Cũng như việc tìm kiếm một thợ cơ khí giỏi sẽ giúp giữ cho chiếc xe của bạn chạy trơn tru, việc tìm một nhà môi giới hay cố vấn tài chính tốt có thể giúp giữ danh mục đầu tư của bạn ở dạng tốt. Mặt khác, cũng giống như một thợ máy xấu có thể làm hỏng xe của bạn, một công ty môi giới, cố vấn đầu tư hoặc môi giới xấu có thể làm cho danh mục đầu tư của bạn thậm chí còn tồi tệ hơn dự kiến. Vì lý do này, điều quan trọng là bạn làm bài tập về nhà của bạn trên môi giới cũng như đầu tư của bạn.
Không giống như các khoản đầu tư, mà hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết phải là một chỉ báo tốt về hiệu suất trong tương lai, một nhà môi giới và môi giới có thể được đánh giá bởi các hồ sơ thực hiện trước đây. Và chất lượng của hoạt động trong quá khứ của các công ty môi giới và của công ty không phụ thuộc vào khả năng sinh lời của họ, nhưng về cách họ đối xử với khách hàng trong quá khứ của họ, bao nhiêu và loại khiếu nại nào đã được đệ trình lên SEC và FINRA và những khiếu nại này đã được giải quyết như thế nào . Nếu bạn không thể tìm thấy đủ thông tin từ hai nguồn này, bạn cũng có thể liên hệ với cơ quan quản lý nhà nước của bạn, những người sẽ có các nguồn tài liệu hữu ích khác.
Mặc dù bản ghi nghèo của một người môi giới có thể không có nghĩa là dịch vụ kém, nhưng luôn có khả năng họ lặp lại cùng một hành động, vì vậy hãy cẩn thận. Ngược lại, khi bạn gặp các công ty hoặc cá nhân đã giải quyết các vấn đề một cách công bằng và chuyên nghiệp hoặc không có nhiều khiếu nại đối với họ, thì rất có thể các chuyên gia này đáng tin cậy.
Tuy nhiên, cũng giống như những thứ mà thợ máy không kiểm soát, một số yếu tố ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của bạn là do công ty môi giới, nhà tư vấn đầu tư hoặc môi giới của bạn. Nếu bạn mua một chiếc xe hơi có thành tích xấu, hoặc bởi vì bạn không nghiên cứu hoặc bạn muốn có cơ hội của mình, thợ cơ khí chỉ có thể làm được nhiều thứ để giữ cho nó chạy. Tương tự đối với danh mục đầu tư của bạn: nếu bạn điền nó vào các cổ phiếu có chất lượng mà bạn không đánh giá, một công ty môi giới hoặc môi giới sẽ có thể làm được rất nhiều để giúp bạn.
Nghiên cứu 300.000+ Tư vấn Tài chính | Credio
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.