các công ty môi giới kiếm tiền từ lãi tiền mặt được giữ trong tài khoản của khách hàng. Đương nhiên, họ kiếm được nhiều lợi ích khi tỷ lệ cao hơn. Một đánh giá của giai đoạn 2003-2004, khi tỷ lệ quỹ liên bang tăng từ 1,25 đến 2,25%, cho thấy các công ty môi giới trực tuyến lớn như E * Trade và Charles Schwab đã tăng 38% thu nhập từ lãi và 10 % cải thiện tỷ suất lợi nhuận hoạt động.

2) Đầu tư vào các công ty giàu có

Các công ty giàu tiền cũng sẽ được lợi từ việc tăng lãi suất, kiếm thêm tiền dự trữ. Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm các công ty có tỉ lệ nợ / vốn cổ phần thấp (D / E) thấp hoặc các công ty có tỷ lệ lớn giá trị sổ sách dưới dạng tiền mặt.

3) Khóa các mức lãi suất dài hạn đối với các khoản vay hiện tại

Các cá nhân với các khoản thế chấp bằng lãi suất điều chỉnh (ARMs) hoặc các công ty có lãi suất điều chỉnh dưới bất kỳ hình thức nào sẽ được khuyên dùng để tái cấp vốn với lãi suất cố định, khóa lãi suất thấp nhất trong dài hạn.

Các cá nhân hoặc doanh nghiệp lập kế hoạch mua hàng chính hoặc chi tiêu vốn nên cân nhắc việc đi tiếp và mua ngay bây giờ trong khi họ vẫn có khả năng khóa các mức giá dài hạn thấp. Các khoản mua hàng được thực hiện trước khi lãi suất bắt đầu tăng có thể dẫn đến tiết kiệm đáng kể chi phí tài chính và chi phí dài hạn tổng thể. Hầu hết các công ty trong lĩnh vực công nghệ và chăm sóc sức khỏe đều có thu nhập cao hơn lợi nhuận giữ lại để tái đầu tư vào tăng trưởng hơn là chi trả các khoản này dưới hình thức cổ tức. Quá khứ lịch sử cho thấy rằng một lập trường như vậy thường dẫn đến tăng doanh thu trong một môi trường tốc độ tăng. Trong 13 giai đoạn tăng lãi suất gần đây trong nửa thế kỷ qua, lĩnh vực chăm sóc sức khoẻ và công nghệ đã tăng trung bình từ 13 đến 20% trong năm đầu tiên sau khi tăng lãi suất. Để so sánh, mức tăng trung bình của chỉ số S & P 500 chỉ từ 6 đến 7%.

6) Đi với kỳ hạn ngắn hơn hoặc lãi suất thả nổi

Các nhà đầu tư trái phiếu có thể làm giảm sự biến động của danh mục đầu tư trong môi trường lãi suất tăng bằng cách chuyển sang trái phiếu có kỳ hạn ngắn hơn hoặc bằng cách mua trái phiếu với lãi suất coupon ngang với lãi suất thị trường .

7) Đầu tư vào các công ty chế biến thanh toán

Các bộ vi xử lý tính lương, chẳng hạn như Paychex và Automatic Data Processing, thường duy trì số dư tiền mặt lớn cho khách hàng trong khoảng thời gian giữa tiền lương, khi tiền được phân phối như bảng lương. Các doanh nghiệp này sẽ thấy thu nhập lãi suất được cải thiện khi lãi suất tăng.

8) Bán tài sản

Cá nhân hoặc doanh nghiệp có tài sản không cần thiết hoặc các tài sản khác có thể có lợi nhuận từ việc bán tài sản đó trước khi mức lãi suất bắt đầu tăng lên. Người mua dường như muốn mua ngay khi họ vẫn có thể bị khóa trong các mức giá thấp, dài hạn, vì vậy họ có thể sẵn sàng đóng phí bảo hiểm để mua các tài sản cần thiết trước khi mức lãi suất bắt đầu tăng lên.

9) Khóa các hợp đồng cung cấp dài hạn

Tốc độ tăng cũng có nghĩa là giá cả tăng cao. Các doanh nghiệp có thể khóa các hợp đồng dài hạn với nhà cung cấp có thể có lợi nhuận cao hơn bằng cách tránh tăng giá càng lâu càng tốt.

10) Mua hoặc đầu tư vào bất động sản

Giá bất động sản có xu hướng tăng, và thường thậm chí vượt trội hơn, tăng lãi suất. Mua bất động sản hoặc đầu tư vào quỹ đầu tư bất động sản (REITs) là một cách khác để thực hiện lợi nhuận từ một môi trường tăng lãi suất.