Các công ty môi giới chứng khoán trực tuyến đã làm cho thế giới đầu tư có thể tiếp cận được với bất cứ ai có số tiền tương đối nhỏ, máy tính và kết nối Internet. Các công ty này mở các tài khoản theo tên của khách hàng và mua và bán các sản phẩm đầu tư thay thế của họ như chứng khoán, quỹ tương hỗ, trái phiếu, ETFs, tương lai, và chứng chỉ tiền gửi (CD). Các nhà đầu tư chủ động, cố gắng khôn ngoan cố gắng để kiếm tiền, có thể có một lượng lớn tài sản thanh khoản của họ, dưới dạng tiền mặt và chứng khoán, trong một tài khoản như vậy. Hầu hết mọi người đều biết rằng tài khoản ngân hàng của họ được bảo hiểm, nhưng điều gì sẽ xảy ra đối với tiền mặt và đầu tư của bạn nếu người môi giới chứng khoán của bạn bị thất bại?

AD:

Mặc dù lịch sử không chứa quá nhiều ví dụ của các công ty môi giới gây ra, nó sẽ xảy ra. Trong bài báo này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn các biện pháp bảo vệ cơ bản cho các nhà đầu tư và những gì bạn có thể mong đợi và làm được nếu nhà môi giới của bạn không hoạt động. ( Tài liệu liên quan Làm thế nào để Chọn Nhà Môi giới Giao dịch Trực tuyến phù hợp)

Mạng An toàn

Có một hệ thống bảo vệ đa lớp nhằm bảo vệ tài sản của nhà đầu tư. Hầu hết các biện pháp bảo vệ này dưới hình thức các quy tắc mà các công ty môi giới phải tuân thủ. Các quy tắc như vậy giúp giảm thiểu cơ hội sụp đổ tổng số môi giới và cũng giúp bảo vệ khách hàng khi môi giới thất bại. Quy tắc 15c3-1, "Quy tắc Vốn Internet" của U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) bắt buộc các công ty môi giới phải duy trì tối thiểu vốn quy định ở dạng lỏng. Quy tắc 15c3-3 "Quy tắc bảo vệ khách hàng" yêu cầu các công ty môi giới phải giữ tài sản của khách hàng (cả tiền mặt và chứng khoán) trong một tài khoản riêng biệt từ tài sản của công ty để tránh bất kỳ sự pha trộn nào. Ngoài ra, Đạo luật Bảo vệ Các nhà đầu tư Chứng khoán năm 1970 yêu cầu tất cả các nhà môi giới đã đăng ký theo Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 để trở thành thành viên của Tập đoàn thành viên Hội đồng Bảo vệ Đầu tư Chứng khoán (SIPC), một tổ chức phi lợi nhuận có chức năng bảo hiểm cho khách hàng của ngành công nghiệp.

Thị trường chứng khoán của Ucraina rơi vào tình trạng hỗn loạn vào cuối những năm 1960 do cái gọi là cuộc khủng hoảng giấy tờ. Trong thời gian này, khối lượng giao dịch bất ngờ tăng lên. Các công ty môi giới không được trang bị tốt để xử lý khối lượng tăng do có sự thiếu hụt nhân viên ở mọi cấp độ, từ hoạt động đến quản lý. Không thể theo kịp việc lưu giữ hồ sơ thích hợp, các hoạt động môi giới trở nên tràn lan với các khoản đánh giá sai sót và ghi sai sót. Đã có một sự cố về cơ chế chế biến và kết quả là sự hỗn loạn lan rộng. Hãy nhớ rằng không có yêu cầu các công ty tách biệt các quỹ khách hàng và chứng khoán khỏi tài sản của công ty.Khi bị phá sản, họ không thể trả lại quỹ của khách hàng hoặc chứng khoán vì họ không có hồ sơ chính xác để bắt đầu và ngoài ra còn có thể đã dành các khoản tiền của khách hàng để thanh toán nợ công. Trong sự hỗn loạn sau đó, một số công ty đã bị mua lại, một số công ty sáp nhập để tồn tại, và nhiều người đã đi ra khỏi kinh doanh. Các nhà đầu tư đã mất niềm tin vào thị trường chứng khoán khi các công ty không thể thực hiện nghĩa vụ đối với khách hàng.

Vào thời điểm này, Quốc hội đã quyết định hành động để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi thất bại của các công ty môi giới cũng như tăng cường niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường chứng khoán. Quốc hội đã thông qua Đạo luật Bảo vệ các Nhà đầu tư Chứng khoán, sau đó đã thành lập Tổ chức Cố vấn Nhà Đầu tư Chứng khoán (SIPC) - một tổ chức thành viên phi lợi nhuận chuyên nghiệp cung cấp bảo hiểm hạn chế cho khách hàng trong trường hợp công ty môi giới của họ vỡ nợ, trở nên mất khả năng thanh toán hoặc gặp khủng hoảng tài chính . SIPC bảo vệ được giới hạn đến $ 500, 000 cho chứng khoán và tiền mặt, hoặc $ 250, 000 chỉ cho tiền mặt. Trước khi bắt đầu của SIPC, các nhà đầu tư đã phải vật lộn với việc thu hồi tài sản của họ và buộc phải dành thời gian và tiền bạc để kiện tụng.

