a:

Điều quan trọng là cố vấn tài chính phải có một đề xuất giá trị duy nhất vì cùng một lý do rằng điều quan trọng đối với bất kỳ doanh nghiệp nào có một đề xuất giá trị duy nhất. Đó là một thế giới ngày càng cạnh tranh trong kinh doanh nói chung, và có sự gia tăng của các cố vấn tài chính. Vì vậy, đặc biệt quan trọng đối với một cố vấn tài chính là có thể phân biệt mình với đám đông theo cách có thể cho phép anh nổi bật với đối tượng khách hàng tiềm năng của mình.

Một đề xuất giá trị duy nhất nên được thiết kế để thực hiện ba điều liên quan đến đối tượng mục tiêu của cố vấn. Thứ nhất, cần nêu rõ loại người mà ông ta muốn làm việc. Một số cố vấn tài chính tập trung vào các cá nhân có thu nhập cao với tư cách khách hàng. Các cố vấn khác tập trung vào người về hưu hoặc những người sắp nghỉ hưu. Những người khác vẫn nhắm mục tiêu vào những người trẻ mới bắt đầu đầu tư. Các gia đình, trái ngược với cá nhân, là một trọng tâm khác.

Thứ hai, đề xuất giá trị nên giải thích điều gì làm cho một cố vấn tài chính đặc biệt độc đáo, giá trị mà ông cung cấp mà không thể tìm thấy ở nơi nào khác. Đây là giá trị "giá trị duy nhất thực sự" của đề xuất giá trị. Giá trị có thể là kinh nghiệm duy nhất của cố vấn, chẳng hạn như thành công, thành công cao trong việc đầu tư. Giá trị có thể liên quan đến dịch vụ cụ thể mà cố vấn đưa ra. Ví dụ, nếu cố vấn chuyên về đầu tư vào các nền kinh tế thị trường mới nổi, thực tế ông đã sống một thời gian ở các quốc gia mà ông đầu tư sẽ là một giá trị duy nhất. Một giá trị duy nhất có thể mà cố vấn có thể cung cấp là một hệ thống thương mại độc quyền không có ở nơi nào khác.

Thứ ba, và cuối cùng, yếu tố của một đề xuất giá trị duy nhất của cố vấn tài chính nên nhằm mục đích nêu rõ làm thế nào anh ta đáp ứng được nhu cầu hoặc mong muốn của khách hàng mục tiêu của mình. Một ví dụ của yếu tố thứ ba này trong một đề xuất giá trị là cung cấp các kế hoạch đầu tư phù hợp với cá nhân hoặc bảo vệ chống lại rủi ro giảm. Để phát triển đề xuất giá trị độc đáo của mình, cố vấn cần phải nghiên cứu đầy đủ để xác định những đặc điểm quan trọng nhất mà khách hàng mục tiêu của ông đang tìm kiếm trong một cố vấn tài chính, bao gồm cả việc khách hàng tập trung nhiều hơn vào lợi nhuận tối đa hay quan tâm đến việc hạn chế rủi ro.

Một đề xuất giá trị độc đáo nên đơn giản, và do đó đáng nhớ, và bao gồm một yếu tố cảm xúc vì nhiều người đặt trọng tâm vào mối quan hệ họ có với một cố vấn tài chính.

Một lý do khác làm cho một cố vấn tài chính quan trọng hơn phải tạo ra một đề xuất giá trị duy nhất, điều đó khiến ông dễ nhận ra, bắt nguồn từ sự bùng nổ của người tìm kiếm hàng hoá và dịch vụ trực tuyến hơn là ở người hoặc tại địa phương.Các nghiên cứu vô tận đã tiết lộ rằng mọi người không có xu hướng tìm kiếm rất xa khi tìm kiếm cái gì trực tuyến. Do đó, một cố vấn tài chính cần phải làm tất cả những gì có thể để đảm bảo rằng anh ta xuất hiện rất gần đầu tìm kiếm trên mạng cho một cố vấn tài chính đưa ra đề xuất giá trị duy nhất của anh ta. Vì lý do tương tự, điều quan trọng là cố vấn đảm bảo rằng trang web của mình và tất cả quảng cáo trực tuyến của mình được tối ưu hóa tốt cho các công cụ tìm kiếm.