Khi xã hội trở nên phụ thuộc vào internet, nhiều người đang tiến hành các hoạt động hàng ngày trực tuyến. Internet đã cung cấp một cách thuận tiện cho mọi người để ngân hàng, cửa hàng và thậm chí làm việc từ những tiện nghi của nhà riêng của họ. Một số cố vấn tài chính đang tận dụng xu thế này và bắt đầu cung cấp dịch vụ của họ thông qua dịch vụ tư vấn tài chính ảo có phí.

Tư vấn Tài chính Ảo

AD:

Tư vấn tài chính ảo cung cấp dịch vụ của họ cho khách hàng trên internet. Họ cung cấp dịch vụ quản lý đầu tư, chuẩn bị thuế thu nhập và lập kế hoạch bất động sản. Một cố vấn tài chính phải có giấy phép cấp 65 để cung cấp lời khuyên cho công chúng. Các chuyên gia tư vấn ảo sử dụng công nghệ xem video và xem tài liệu để tổ chức các cuộc họp với khách hàng từ bất cứ đâu trên thế giới. Kiểu tư vấn này đã trở nên phổ biến với những khách hàng am hiểu về công nghệ đang tìm kiếm sự linh hoạt trong một cố vấn. Các cố vấn tài chính ảo quảng cáo dịch vụ của họ trên internet bằng cách sử dụng nhiều phương tiện khác nhau. Các phương pháp phổ biến bao gồm các blog về tư vấn tài chính, các podcast, YouTube, Facebook Inc. (39) + 26% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19 39-2 56% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Những phương pháp này cho phép cố vấn tài chính thu hút khách hàng bằng cách cho phép khách hàng tìm hiểu phong cách tư vấn của họ và thậm chí thu thập được một số lời khuyên của họ trước khi quyết định cam kết. Lợi thế lớn nhất của tư vấn tài chính ảo là sự linh hoạt và tiện lợi mà dịch vụ cung cấp. Với tư vấn tài chính truyền thống, khách hàng và cố vấn phải phối hợp một thời gian họp, với một hoặc cả hai bên phải di chuyển một khoảng cách nhất định. Nếu khách hàng sử dụng một cố vấn tài chính ảo, không cần đi lại và cuộc họp có thể được tiến hành thông qua hội nghị truyền hình bất cứ lúc nào và tại bất kỳ địa điểm nào trong ngày. Điều này là hấp dẫn đối với khách hàng thường xuyên đi du lịch, chứ không chỉ là doanh nhân và phụ nữ. Các khách hàng đang mong muốn nghỉ hưu thường dành thời gian thăm gia đình và dành mùa ở các khí hậu khác nhau. Tư vấn tài chính ảo cung cấp cho khách hàng sự thoải mái khi biết rằng họ luôn có thể tiếp xúc với cố vấn của họ và nhận được lời khuyên quản lý đầu tư khi họ muốn.

AD:

Nhược điểm

Một kỹ năng quan trọng cho cố vấn tài chính là khả năng đọc khách hàng của họ. Họ phải có thể cảm nhận được khi khách hàng không thoải mái hoặc thậm chí nói dối. Khả năng đọc ngôn ngữ cơ thể là chìa khóa. Tư vấn tài chính ảo không dễ dàng cho mình khả năng này. Khi khách hàng đang trò chuyện qua video, thường chỉ thấy khuôn mặt của anh ta được nhìn thấy chứ không phải là bàn chân đang run rẩy của anh ấy hoặc sự nhúm tay của anh ấy.Thảo luận về tiền bạc luôn nhạy cảm, và các chủ đề như kế hoạch bất động sản có thể rất khó khăn. Khi một cố vấn cảm thấy khó chịu, đó là gợi ý của ông để thay đổi đối tượng hoặc thậm chí tiếp cận chủ đề từ một góc độ khác nhau. Rất khó để thực hiện điều này qua cuộc trò chuyện video khi những điều nhỏ nhen này không dễ nhìn thấy. Những bất lợi khác của tư vấn tài chính ảo là khả năng kết nối kém. Đối với khách hàng đi du lịch, có một kết nối rõ ràng không phải là luôn luôn đảm bảo. Rất bực bội khi có cuộc trò chuyện video chat khi màn hình đóng băng hoặc các từ bị bỏ qua.

Tư vấn tài chính ảo cho bạn?

Tư vấn tài chính ảo không phải dành cho tất cả mọi người, nhưng khi tiến bộ công nghệ, nhiều cố vấn tài chính đang chuyển sang internet cho khách hàng của mình. Nếu bạn cảm thấy thoải mái với công nghệ và cần sự linh hoạt và thuận tiện trong việc cung cấp này, thì tư vấn tài chính ảo có thể dành cho bạn. Điều quan trọng là khách hàng cảm thấy có liên hệ với cố vấn tài chính; sau khi tất cả, tiền của bạn là trong tay của cố vấn. Đôi khi kết nối này chỉ có thể được thực hiện trực tiếp, mà không phải là điều mà tư vấn tài chính ảo có thể cung cấp. Bạn cần phải tìm một cố vấn tài chính phù hợp với nhu cầu cụ thể của bạn và là người mà bạn có thể thoải mái và trung thực chia sẻ thông tin cá nhân của bạn.