Không ai có thể buộc tội John "Jack", Bogle tỏ ra ngại khi đưa ra lời khuyên đầu tư. Nhưng liệu anh có đúng lời khuyên của anh ta không?

Người sáng lập Vanguard đã xây dựng đế chế quỹ dựa trên các nguyên tắc cơ bản của mình về đầu tư. Nếu bạn đã đọc sách của mình hoặc nghe các cuộc phỏng vấn của mình, bạn sẽ thấy anh ta đã không chuyển hướng một khóa học. Điều đó tự nó sẽ cho bạn một ý tưởng khá công bằng về nơi Bogle giữ tiền của mình.

Mặc dù công chúng có thể không bao giờ biết tất cả các sắc thái của BMP và đầu tư của BMP, nhưng nó có thể có được một cái nhìn thoáng qua về danh mục đầu tư của ông dựa trên những lời khuyên mà ông cung cấp bởi vì lời khuyên đó có vẻ dựa trên những gì ông sẽ làm cho mình. Một điều chắc chắn là Bogle đã đầu tư 100% tiền của mình vào quỹ Vanguard.

Sự phân bổ danh mục đầu tư của Jack Bogle

Bogle cho biết khoản phân bổ danh mục hưu trí của ông đã chuyển hướng sang phân bổ 50/50, với 50% bằng cổ phiếu và 50% trái phiếu, xa so với mức phân bổ tiêu chuẩn 60/40 mà ông theo năm. Khi anh ấy nói với người phỏng vấn, "Tôi chỉ thích ý tưởng có một cái neo vào gió. "Bogle đã chỉ ra danh mục đầu tư bất chính của mình có một khoản phân bổ tài sản 80% trái phiếu và 20% cổ phiếu.

Hơn thế nữa, Bogle cho biết ông không tin rằng bạn cần bất kỳ loại đầu tư hoặc lớp tài sản nào khác để đạt được sự đa dạng thích hợp. Bên ngoài danh mục cá nhân và quỹ hưu trí của mình, Bogle đầu tư vào Chỉ số cân bằng Vanguard cho cháu của mình.

Sự phân bổ cổ phần của ông có thể giống như

Bogle dường như làm theo lời khuyên của riêng mình đối với việc đầu tư vào các quỹ chỉ số. Như ông đã từng nói với Business Week rằng ông là người lập chỉ mục: "Tôi sở hữu thị trường và tôi hạnh phúc."

Tất nhiên, điều này dựa trên nguyên tắc cốt lõi của nó là mọi người cố gắng để đánh bại thị trường tìm thấy mình về phía thua thiệt ít nhất là thường xuyên như bên chiến thắng, nhưng họ phải trả một mức giá cao hơn.Bogle cũng cho biết ông thích chỉ mục toàn bộ thị trường chứng khoán chứ không chỉ là S & P 500. Vào thời điểm đó, ông đã phân bổ 60% cổ phần trong danh mục đầu tư của mình cho Chỉ số Thị trường Vanguard Total cùng với một số kết hợp của Vanguard 500 Index và Vanguard Extended Market Index để cung cấp thêm các khoản đầu tư nhỏ và trung bình Bogle đã nói trong nhiều trường hợp ông không bao giờ đầu tư vào các quỹ ở nước ngoài, ông có một phần rất nhỏ tài sản sở hữu của mình trong một số cổ phiếu tình cảm vốn là quỹ hoạt động, bao gồm Vanguard Wellington và Vanguard Wellesley Income Funds. Sự phân bổ trái phiếu có thể giống như

Đối với phần trái phiếu của mình tóm tắt, Bogle đã thực hiện một số điều chỉnh chiến thuật theo thời gian, chuyển khoản phân bổ trái phiếu của mình sang các quỹ có kỳ hạn trung bình ngắn hơn.Sự phân bổ của ông là khoảng một nửa trong trái phiếu trung hạn và một nửa trong trái phiếu ngắn hạn. Năm 2006, Bogle được phân bổ giữa Chỉ số Vanguard Intermediate-Term Bond và Vanguard Inflation Protected Securities. Đầu tư lớn nhất của ông dưới bất kỳ hình thức nào là trong Quỹ Vanguard Limited Tax Tax Assurance, có lẽ được giữ trong danh mục đầu tư không đủ tiêu chuẩn của ông.

Tại sao danh mục của ông có thể không thay đổi trong một thập kỷ

Bogle đã nói ông không thực sự đăng ký với nhu cầu tái cân bằng hoặc sử dụng nhiều thay đổi về phân bổ tài sản chiến thuật cho chiến lược của mình. Nếu một nhà đầu tư cảm thấy cần phải cân bằng lại danh mục đầu tư của mình, Bogle đề nghị làm việc này không quá một lần trong năm. Ông luôn tin rằng, bằng cách gắn bó với một chiến lược dài hạn và giữ các lựa chọn danh mục đầu tư càng đơn giản càng tốt, mọi người ít lo lắng hơn. Nếu điều đó đúng, thì giả định rằng phân bổ nguồn vốn cổ phần hiện tại của ông có vẻ tương tự như cách nó đã làm cách đây 10 năm.