Việc tự thiết lập mình như là một cố vấn tài chính cần có thời gian, tài năng và rất nhiều nỗ lực. Bắt mình bị sa thải khỏi công ty mà bạn làm việc rất dễ dàng và thậm chí có thể xảy ra mặc dù bạn có ý định tốt nhất trong một số trường hợp. Nhưng có một số điều bạn có thể làm mà sẽ giúp bạn hiển thị cửa ra vào rất nhanh chóng ở hầu hết các công ty, đặc biệt nếu bạn biết rằng bạn đang vi phạm các quy tắc khi bạn thực hiện chúng. Danh sách này không phải là không có nghĩa là toàn diện, nhưng có chứa nhiều vi phạm phổ biến có thể gây ra các nhà môi giới và các nhà quy hoạch để mất việc của họ.

-1->

Vi phạm thường gặp

• Đặt các hoạt động trái phép - Giả sử bạn có mối quan hệ làm việc tốt với khách hàng và cơ hội đầu tư mới xuất hiện trên bàn làm việc của bạn. Bạn nên đảm bảo rằng bạn có giấy phép pháp lý được hậu thuẫn bởi các giấy tờ đã được ký hợp lệ cung cấp cho bạn quyền tự quyết định mua bán trước khi đưa bất kỳ khoản tiền nào của khách hàng đó vào mà không nói chuyện với người đó trước. Nếu không, thì khách hàng không chỉ "không biết" bạn về giao dịch, mà còn có thể kiện bạn và có lẽ là đại lý môi giới hoặc người sử dụng lao động của bạn nữa. Bất kỳ sự bất đồng ý kiến ​​hoặc vấn đề phát sinh từ điều này có thể dễ dàng để bạn ra khỏi công việc. Tìm hiểu bài học từ Bud Fox, nhà môi giới trẻ đầy tham vọng của Charlie Sheen trong phim Wall Street . Nếu bạn trở nên riêng tư với thông tin có thẩm quyền về một công ty trước công chúng, thì bất kỳ giao dịch nào mà bạn đặt cho chính mình hoặc khách hàng của bạn để có được lợi từ kiến ​​thức này sẽ bị các nhà quản lý và không được phép chấp nhận. Và nếu lợi nhuận của bạn là đáng kể, thì bạn sẽ rất may mắn nếu bạn chỉ mất việc. Bạn có thể dễ dàng bị mất giấy phép chứng khoán và thậm chí còn phải làm thời gian tù phạt, tùy thuộc vào hoàn cảnh. Ủy ban Hoàn trả - Việc hứa hẹn các khoản tiền hoa hồng của khách hàng của bạn để bắt họ đặt lệnh mua bán bị cấm bởi cả cơ quan bảo hiểm và cơ quan quản lý chứng khoán. Điều này có vẻ như là một trong những quy tắc hấp dẫn hơn để phá vỡ, vì bạn có thể cố gắng giữ "giữa" bạn và khách hàng của mình như một loại thỏa thuận bí mật của quý ông. Nhưng sớm hay muộn người sai sẽ khám phá ra điều đang xảy ra và bạn sẽ kết thúc bằng nước nóng. Nó không đáng sợ. (
• Sáu Những Điều Cố Vấn Tài Chính Tồi) .
• Chèn Tài khoản Khách hàng của Bạn - Đây có thể là một sự cám dỗ thực sự khi kinh doanh chậm và bạn cần có một khoản tiền hoa hồng hoặc lệ phí trên bảng trong tháng. Nhưng đây là một độ dốc trơn trượt chắc chắn sẽ làm bạn gặp rắc rối. Việc di chuyển khách hàng vào và ra khỏi cổ phiếu hoặc quỹ chỉ vì mục đích tạo ra một khoản tiền hoa hồng sẽ ảnh hưởng đến khách hàng của bạn và thu hút sự chú ý của bộ phận tuân thủ của bạn.Bạn luôn cần phải có khả năng biện minh cho hành động của mình đối với mỗi giao dịch mà bạn đặt, và tất cả các ngành nghề cần phải phù hợp với mục tiêu đầu tư của khách hàng và khả năng chịu rủi ro. Vi phạm nghĩa vụ ủy thác của bạn - Nếu bạn là một Chuyên viên lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, một Cố vấn đầu tư đã đăng ký hoặc xử lý quỹ hưu trí hoặc tài khoản ở bất kỳ năng lực nào, thì luật pháp quy định rằng bạn phải tuân theo một tiêu chuẩn hành nghề được uỷ thác. Điều này có nghĩa là bạn phải hành động một cách vô điều kiện vì lợi ích tốt nhất của khách hàng vào mọi lúc và trong mọi trường hợp. Do đó, bạn phải tiết lộ bất kỳ xung đột lợi ích có thể xảy ra với khách hàng của bạn, chẳng hạn như nếu bạn nhận được lợi ích hoặc lợi ích khác bằng cách cho họ một khoản đầu tư qua một sự lựa chọn khác. Việc không đạt được tiêu chuẩn này theo bất kỳ ý nghĩa nào có thể nhanh chóng đưa bạn ra ngoài đường phố, vì tuân thủ nó là một trong những hứa hẹn hàng đầu mà nhiều công ty làm cho khách hàng của mình. Thao tác Thị trường -
• Đây là một trong những cách rõ ràng hơn mà các nhà môi giới và các nhà quy hoạch có thể bị sa thải. Nếu bạn cố gắng thao túng giá chứng khoán hoặc các chứng khoán khác để thu hút các nhà đầu tư mua hoặc bán nó, thì bộ phận tuân thủ hoặc giám sát viên của bạn (hoặc nhiều khả năng cả hai) sẽ rơi vào bạn như một cái búa khi họ phát hiện ra bạn là gì, đang làm. Đây là vi phạm nghiêm trọng luật chứng khoán và có thể dễ dẫn đến những rắc rối pháp lý đối với việc chấm dứt của bạn. Thực hiện các hành động mà bạn không được ủy quyền để làm -
• Nếu bạn không có giấy phép chứng khoán hoặc giấy phép cấp 65, thì bạn không phải giao dịch bất kỳ loại hình kinh doanh nào cho khách hàng bằng cách đích thân hoặc qua điện thoại. Bạn không thể nhấn một vài nút trên máy tính cho người thường làm điều này vì lợi ích. Đây là sự vi phạm nghiêm trọng luật pháp. Tương tự như vậy cho các giao dịch bảo hiểm và niên kim. Nếu bạn không được cấp phép trong tiểu bang mà bạn đang kinh doanh, thì hợp đồng hoặc chính sách có thể bị hủy và bạn có thể bị cuốn theo đường phố và khi kết thúc một vụ kiện và hình phạt hình sự. (999) 599 Đặt các vụ việc sai lầm - Nếu bạn liên tục gây ra lỗi khi đặt hàng cho khách hàng, thì bạn sẽ không thể sử dụng rất lâu. Lệnh đặt hàng có thể rất tốn kém, và chúng thường bị tính phí cho người đã thực hiện chúng. Vi phạm Luật - Nếu bạn nghĩ rằng những gì bạn làm trong cuộc sống riêng tư của bạn không có liên quan đến công việc của bạn, hãy suy nghĩ lại. Nếu bạn bị kết án về bất cứ điều gì khác với vi phạm giao thông nhỏ, bạn có nguy cơ mất giấy phép hoặc giấy chứng nhận của bạn và có thể phải có hành vi phạm tội của bạn được đăng trên hồ sơ thường trú của bạn. Các hành vi phạm tội nghiêm trọng hơn, như nhận DUI, có thể khiến bạn bị sa thải trong mọi trường hợp.
• AD:
  Dòng dưới cùng
• Có rất nhiều việc bạn có thể làm để tự mình bị sa thải làm cố vấn tài chính. Một số quy tắc dễ và dễ bị phá vỡ hơn những người khác, nhưng tất cả đều có thể tạo ra những kết quả tương tự - bạn không còn có việc làm nữa.(Để biết thêm thông tin, hãy xem: 5 cố vấn tài chính tồi tệ nhất Người lừa đảo mọi thời .)