A) Các nhà đầu tư theo định hướng thu nhập và an toàn cần nhìn xa hơn quỹ Muscat GNMA. Vì những khoản đầu tư duy nhất của quỹ này là các giấy chứng nhận GNMA và T-Bills ngắn hạn, quỹ này được chính phủ bảo đảm an toàn.
B) Nếu một nhà đầu tư ký thác một lần 10 000 đô la trong quỹ tăng trưởng LIB Aggressive cách đây 5 năm, và tái đầu tư tất cả cổ tức và lợi nhuận, tổng giá trị ngày hôm nay là 26 đô la, 230. 75.
C) Quỹ Tăng trưởng Tuyệt vời đã và đang trả cổ tức thường xuyên và tăng vốn trong 6 năm qua. Những người đầu tư bây giờ có thể mong muốn tiếp tục phân phối từ quỹ trong tương lai.
D) Quỹ XY đã sản xuất trung bình 15% tổng lợi nhuận trong năm năm qua. Nếu một người đầu tư $ 10,000 vào ngày hôm nay, trong năm năm tổng giá trị đầu tư sẽ là khoảng $ 21,000.
Câu trả lời đúng là B .
Một quỹ tương hỗ chỉ có thể sử dụng hiệu suất trong quá khứ trong các minh hoạ hoặc thuyết trình. Các đại diện về hoạt động trong tương lai dựa trên kết quả hoạt động của quỹ trước đây bị cấm.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Tôi đã nghe nói rằng những người lao động không lăn trên 401 (k) s của họ sau khi nghỉ hưu phải đối mặt với một số vấn đề liên quan đến kế hoạch bất động sản. Tôi được cho biết đó là một số quy định cuối cùng của chính phủ năm 2002. Điều này có đúng không?
Tôi không chắc chắn về quy định của chính phủ mà liên hệ của bạn đang đề cập đến. Tuy nhiên, đây là những gì tôi có thể cho bạn biết. Vào năm 2002, IRS ban hành các quy định phân phối tối thiểu theo yêu cầu cuối cùng (RMD) ảnh hưởng đến các lựa chọn sẵn có cho người thụ hưởng tài sản của chương trình hưu bổng.
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.