Sự ra đời của cố vấn robo đã có những tác động đáng kể trong thị trường tư vấn trong một khoảng thời gian rất ngắn. Nhiều cố vấn tài chính xem các nền tảng đầu tư tự động này là cạnh tranh, trong khi những người khác đã kết hợp chúng với những ý tưởng hoặc dịch vụ tốt nhất của họ vào thực tiễn của họ ở các mức độ khác nhau.

Có một vài điều mà cố vấn có thể học hỏi từ các chương trình này có thể giúp họ có quy mô và phát triển doanh nghiệp của mình hiệu quả. Robo-cố vấn có nhiều điều để dạy chúng tôi trong nghề lập kế hoạch tài chính hiện đại, và những người sẵn sàng lắng nghe có thể thu được lợi nhuận đáng kể từ ví dụ của họ.

AD:

Dưới đây là những điều cần học hỏi từ các thực tiễn tốt nhất của nhà tư vấn robo. (999) Dễ dàng theo Công nghệ Một trong những bài học quan trọng mà các chuyên gia tư vấn robo có thể dạy cho chúng ta là hiện nay có thể để mở các tài khoản trực tuyến mà không cần phải tổ chức một số cuộc họp với khách hàng trước. Nhiều cố vấn cố gắng mở tài khoản với một cuộc họp khách hàng ban đầu theo sau có lẽ một hoặc hai hơn trước khi bất kỳ doanh nghiệp được giao dịch. Tuy nhiên, robos đã mở đường cho khách hàng bỏ qua các bước trung gian và có được quyền kinh doanh. Các nhà tư vấn tương tự cũng cần tìm hiểu làm thế nào để làm cho các khách hàng mới thành công là một quy trình hiệu quả hơn để họ có thể theo kịp cạnh tranh tự động của họ. Tất nhiên, nhiều cố vấn bây giờ cho phép khách hàng đăng ký trực tuyến bằng cách sử dụng công nghệ này. Các cố vấn cũng cần bắt đầu phản chiếu hiệu quả hoạt động của robos và đảm bảo rằng văn phòng riêng và các bộ phận tuân thủ của họ hoạt động hiệu quả với thời gian trễ ít hoặc không có thời gian giữa các giao dịch và cách chúng được xử lý . Điều này sẽ cho phép các nhà tư vấn thiết lập một mức giá tốt hơn cho dịch vụ của họ và duy trì một mức lợi nhuận đáng kể trong kinh doanh của họ. Nhiều khách hàng muốn tiếp cận các cố vấn trực tuyến, thông qua tin nhắn tức thời, Skype / FaceTime hoặc email, và các cố vấn cần phải có một chương trình toàn diện với một bộ quy tắc cho tất cả các thư từ và yêu cầu của khách hàng. Các nhà tư vấn cũng nên có một cổng thông tin cụ thể cho công ty của họ cũng như một ứng dụng di động đã được tùy chỉnh để cho phép khách hàng truy cập vào tất cả dữ liệu của họ và đặt các giao dịch một cách nhanh chóng và dễ dàng. Một khi các điểm tiếp xúc dữ liệu đã được thực hiện, các cố vấn sẽ ở vị trí tốt hơn để tiếp thị không chỉ cho khách hàng truyền thống của họ mà còn cho những khách hàng trẻ tuổi hơn, am hiểu về công nghệ, những người có thể muốn làm tất cả các hoạt động kinh doanh trực tuyến. (Để biết thêm thông tin, xem:

Cố vấn: Tại sao Bạn không bao giờ Skimp về Công nghệ

và

Tư vấn: Hãy Way của Snags SEC nghiêm trọng này.

)

AD:

Chìa khóa ở đây là thiết kế một trang web cũng có vẻ tốt như một ứng dụng điện thoại, có thể là một thách thức trong một số trường hợp. Nhiều trang web xuất sắc trên màn hình máy tính trông đáng sợ trên điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng và cố vấn cần phải biết đến vấn đề này khi thiết kế trang web có thương hiệu của họ. Các cố vấn tìm kiếm đối tác kỹ thuật số cho hoạt động kinh doanh của họ có thể khôn ngoan nếu sử dụng những người có mối quan hệ hợp tác với đại lý môi giới hoặc hãng bảo hiểm. Điều này có thể đơn giản hóa việc tích hợp và đẩy nhanh quá trình triển khai. Các nhà tư vấn cần phải xem những khoảng trống trong quy trình hiện tại của họ và tìm các chương trình có thể giúp lấp đầy những khoảng trống đó một cách liền mạch và có tổ chức. Họ có thể cần phải đăng ký với một vài chương trình khác nhau trước khi tìm ra sự phù hợp, nhưng đây sẽ là thời gian và công sức được chi tiêu tốt trong thời gian dài. Dòng dưới cùng Các cố vấn muốn tìm việc kinh doanh của mình ở mức độ tiếp theo cần phải lấy một trang từ các cố vấn viên robo đang nhanh chóng thâm nhập thị trường. Hiệu quả, tính linh động và tính minh bạch của họ đang cung cấp các dịch vụ then chốt cho một thế hệ khách hàng mới đang tìm kiếm sự tiếp cận thường xuyên với tiền bạc và thông tin cập nhật về danh mục đầu tư của họ. Các cố vấn có khả năng khai thác công nghệ này một cách hiệu quả sẽ có nhiều khách hàng hài lòng và lợi nhuận tốt hơn. (Để đọc thêm, xem:

Cố vấn có thể cạnh tranh với Robo-cố vấn như thế nào

)