Nếu bạn biết một nhà tư vấn tài chính, hãy cân nhắc việc tôn trọng thời gian và công sức mà cá nhân đưa vào nỗ lực này. Nhiều người với ước mơ trở thành một cố vấn tài chính sẽ bắt đầu bằng một khóa học tập trung tại Đại học New York, Texas Tech, Trường cao đẳng lập kế hoạch tài chính, hoặc JR Financial Group. Sau đó, để trở thành một người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, cá nhân đó phải tham gia thử nghiệm với tỷ lệ vượt qua 60% vào lần thử đầu tiên.

Nếu tất cả đều tốt, thì một cố vấn tài chính phải tự học thêm về đầu tư, bảo hiểm, thế chấp, thuế và nhiều hơn nữa. Mục tiêu cuối cùng là để giáo dục khách hàng về cách chi tiêu và tiết kiệm để đạt được mục tiêu dài hạn. Đây không phải là cách tiếp cận một chiến lược-bao gồm tất cả. Thay vào đó, các chiến lược cần được xây dựng trên cơ sở từng trường hợp cụ thể dựa trên tình hình và mục tiêu tài chính hiện tại của khách hàng. (Để biết thêm thông tin, xem:

Các trường tốt nhất cho kế hoạch tài chính và Muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính? Click here .) - Nghề áp lực cao

Nghề nghiệp áp lực cao

Để cung cấp cho bạn ý tưởng áp lực bao nhiêu trong công việc này, nó đòi hỏi phải tích cực quản lý đầu tư của khách hàng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, quỹ tương hỗ, ETFs, trái phiếu, và nhiều hơn nữa. Mặc dù mục tiêu dài hạn, một cố vấn tài chính thường sẽ cung cấp các báo cáo hàng quý về thẩm định và thực hiện tài sản.

Ngay cả những cố vấn tài chính tốt nhất có thể có một quý xấu, mà là một khoảng thời gian rất ngắn trong thế giới đầu tư. Cần thiết cho các cố vấn tài chính để giúp khách hàng hiểu rằng họ không phải là thương nhân, nhưng các cố vấn nhằm mục đích giữ vững lộ trình và mang lại lợi nhuận lâu dài thực tế. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Cố vấn có thể giúp khách hàng sự biến động dạ dày như thế nào .)

Một cố vấn tài chánh tốt sẽ thông báo cho khách hàng về cách tối đa hóa các khoản hoàn thuế dựa trên khấu trừ và miễn giảm, giúp khách hàng biết cách trả học phí cho trường đại học của con mình và cách chuẩn bị cho kế hoạch nghỉ hưu. Điều này sâu sắc hơn nhiều người giáo dân sẽ nhận ra và bao gồm các dự báo về lạm phát, sự đánh giá tài sản dự kiến ​​và tuổi thọ. Với thông tin này trong tay, một cố vấn tài chính có tay nghề có thể đề nghị thay đổi thói quen chi tiêu và tiết kiệm của khách hàng. (Đối với các bài đọc có liên quan, xem:

5 Cố vấn Hỏi đáp Quan trọng nên Yêu Cầu Các Khách Hàng Mới .) Tất cả những điều này có vẻ như là rất nhiều công việc khó khăn, và đó chắc chắn là trường hợp. Đó là lý do tại sao cố vấn tài chính cần được hỗ trợ.

Hỗ trợ và Công cụ

Các nhà hoạch định tài chính sống trong một môi trường kinh doanh năng động, nơi bắt buộc phải theo kịp những thay đổi gần đây và công nghệ hiện đại. Ví dụ: nhà hoạch định tài chính tốt trong thế giới ngày nay sử dụng CRM hoặc Quản lý quan hệ khách hàng.Thuật ngữ này là tự giải thích nhưng đầu tư có định nghĩa sâu hơn:

"Các nguyên tắc, thực tiễn và hướng dẫn mà một tổ chức thực hiện khi tương tác với khách hàng. Theo quan điểm của tổ chức, toàn bộ mối quan hệ này không chỉ bao gồm khía cạnh tương tác trực tiếp, chẳng hạn như các quy trình bán hàng và / hoặc dịch vụ, mà còn trong dự báo và phân tích xu hướng và hành vi của khách hàng, cuối cùng phục vụ để nâng cao trải nghiệm tổng thể của khách hàng

. " Đơn giản nhất, CRM cho phép một cố vấn tài chính:

Quản lý các liên lạc và khách hàng

• Các nền tảng truy cập được hiển thị cho khách hàng thông qua điện thoại thông minh và máy tính bảng

• Các công cụ đề xuất truy cập nhanh và đơn giản > Cải thiện công nghệ đã dẫn đến hiệu quả thời gian được cải thiện. Hãy nghĩ đến cách mà các công ty nhà nước luôn tìm cách cắt giảm chi phí để cải thiện kết quả kinh doanh. Các cố vấn tài chính cũng có cách tiếp cận tương tự, nhưng thường bắt đầu bằng thời gian. (

• Nhấn vào đây để xem danh sách các nhà cung cấp phần mềm CRM

.) Các cố vấn tài chính không thể làm việc đó một mình. Bất kể ai đó đang làm tốt như thế nào, thì một hệ thống hỗ trợ luôn mang lại lợi thế. Một cố vấn tài chính cần một đại lý môi giới. Có rất nhiều tổ chức cung cấp các dịch vụ môi giới và đại lý, bao gồm Wells Fargo Advisors và Merrill Lynch Global Wealth Management và LPL Financial Holdings Inc. (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc 50 21% + 36%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). LPL Financial là nhà môi giới độc lập lớn nhất tại Hoa Kỳ và được sử dụng bởi 13, 500 cố vấn tài chính độc lập. Nếu cung cấp tất cả mọi thứ từ một nhóm nội bộ có thể nói chuyện sâu về các kế hoạch bảo hiểm nhân thọ và cách cấu trúc chúng để hỗ trợ bồi thường trong cách thanh toán, phúc lợi về sức khoẻ, trợ cấp, bảo hiểm E & O và nhiều hơn nữa. Bằng cách tận dụng các công cụ dựa trên công nghệ do LPL Financial (và các nhà môi giới khác cung cấp), cố vấn tài chính sẽ có thể giảm chi phí, tăng tốc độ và nâng cao năng suất và hiệu quả. Những công cụ này cho phép tinh giản hoạt động đầu tư; thuyết trình chuyên nghiệp; nghiên cứu chuyên ngành; tiếp cận với bàn giao dịch có vốn cổ phần có kinh nghiệm, thu nhập cố định, và các nhà đầu tư quỹ tương hỗ sử dụng công nghệ hiện đại để thực hiện các giao dịch khối lượng lớn; tư vấn và tư vấn thu nhận và duy trì khách hàng; các công cụ tiếp thị hiệu quả về chi phí; và đơn giản hóa quản lý danh mục đầu tư. Nhiều chuyên gia tư vấn sử dụng một loạt các công nghệ máy tính để quản lý khối lượng công việc của họ, giao tiếp với khách hàng và đồng nghiệp của họ.

công nhân, thuyết trình và chạy các chương trình CRM và các ứng dụng khác (một số trong số đó có thể chỉ có trên các máy tính chạy Windows). Ví dụ: một số cố vấn được Fidelity AdvisorChannel tuyên thệ, một công cụ giúp các nhà tư vấn giám sát và quản lý các tài khoản khách hàng. Và đối với các cố vấn khi đang di chuyển (và những người thiếu VPN), GoToMyPC và các dịch vụ tương tự có thể là một công cụ có giá trị để truy cập các tệp tin từ xa.Nói về những tệp này, bạn nên thường xuyên sao lưu chúng lên - hoặc tốt hơn - tự động. Có nhiều dịch vụ giúp bạn thực hiện việc này; đây là một danh sách tốt từ Tạp chí PC. Đừng quên những thứ nhỏ mà thực sự có thể hỗ trợ năng suất, chẳng hạn như điện thoại thông minh và kế hoạch dữ liệu tốt, màn hình máy tính, máy hủy tài liệu và máy quét dễ sử dụng.

Dòng dưới cùng Phải mất rất nhiều thời gian học tập, thời gian và công việc khó khăn để cố vấn tài chính đáp ứng được yêu cầu chuyên môn. Sau đó công việc thực sự bắt đầu. Để một nhà tư vấn tài chính đưa ra lời khuyên và dịch vụ tốt nhất cho khách hàng, họ phải tận dụng những công cụ sẵn có và trong thế giới ngày nay có nhiều liên quan đến công nghệ. Những công cụ định hướng công nghệ này có tiềm năng để tối ưu hoá việc phân bổ tài sản, tiết kiệm thời gian và giảm chi phí. Nếu bạn đọc nó theo quan điểm của một nhà đầu tư, thì cũng giống như việc tăng trưởng hàng đầu và cuối cùng, đó là mục tiêu của bất kỳ doanh nghiệp nào. Ông Dan Moskowitz không có bất kỳ chức vụ nào tại Wells Fargo hay CPA, CFA hoặc CFP - Chọn Tên viết tắt của bạn cẩn thận .

LPL.