Trong ngành dịch vụ tài chính, một cố vấn tài chính có một số đường đi có sẵn với một nhóm các công ty đa dạng. Các công ty độc lập cung cấp một cố vấn tài chính với khả năng tạo ra một thực tế giống như tầm nhìn của cố vấn cho việc kinh doanh của chính mình, mà không áp đặt các hạn ngạch bán hàng nặng hoặc cung cấp văn hóa công ty cổ xưa. Mặt khác, các công ty sở hữu hoặc các doanh nghiệp bị bắt giữ cung cấp tư vấn tài chính cho một nhóm lớn hỗ trợ đào tạo và tiếp thị, và họ thường có một thương hiệu được thiết lập có thể được sử dụng có hiệu quả để có thể triển vọng.

Trong khi mỗi loại công ty mang lại những cơ hội độc đáo cho một cá nhân phù hợp, có một vài lý do khiến các cố vấn tài chính thường không tham gia khóa học với một công ty duy nhất trong suốt thời gian làm việc của họ.

Sự không hài lòng với văn hoá công ty

Khi bắt đầu sự nghiệp của một cố vấn tài chính, văn hoá công ty thường là một lý do ông chọn một công ty cụ thể hơn người khác. Cảm giác như thể công ty gắn bó với hệ thống niềm tin nhất định, có cùng tầm quan trọng đối với sự cân bằng công việc / cuộc sống hoặc cung cấp một số đặc quyền nhất định phù hợp với sở thích của một cố vấn đóng một vai trò quan trọng trong sự hài lòng lâu dài trong công việc.

AD:

Tuy nhiên, như là một nghề tư vấn tài chính phát triển, tuy nhiên, sự thay đổi nhu cầu của cố vấn. Nếu một công ty không sẵn lòng linh hoạt trong việc cung cấp dịch vụ cho các cố vấn vì nhu cầu của họ thay đổi theo thời gian, các cố vấn có khuynh hướng tìm một công ty cạnh tranh.

Các thủ tục tuân thủ không trợ giúp

Một trong những cuộc đấu tranh lớn nhất với tư cách là cố vấn tài chính là cần phải theo kịp các yêu cầu về quy định và hướng dẫn tuân thủ. Trong những năm qua, ngành dịch vụ tài chính đã có những quy định nghiêm ngặt về các sản phẩm và dịch vụ được cung cấp cho khách hàng, và các công ty không phải lúc nào cũng nhanh chóng giúp đỡ các cố vấn điều hướng các trách nhiệm tuân thủ này. Nếu không có sự hỗ trợ cần thiết, các cố vấn thường tìm kiếm một công ty cung cấp hỗ trợ tuân thủ lớn hơn mà không bị hách dịch.

AD:

Trong một số trường hợp, cố vấn thấy mình không thể làm việc như họ đã từng làm do một bộ phận tuân thủ quá nhiều giám sát. Các cuộc kiểm toán không cần thiết hoặc sự đẩy lùi nhất quán về các tài liệu tiếp thị được đưa ra có thể dẫn đến giảm doanh số bán hàng và trở ngại cho việc tìm kiếm mà các cố vấn cần phải tìm một công ty khác.

Các khoản thanh toán thấp

Trong phần lớn các công ty dịch vụ tài chính lớn, các cố vấn phải trả gián tiếp để hỗ trợ đào tạo, hỗ trợ tiếp thị và tạo thương hiệu thông qua việc thanh toán hoa hồng thấp hơn. Thậm chí những nhà tư vấn có năng suất cao nhất có thể chỉ thu nhập thuần bằng 55 hoặc 60% doanh thu tạo ra cho các công ty của họ. Thông thường, các công ty độc lập hoặc nhỏ hơn có thể phù hợp hơn cho các cố vấn đã thiết lập sự nghiệp.Thông thường, thanh toán trên các tài khoản mới và định kỳ gần 85 hoặc 90% đối với các nhà tư vấn hàng đầu với các công ty này, mang lại lợi ích đáng kể trong việc chuyển đổi.

Công nghệ tiên tiến

Công nghệ đã trở thành một yếu tố quan trọng trong sự hài lòng của khách hàng trong những năm gần đây, nhưng một số công ty dịch vụ tài chính chậm thích nghi. Đối với các chuyên gia tư vấn tin rằng các nền tảng công nghệ như robo-advisers để quản lý đầu tư và lập kế hoạch tài chính là động lực để thu hút khách hàng, để lại một công ty không cung cấp quyền truy cập vào hệ thống cập nhật cho một hệ thống là không thể tránh khỏi.

Các nhà tư vấn mới vào ngành dịch vụ tài chính có nhiều khả năng sẽ rời khỏi công ty nếu mức hỗ trợ từ các cố vấn cao cấp hoặc quản lý bán hàng không cao. Các chuyên gia tư vấn tài chính cần phải có nhiều kinh nghiệm trong nhiều sản phẩm và dịch vụ, thường là cả về đầu tư và bảo hiểm. Có thể là một thách thức để hiểu được mối quan tâm phù hợp cho mỗi lần chào hàng khi không có hỗ trợ đào tạo. Ngoài ra, các cố vấn có thể sẽ rời khỏi công ty nơi có rất ít hoặc không có tiền hỗ trợ tiếp thị hoặc các sáng kiến ​​tìm kiếm hoặc khi các công ty không cung cấp cơ hội phát triển nghề nghiệp.

Mặc dù phần lớn các cố vấn không tạo thói quen chuyển đổi doanh nghiệp, nhưng có những chỉ số rõ ràng cho thấy sự ra đi của một công ty đang ở mức cao. Các công ty dịch vụ tài chính vẫn giữ lại hoặc tuyển dụng các cố vấn mới bằng cách cung cấp những lợi ích này và bằng cách linh hoạt trong các dịch vụ cung cấp cho các cố vấn.