a:

Mức phí 12b-1 hợp lý được coi là 0. 25% tài sản của quỹ tương hỗ. Số tiền tối đa được phép cho khoản phí này là 1%, theo các quy định của chính phủ.

Phí 12b-1 là phí hàng năm cho tiếp thị hoặc phân phối cho một quỹ tương hỗ. Tên của khoản phí bắt nguồn từ phần quy định của U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) cho phép tính phí. Lệ phí được tạo ra để cho phép các quỹ tương hỗ tiếp thị sản phẩm tài chính của họ. Người ta tin rằng điều này sẽ thu hút vốn, do đó giảm chi phí cho các quỹ tương hỗ do kinh tế của quy mô. Quỹ tương hỗ bây giờ có một số lượng lớn vốn dưới sự quản lý. Như vậy, nhiều câu hỏi liệu khoản phí này tiếp tục phục vụ bất kỳ mục đích có lợi.

AD:

Phí tối đa

Quy định của SEC không đặt tối đa lệ phí 12b-1. Quy định của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) quy định rằng phí 12b-1 được sử dụng để chi trả chi phí tiếp thị và phân phối không được vượt quá 0. 75% tổng tài sản ròng của một quỹ trong một năm.

Các quy định này cũng quy định tối đa số tiền mà các quỹ tương hỗ có thể tính phí cho phí dịch vụ của cổ đông. Đây là những khoản phí trả cho những người trả lời các yêu cầu của nhà đầu tư và cung cấp thông tin cho các nhà đầu tư. FINRA đặt một tỷ lệ tối đa là 0,25% trên các khoản phí dịch vụ của cổ đông. Như vậy, khoản phí 12b-1 cho phép tối đa là 1%.

AD:

Phí phân phối

Phí phân phối được trả cho việc tiếp thị và bán cổ phần quỹ tương hỗ. Điều này có thể bao gồm cả việc bồi thường cho các nhà môi giới bán cổ phiếu, thanh toán cho quảng cáo, in ấn, gửi bưu điện cho các nhà đầu tư tiềm năng và phân phối các tài liệu bán hàng. Một số người cho rằng các công ty môi giới được bồi thường từ khoản phí 12b-1 có xung đột lợi ích trong việc bán cổ phần quỹ tương hỗ cho khách hàng của họ. Nhiều quỹ tương hỗ không tính lệ phí 12b-1.

AD: