Mục lục:
- . Vì vậy, hãy bắt đầu bằng cách tạo một danh sách các chủ đề bạn muốn trình bày với khách hàng của mình. Có được một lịch sử tốt về quá khứ tài chính của khách hàng của bạn và những gì họ đã phấn đấu trong danh mục đầu tư, bất động sản và nghỉ hưu của mình. Bạn cũng nên tìm hiểu về lịch sử công việc của mình và làm thế nào để họ trông đợi sự nghiệp của mình tiến lên phía trước. Bạn có thể tìm ra nhiều câu hỏi hơn, với nhiều cơ hội bạn có được về những thông tin quan trọng sẽ giúp bạn phát triển một kế hoạch khả thi cho tương lai.
- Một số khách hàng không ngại nói về những điều khiến họ cảm thấy không thoải mái, trong khi những người khác vẫn giữ im lặng. Khi đặt câu hỏi, hãy thử đánh giá mức độ thoải mái của khách hàng khi trả lời. Bạn muốn họ nói về các vấn đề chính, nhưng nếu các câu hỏi đang làm cho họ cảm thấy không thoải mái, bạn có thể muốn giữ lại và đặt câu hỏi nhiều hơn tại một cuộc họp tiếp theo. Ví dụ, một số người có khuynh hướng tránh thảo luận các vấn đề liên quan đến kế hoạch cuối cùng của cuộc sống, nhưng với thời gian họ có thể mở ra - thực tế là công việc của bạn để có được họ, do đó bạn có thể phục vụ họ tốt hơn. (
- Tại sao Khách hàng Cố vấn Tài chính Khẩn cấp
Tiến hành buổi phỏng vấn khách hàng hiệu quả, ban đầu là một phần thiết yếu của công việc của cố vấn. Nó không chỉ giúp nhà tư vấn tìm hiểu các mục tiêu chính mà khách hàng đang tìm kiếm để đạt được trong mối quan hệ, nhưng nó cũng có thể làm sáng tỏ cách phục vụ tốt nhất những nhu cầu đó để đưa ra kế hoạch quản lý tài sản tổng hợp. Khi kết thúc quá trình phỏng vấn, người cố vấn có thể có được hình ảnh tốt hơn về các mục tiêu và giá trị tài chính của khách hàng, có thể được thực hiện bằng cách đặt các câu hỏi đúng.
Một số cố vấn có thể cố gắng để có được đi với chỉ cần bàn giao cho khách hàng một bảng câu hỏi để điền vào. Ngay từ đầu, cách tiếp cận này có vẻ tốn ít thời gian và cũng hiệu quả. Nhưng thường thì kết quả là cố vấn bỏ lỡ một số vấn đề chính mà không có khả năng hiển thị trong câu trả lời bằng văn bản của khách hàng.
Khách hàng cũng có khuynh hướng giữ lại thông tin cảm thấy quá cá nhân hoặc khó viết ra trên giấy. Đó là lý do tại sao nó thường là tốt hơn để chỉ đơn giản đáp ứng khách hàng của bạn trong người ngay từ đầu. Điều này sẽ cho phép bạn nhận biết chúng ở mức độ cá nhân và nó sẽ cho bạn thời gian để hỏi càng nhiều câu hỏi như bạn cảm thấy có thể là thích hợp. Đưa năng lượng ngay từ đầu sẽ giúp bạn cả trong thời gian dài.
Đây là một số mẹo để giúp bạn bắt đầu. (999) Chuẩn bị câu hỏi Chuẩn bị là điểm nổi bật của bất kỳ cuộc phỏng vấn tốt nào. Các nhà tư vấn: Những sai sót này có thể làm bạn thất vọng
. Vì vậy, hãy bắt đầu bằng cách tạo một danh sách các chủ đề bạn muốn trình bày với khách hàng của mình. Có được một lịch sử tốt về quá khứ tài chính của khách hàng của bạn và những gì họ đã phấn đấu trong danh mục đầu tư, bất động sản và nghỉ hưu của mình. Bạn cũng nên tìm hiểu về lịch sử công việc của mình và làm thế nào để họ trông đợi sự nghiệp của mình tiến lên phía trước. Bạn có thể tìm ra nhiều câu hỏi hơn, với nhiều cơ hội bạn có được về những thông tin quan trọng sẽ giúp bạn phát triển một kế hoạch khả thi cho tương lai.
