a:

Trong số các quỹ đầu tư phổ biến nhất với các nhà đầu tư và các nhà phân tích cho những người quan tâm đầu tư vào ngành ngân hàng là Quỹ Ngân hàng khu vực John Hancock, Fidelity Select Banking Portfolio, Quỹ DMS Ấn Độ Quỹ Ngắn Hạn Tài Chính của Diamond Hill.

Ngành ngân hàng là một phần của ngành tài chính lớn hơn. Nhiều quỹ hoạt động hàng đầu với cổ phần đáng kể trong các cổ phiếu ngân hàng cũng bao gồm cổ phần của các công ty dịch vụ tài chính khác, chẳng hạn như các công ty bảo hiểm hoặc các công ty tư vấn đầu tư. Có một số quỹ của khu vực tài chính tập trung đặc biệt vào ngành ngân hàng.

Quỹ Ngân hàng khu vực John Hancock (FRBAX), như tên gọi, tập trung vào phần tiềm năng tăng trưởng cao hơn của ngành ngân hàng, của các ngân hàng khu vực. Một số ngân hàng khu vực hoạt động hàng đầu đã vượt qua các ngân hàng lớn của U. trong những năm gần đây với tỷ lệ tăng trưởng gần gấp đôi so với bốn ngân hàng lớn (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo và Bank of America).

Quỹ Hancock nhằm mục đích tăng cường vốn dài hạn nhưng cũng bao gồm cả việc tập trung vào thu nhập. Với tỷ lệ chi phí là 1,28%, phí dịch vụ thấp hơn mức trung bình của ngành. Một số cổ phiếu ngân hàng chủ chốt của quỹ bao gồm các ngân hàng siêu khu SunTrust và Cullen / Frost Bankers. Quỹ này cũng có những khoản đầu tư đáng kể trong các ngân hàng lớn như Wells Fargo, U. Bancorp và JP Morgan Chase. Người quản lý quỹ, Lisa Welch, trước đây từng làm giám sát cho Ngân hàng Dự trữ Liên bang.

Quỹ dự phòng tài chính ngân hàng của Fidelity (FSRBX) thường duy trì số cổ phần đáng kể trong tất cả bốn ngân hàng lớn nhất của U. như Wells Fargo, nhà lãnh đạo ngành công nghiệp. Các cổ phiếu bổ sung bao gồm Capital One Financial Corporation và ngân hàng khu vực Prosperity Bancshares. Một tỷ lệ chi phí chỉ là 0,8% cho thấy phí của quỹ thấp hơn mức trung bình nhưng mức độ rủi ro của quỹ được Morningstar đánh giá cao hơn mức trung bình. Mục tiêu đã đề ra của quỹ là tăng giá trị vốn thông qua phân tích cơ bản.

DMS Ấn Độ Ngân hàng Chỉ số Quỹ

Đối với các nhà đầu tư muốn tìm kiếm lợi nhuận từ cả ngành công nghiệp ngân hàng và các khu vực thị trường mới nổi, có DMS Ấn Độ Ngân hàng Index Fund (DIIBX). Quỹ này nhằm mục đích phản ánh Chỉ số Ngân hàng Ấn Độ Nasdaq bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ bao gồm chỉ số này. Trong số 25 cổ phiếu phổ thông chiếm chỉ số này và được mua theo tỷ trọng trong chỉ số này là ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd và Bank of India. Lệ phí của quỹ và mức độ rủi ro được đánh giá là trung bình cho khu vực tài chính.

Quỹ Long-Short Tài chính Diamond Hill

Quỹ đầu tư Tài chính Dài Ngang Diamond Hill, loại A (BANCX) cung cấp một khoản đầu tư thay thế nhẹ cho ngành này. Với trọng tâm là đầu tư giá trị và tăng giá trị, người quản lý quỹ sử dụng cả vị trí dài và ngắn để thu được lợi nhuận tiềm năng tối đa từ khu vực tài chính. Cùng với các ngân hàng lớn của U. như Citigroup và JP Morgan Chase, quỹ đầu tư của quỹ bao gồm cả các công ty tư vấn đầu tư và các công ty bảo hiểm bao gồm AIG và MetLife Inc. Các khoản phí và rủi ro đối với quỹ đều được coi là trung bình.

Các quỹ tương hỗ phổ biến khác với ngành ngân hàng tập trung bao gồm Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) và Quỹ Dịch vụ Tài chính Giá T. Rowe (PRISX).