Nếu mục tiêu là đưa tiền vào kế hoạch chi phí trường tư, thì Kế Hoạch Tiết Kiệm Giáo Dục của Cuốn Học (Covered Education Savings Account - ESA) dường như là sự lựa chọn tốt hơn, bởi vì thu nhập được hoãn thuế và sẽ được miễn thuế nếu phân phối được sử dụng cho các chi phí giáo dục hội đủ điều kiện, bao gồm các khoản chi phí cần thiết cho việc ghi danh hoặc đi học của người hưởng lợi được chỉ định tại một cơ sở giáo dục hội đủ điều kiện. Các trường tư thục được xem là các cơ sở giáo dục đủ điều kiện cho ESA, nhưng các cơ sở đủ điều kiện cho kế hoạch 529 chỉ giới hạn trong các trường cao đẳng, trường đại học, trường dạy nghề hoặc các cơ sở giáo dục sau trung học khác đủ điều kiện tham gia vào chương trình hỗ trợ sinh viên do Bộ Giáo dục quản lý.
Hãy nhớ rằng số tiền tối đa có thể được đóng góp cho một ESA thay cho bất kỳ người thụ hưởng được chỉ định là $ 2, 000 mỗi năm.
Đối với việc đưa tiền vào quỹ tương hỗ, thu nhập từ quỹ tương hỗ có thể bị đánh thuế trong năm kiếm được.
Các lựa chọn khác được giải thích trong ấn bản IRS 970, có sẵn tại www. irs. gov. Để xác định vị trí ấn bản này, hãy nhập '970' vào thanh tìm kiếm thứ hai và nhấp vào nút 'nhập'.
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
(Liên hệ Denise)
Trả học phí: Cách tốt nhất để tiết kiệm và tiết kiệm | Đầu tư
Tiết kiệm cho chương trình giáo dục đại học của con bạn có thể phức tạp và tốn kém. Dưới đây là một số phương tiện phổ biến giúp duy trì quỹ học bổng.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Một phụ huynh sẽ chọn để thiết lập Khoản Tiết kiệm Giáo dục của Coverdell Tài khoản cho một đứa trẻ để tiết kiệm chi phí sinh hoạt VÀ:
Một phụ huynh sẽ chọn để thiết lập một Tài khoản Tiết kiệm Giáo dục Coverdell cho một đứa trẻ để tiết kiệm cho các chi phí đại học và: a. tránh thuế quà tặng. b. khấu trừ thuế cho khoản đóng góp. c. thưởng thu nhập đầu tư miễn thuế. d. hưởng thu nhập từ đầu tư hoàn thuế.