Trong cuộc phỏng vấn, bạn cũng nên cho khách hàng cơ hội để hỏi bạn vài câu hỏi. Xem xét đề xuất rằng họ đến cuộc họp chuẩn bị với bộ câu hỏi của riêng họ. Bằng cách trả lời những câu hỏi này, bạn sẽ có cơ hội thể hiện kỹ năng và kiến thức của mình.Bạn cũng sẽ có thể thu thập được rất nhiều về khách hàng từ các câu hỏi và mối quan tâm của cô. Bằng cách tham gia với khách hàng theo cách này, bạn sẽ bắt đầu hiểu được những lĩnh vực nào trong cuộc đời hoặc danh mục đầu tư của mình làm cho cô ấy cảm thấy dễ bị tổn thương nhất. Nếu khách hàng quan tâm đặc biệt đến một khu vực nhất định trong cuộc đời hoặc đầu tư của mình hoặc nếu thiếu nó, họ sẽ có khuynh hướng mang lại lên các mối quan tâm nhiều lần trong quá trình phỏng vấn. Hãy lắng nghe cẩn thận để tìm ra những đầu mối về việc giữ anh ta vào ban đêm. Nếu bạn có thể giúp khách hàng nghỉ ngơi dễ dàng hơn, anh ta chắc chắn sẽ lưu ý và đánh giá cao những nỗ lực và kỹ năng của bạn. Hỏi các câu hỏi cá nhân Một khách hàng muốn cảm thấy rằng bạn biết anh ta trên một mức độ cá nhân, không chỉ là một tài chính. Anh ta muốn cảm thấy như thể bạn hiểu anh ta và các giá trị của anh ta. Có một tổ chức từ thiện đặc biệt nào anh ấy thích hay anh ta đang chăm sóc người thân đang cần không? Các khách hàng cũng có thể có sở thích hoặc nguyên nhân mà ông say mê. Một khách hàng muốn cảm thấy như bạn đang giải quyết cho anh ta một cách cá nhân và không chỉ cho anh ta hoặc cô ấy chạy-of-the mill dịch vụ mà bất kỳ cố vấn có thể làm ra.
Một số khách hàng không ngại nói về những điều khiến họ cảm thấy không thoải mái, trong khi những người khác vẫn giữ im lặng. Khi đặt câu hỏi, hãy thử đánh giá mức độ thoải mái của khách hàng khi trả lời. Bạn muốn họ nói về các vấn đề chính, nhưng nếu các câu hỏi đang làm cho họ cảm thấy không thoải mái, bạn có thể muốn giữ lại và đặt câu hỏi nhiều hơn tại một cuộc họp tiếp theo. Ví dụ, một số người có khuynh hướng tránh thảo luận các vấn đề liên quan đến kế hoạch cuối cùng của cuộc sống, nhưng với thời gian họ có thể mở ra - thực tế là công việc của bạn để có được họ, do đó bạn có thể phục vụ họ tốt hơn. (
. Cuối cùng Các cố vấn tài chính cần phải đi đầu trong việc phỏng vấn khách hàng mới.
Muốn gây ấn tượng với khách hàng? Bằng cách ngồi thẳng mặt và đặt câu hỏi khảo sát, bạn sẽ chuẩn bị tốt hơn để đưa ra một kế hoạch tài chính phù hợp cho khách hàng và bất động sản của mình. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:
Tại sao Khách hàng Cố vấn Tài chính Khẩn cấp
)
Các mẹo hàng đầu cho đánh giá tài chính hàng năm của khách hàng
Một trong những điều tốt nhất mà các nhà tư vấn có thể cung cấp cho khách hàng là đánh giá tình hình tài chính hàng năm của họ. Dưới đây là một số hướng dẫn.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Nếu một trong những cổ phiếu của bạn tách ra, liệu đó có phải là một sự đầu tư tốt hơn không? Nếu một trong hai cổ phiếu của bạn phân chia thành 2-1, liệu bạn sẽ không có cổ phiếu gấp đôi? Liệu chia sẻ của bạn trong thu nhập của công ty sẽ lớn hơn hai lần?
Tiếc là không. Để hiểu lý do tại sao đây là trường hợp, hãy xem lại cơ chế phân chia cổ phiếu. Về cơ bản, các công ty lựa chọn chia cổ phiếu của họ để họ có thể làm giảm giá giao dịch cổ phiếu của họ xuống mức mà hầu hết các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Tâm lý con người là những gì nó được, hầu hết các nhà đầu tư được mua thoải mái hơn, nói rằng, 100 cổ phiếu của cổ phiếu $ 10 so với 10 cổ phiếu của $ 100 cổ phiếu.