Hầu hết mọi người quay sang các chuyên gia khi tìm kiếm hướng dẫn trong bất kỳ lĩnh vực nào. Chúng tôi đến bác sĩ khi tìm kiếm lời khuyên về cách điều trị vấn đề sức khoẻ hoặc y tế, thậm chí đôi khi tìm kiếm ý kiến ​​thứ hai. Chúng tôi thuê một luật sư để giúp giành được một vụ kiện, hoặc một cố vấn tài chính để giúp chúng tôi đầu tư. Tìm kiếm sự hướng dẫn của một chuyên gia thường là điều khôn ngoan và hợp lý nhất bạn có thể làm. Tuy nhiên, hóa ra trong đầu tư tiền của bạn, bạn có thể là chuyên gia giỏi nhất.

AD:

Các chuyên gia đầu tư không phải lúc nào cũng có những ý tưởng tốt nhất. Trên thực tế, theo nghiên cứu tài chính hành vi, những cố vấn này khẳng định rằng họ đang có dự đoán về thị trường khoảng 80% thời gian, nhưng sự thật là họ chỉ đúng 40% thời gian. Hầu hết các chuyên gia đầu tư về mức độ tự tin quá cao, khi được yêu cầu đánh giá khả năng của họ, bắt nguồn từ một niềm tin rằng họ bằng cách nào đó "đặc biệt" hoặc có học vấn hơn, về phân tích thị trường, so với phần còn lại của chúng tôi. Tuy nhiên, cảm giác cay đắng của bản thân nó thường dẫn các chuyên gia đó làm dự báo không chính xác.

Theo một nghiên cứu có tiêu đề Báo cáo Phân tích Định lượng về Báo cáo Hành vi, được đưa ra bởi Dalbar, Inc., một công ty nghiên cứu thị trường và dịch vụ tài chính, trong 30 năm qua, S & P 500 đã trả lại trung bình của 11 năm là 11%. Để so sánh, các nhà đầu tư cá nhân chỉ trung bình một sự trở lại của 3,69% so với cùng kỳ. Những con số không nói dối. Khi nó kết thúc, chỉ đơn giản là đầu tư vào thị trường sẽ là một cược tốt hơn là theo lời khuyên của một cố vấn đầu tư hoặc guru thị trường chứng khoán. (

Dành cho đọc có liên quan, xem: Bạn có cần một Cố vấn Tài chính) <3>>

Dễ bị suy nghĩ

Không có khả năng của người dân để đưa ra các dự báo chính xác về thị trường một cách nhất quán có thể là do chúng ta không cần phải làm như vậy. Thay vào đó, chúng ta có những sai lầm về hành vi cố hữu dẫn dắt chúng ta đưa ra các quyết định bốc đồng và không thực tế, và suy nghĩ một cách phi thực tế về tương lai. Tất cả đều nói, những sự thiên vị này làm việc để giảm bớt khả năng của chúng tôi trong việc đưa ra các quyết định tài chính khôn ngoan. Ngược lại, con người có một sở thích để đưa ra các quyết định ảnh hưởng đến tình huống hiện tại của chúng ta, chẳng hạn như nhanh chóng dựa vào cách thích nghi với môi trường thể chất mới hoặc môi trường xã hội.

Nhưng khi nói đến cá cược về thị trường, một mức độ về tài chính sẽ không bù đắp cho những khó khăn về nhận thức vốn có của một người. Trên thực tế, một nghiên cứu thậm chí còn gợi ý rằng một người có trình độ học vấn cao hơn, họ dễ bị suy nghĩ nhiều hơn, có thể dẫn đến các quyết định tài chính tồi tệ. Nhận thức được những định kiến ​​cố hữu của một người dường như không giúp ích được gì trong việc vượt qua chúng.

Quay sang dữ liệu để đưa ra các quyết định tốt hơn

Cách tốt nhất để các cá nhân muốn giành chiến thắng trên thị trường là chuyển sang các dữ liệu có liên quan làm hướng dẫn.Liên tục theo dõi và đánh giá đầu tư của một người và thực hiện các điều chỉnh cần thiết khi thị trường thay đổi cũng là chìa khóa. Mặt khác, dựa vào bản năng ruột, sẽ không làm bạn đi xa. Ngay cả những cố vấn đầu tư, những người tuyên bố có giải pháp tốt hơn so với các nhà đầu tư cá nhân trung bình, thường chỉ đơn giản là thực hiện một phỏng đoán có giáo dục. Trên thực tế, nghiên cứu của CXO Advisory cho thấy từ năm 1998, nhiều nhà tiên đoán thị trường nổi tiếng như Jim Cramer, Marc Faber và Robert Prechter là chính xác trong dự báo đầu tư của họ chỉ 46. 9% thời gian. Vì vậy, những cá nhân tìm kiếm lời khuyên đầu tư âm thanh có thể được phục vụ tốt hơn bằng cách chuyển sang các nhà quản lý tiền dựa vào các mô hình thống kê dựa vào dữ liệu và tuân thủ các quy tắc đầu tư chính thức có tính đến thị trường đang thay đổi.

Tuy nhiên, không phải tất cả các mô hình đầu tư đều hoạt động. Đôi khi, sự đánh giá tốt trong thời đại cũ là hướng dẫn tốt nhất khi đưa ra quyết định đầu tư. Các nhà đầu tư cá nhân nên cân nhắc việc dựa vào quá trình đầu tư theo hướng dữ liệu trước khi đưa ra lời khuyên từ các chuyên gia tư vấn tài chính của bạn (999) đầu tư kinh doanh. Họ nên liên tục xem xét quá trình đầu tư của họ và tìm cách để làm cho họ tốt hơn. Thay vì tập trung vào kết quả, các nhà đầu tư nên tập trung vào phương pháp để đạt được những kết quả đó. Và cuối cùng, các nhà đầu tư nên chú ý đến những gì có thể sai với quyết định đầu tư và tìm cách để bảo vệ hoặc phòng ngừa những sai lầm.