Trở thành một cố vấn tài chính sau khi làm việc trong lĩnh vực khác có thể là một con đường sự nghiệp tối ưu. Các cố vấn tài chính sử dụng nhiều kỹ năng cũng được yêu cầu trong các lĩnh vực khác. Từ giảng dạy, bán hàng và thậm chí diễn xuất, có chỗ cho sự thay đổi nghề nghiệp trong thế giới cố vấn tài chính.

Giấy phép yêu cầu

Có hơn 100 chứng nhận tài chính khác nhau và nhiều năng lực trong lĩnh vực này. Trên thực tế, không có chứng chỉ tiêu chuẩn dứt khoát cho một cố vấn tài chính. Các thông tin phổ biến nhất có thể được đun sôi xuống ba: Certified Financial Planner (CFP), Chuyên gia Tài chính Chuyên gia (PFS) và Chartered Financial Analyst (CFA). May mắn thay, đối với những người chuyển đổi nghề nghiệp một số công ty môi giới lớn sẽ cung cấp thực tập cũng như các khóa đào tạo cho nhân viên tương lai của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Chứng chỉ Quản trị Tài chính Top 3 .)

AD:

Ngoài ra, có ba giấy phép chung mà cố vấn tài chính phải có được. Đầu tiên là giấy phép Series 7 hoặc Giấy phép Đại Diện Chứng Khoán Tổng Quát. Các nhà tư vấn tài chính cũng cần có giấy phép cấp phép số 63 hoặc giấy phép của Đại lý Chứng khoán thống nhất. Điều này sẽ cho phép một cố vấn làm việc trên các tuyến đường của tiểu bang. Để tính phí tư vấn, chuyên gia tài chính phải vượt qua kỳ thi Lớp 65 hoặc kỳ thi Luật Cố vấn Đầu tư Thống nhất.

AD:

Cố vấn tài chính mới cần những kỹ năng nhất định để thành công trong lĩnh vực này. Đối với người thay đổi nghề nghiệp, những kỹ năng chuyển nhượng này có thể được mài mòn trong nhiều sự nghiệp phi tài chính. Trên thực tế, những người đổi nghề nghiệp mang lại những điểm mạnh đặc biệt từ những nghề nghiệp trước đây của họ.

Kỹ năng bắt buộc

Tư vấn tài chính cần nhiều kỹ năng. Kỹ năng bán hàng rất quan trọng, cả trực tiếp lẫn gián tiếp trong nhiều lĩnh vực. Ví dụ, một giáo viên phải là một nhân viên bán hàng tuyệt vời để có được lớp học của cô để mua vào vật liệu cô đang bán (hoặc giảng dạy). Đối với cố vấn tài chính, bạn không chỉ có thể bán các sản phẩm tài chính cụ thể, mà còn giải thích - và cuối cùng bán - các khái niệm tài chính nhất định như đa dạng hoá và phân bổ tài sản. (Để biết thêm chi tiết, xem: Chứng chỉ mà mỗi cố vấn tài chính cần .)

AD:

Kỹ năng về doanh nhân là quan trọng đối với các cố vấn tài chính. Cho dù bạn lựa chọn để đi vào thực hành cho chính mình hoặc tham gia một công ty, không ai sẽ bàn tay bạn một cơ sở khách hàng. Đó là trách nhiệm của bạn để xây dựng thực hành của riêng bạn. Các chủ doanh nghiệp cũ và các đại diện bán hàng, với sự quan tâm về tài chính, rất phù hợp để chuyển đổi nghề nghiệp thành nhà tư vấn tài chính. Nếu bạn biết làm thế nào để được kiên trì, kỷ luật và mạng, sau đó bạn có kỹ năng chuyển nhượng quan trọng để trở thành một cố vấn tài chính.

Cần có kỹ năng giảng dạy và truyền thông mạnh để trở thành một cố vấn tài chính có thẩm quyền.Nhiều khách hàng của bạn sẽ không nhận ra sự khác nhau giữa chứng khoán, trái phiếu, quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Sẽ là công việc của bạn để giáo dục rõ ràng về khách hàng mới về thị trường tài chính cơ bản và các sản phẩm. Giáo viên, doanh nhân và phụ nữ và cả những người có khả năng giao tiếp mạnh mẽ có thể là cố vấn tài chính vững chắc. (Để đọc có liên quan, xem: Giới thiệu về chỉ định CFA .)

Hãy nhìn vào người thay đổi nghề nghiệp Eric Hayden, một cố vấn tài chính tại Morgan Stanley. Hayden là một diễn viên và nhạc sĩ đã xuất hiện trên Broadway trong "Million Dollar Quartet" và các chuyến lưu diễn đầu tiên của quốc gia về "Spamalot" của Monty Python và "Thoroughly Modern Millie". "Trong bài báo Wall Street Journal gần đây, Hayden giải thích rằng ông có nhiều sở thích bên ngoài âm nhạc và diễn xuất. Sau khi tham gia các lớp học tài chính, ông quyết định giúp đỡ người khác về tài chính và làm việc với khách hàng trong ngành công nghiệp giải trí và khởi nghiệp thành phố New York. Điều đó đã bắt đầu quá trình chuyển đổi nghề nghiệp của ông để trở thành một cố vấn tài chính.

Một ví dụ khác, cố vấn tài chánh của một người họ hàng gần gũi đã để lại một công việc kỹ thuật sinh lợi để sử dụng kỹ năng của cô làm cố vấn. Cô hiện đang làm việc cho một công ty tư vấn tài chính với các khách hàng trên khắp đất nước. Kỹ năng phân tích và kỹ thuật của cô đã chuẩn bị cho cô hiểu các chủ đề tài chính và đầu tư.

Đường đáy

U. S. Tin tức và Báo cáo Thế giới trích dẫn kế hoạch tài chính là số bốn trong các công việc kinh doanh tốt nhất. Mức lương trung bình là $ 81, 060 cho một cố vấn tài chính và ngành công nghiệp chỉ tuyên bố một tỷ lệ thất nghiệp 3,3%. Với nhiều cố vấn cũ nghỉ hưu và có thu nhập cao, có những cơ hội nghề nghiệp tuyệt vời cho sự thay đổi nghề nghiệp trong nghề này. (Để đọc liên quan, xem: Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn? )