Theo SIPC, "mặc dù không phải tất cả các nhà đầu tư hoặc giao dịch được bảo vệ bởi SIPC, nhưng không ít hơn 99 phần trăm những người đủ điều kiện nhận được đầu tư của họ trở lại với sự trợ giúp của SIPC. Từ sự ra đời của nó từ Quốc hội từ năm 1970 đến tháng 12 năm 2013, SIPC nâng cao $ 2. 1 tỷ USD để có thể khôi phục được 133 tỷ USD tài sản cho khoảng 772.000 nhà đầu tư. "

Bìa SIPC là gì?

Khi một công ty môi giới là thành viên của SIPC gặp khó khăn về tài chính, SIPC bảo vệ khách hàng khỏi mất chứng khoán và tiền mặt. Chứng khoán bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, cổ phiếu quỹ, trái phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, chứng chỉ ủy thác tín nhiệm hoặc bất kỳ công cụ nào khác phù hợp với định nghĩa về bảo đảm theo Điều 78

lll

(14) Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư. Tuy nhiên, chứng khoán không bao gồm tiền tệ, bảo đảm hoặc hàng hoá, tương lai liên quan hoặc hợp đồng. Trong trường hợp tiền mặt, đô la Mỹ hoặc không phải của U. Đồng đô la Mỹ tiền tệ đều được bảo vệ cung cấp môi giới sở hữu nó trong kết nối với việc mua bán chứng khoán. Chủ tài khoản tại một công ty môi giới thành viên SIPC được bảo vệ bất kể cô là công dân Hoa Kỳ hay không. Công dân S.

Nhà đầu tư phải rõ ràng về sự bảo vệ được cung cấp bởi SIPC. Có thể có một quan niệm sai lầm rằng SIPC là để môi giới tài khoản những gì liên bang Bảo hiểm tiền gửi Cover (FDIC) là tài khoản ngân hàng. Nhưng SIPC và FDIC khác nhau. Trong khi FDIC bảo vệ tiền của khách hàng trong một tài khoản tại một ngân hàng được bảo hiểm, SIPC không bảo vệ giá trị tuyệt đối của chứng khoán mà khách hàng nắm giữ, chỉ có số cổ phần. Ví dụ, nói rằng một nhà đầu tư đang nắm giữ 200 cổ phần của ABC Inc, ban đầu được mua thông qua một nhà môi giới chứng khoán thất bại. SIPC sẽ làm việc để thay thế hoặc khôi phục cùng một số cổ phần cho nhà đầu tư.Tuy nhiên, nếu giá cổ phiếu sụt giảm mạnh trong thời gian giữa khi người môi giới chứng khoán sụp đổ và các bước SIPC, SIPC sẽ không hoàn trả tiền mà nhà đầu tư bị mất.

Điều gì sẽ xảy ra khi một Người Môi giới Chứng khoán Đi Xuống? Một khi quá trình thanh lý bắt đầu, tòa án chỉ định ủy thác cho người môi giới. Văn phòng công ty bị đóng cửa để giám sát tất cả các tài liệu, hồ sơ, và sách của người được ủy thác và nhân viên của mình. Trong quá trình này, SIPC đóng vai trò giám sát. Trong trường hợp hồ sơ của công ty môi giới bị thất bại được tìm thấy chính xác, SIPC và người được ủy thác chuyển khoản tài khoản khách hàng sang công ty môi giới khác. Khách hàng được thông báo về việc chuyển khoản tài khoản có thể tiếp tục với nhà môi giới được chỉ định mới hoặc tiếp tục chọn một nhà môi giới được lựa chọn. Nhưng khách hàng nên yêu cầu bồi thường với người quản lý tài sản khi nhận được thông báo ban đầu về chuyển khoản. Hãy nhớ rằng, SIPC không có nghĩa vụ phải bảo vệ những khách hàng không nộp đơn. Trong một số trường hợp, SIPC có thể thực hiện theo thủ tục thanh toán trực tiếp. Đây là một quá trình ngoài tòa án. Điều này thường xảy ra khi tất cả yêu cầu bồi thường của khách hàng đều nằm trong giới hạn bảo vệ của SIPC (ví dụ: không vượt quá 250.000 USD). Trong những trường hợp như vậy, không có thủ tục tố tụng hoặc chỉ định một người ủy thác của tòa án.

Dòng dưới

Mặc dù tương đối hiếm, các công ty môi giới chứng khoán không hoạt động. Nhà đầu tư nên chọn một nhà môi giới chứng khoán sau khi siêng năng, bao gồm việc đảm bảo rằng nhà môi giới cung cấp bảo vệ SIPC (xem danh sách đầy đủ các thành viên SIPC). Một khi bạn bắt đầu kinh doanh hoặc mua sản phẩm đầu tư, đảm bảo hồ sơ của bạn được theo thứ tự. Làm một số công việc giấy, có thể bao gồm giữ hoặc là bản in bằng giấy hoặc hồ sơ điện tử về tài sản, báo cáo tài khoản, và xác nhận thương mại, có thể có ích cho việc yêu cầu bồi thường bảo hiểm với SIPC.