Vào năm 2015, chúng tôi đã thấy một số cố vấn viên cố vấn gia nhập các công ty dịch vụ tài chính lớn cũng như một vài công ty dịch vụ tài chính lớn thành lập dịch vụ tư vấn robo. Cho đến nay, năm 2016 đã bắt đầu với một nhóm ngân hàng lớn, BBVA Compass, hợp tác với FutureAdvisor của hãng tiên phong robo để cung cấp một nền tảng kỹ thuật số cho khách hàng.

BBVA Compass, chi nhánh của ngân hàng khổng lồ của ngân hàng Tây Ban Nha, gần đây đã tung ra nền tảng cố vấn robo. FutureAdvisor chính là nhà tư vấn robo chính được mua lại vào năm 2015 bởi nhà quản lý tiền khổng lồ BlackRock (BLK BLKBlackRock Inc475 21-0 81% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ).

Trong một năm qua, đã có rất nhiều thông tin về báo cáo tài chính về các kênh phân phối tư vấn tài chính - môi giới khác nhau - ví dụ như các nỗ lực của họ để bắt đầu một số loại hình trực tuyến, tự động hóa dịch vụ quản lý danh mục đầu tư. Là các ngân hàng tiếp theo để tham gia robo-Fray? BlackRock Plus BBVA Compass

Khi BlackRock mua FutureAdvisor năm ngoái, công ty cho biết họ muốn cung cấp các cố vấn tài chính trên nhiều lĩnh vực khác nhau kênh truy cập vào một nền tảng robo-cố vấn. Hợp đồng BBVA Compass là sự sắp xếp đầu tiên của loại hình này kể từ khi mua lại. Chủ tịch và Giám đốc điều hành của BBVA Compass Manolo Sánchez cho biết, "FutureAdvisor cho chúng ta một cách để kết nối nhiều khách hàng với sự thuận tiện, giá cả phải chăng và giá cả phải chăng hơn. lời khuyên đáng tin cậy. "Ông nói thêm," Mục đích cuối cùng ở đây là giúp khách hàng kiểm soát tài chính của họ tốt hơn để họ có thể xây dựng tương lai tươi sáng. " Đối với ngân hàng, đây là cơ hội để cung cấp cho khách hàng những người hiểu biết kỹ thuật số và có xu hướng nghiêng về công nghệ để có thể đầu tư thông qua một nền tảng ETF có chi phí thấp. BBVA cung cấp các cố vấn con người truyền thống cũng như những người có sẵn để phục vụ như một sự sao lưu cho những người muốn được trợ giúp tư vấn thêm hoặc truyền thống.

Lựa chọn robo-dorad của các ngân hàng có thể sẽ là một lợi thế rất lớn cho khách hàng. Nhiều công ty môi giới truyền thống khe khe khách hàng vào các sản phẩm độc quyền của họ, thường quá tốn kém và mang lại hiệu quả kém. JP Morgan Chase gần đây đã bị SEC phạt hơn 300 triệu USD vì không tiết lộ sở thích của mình về các sản phẩm của chính mình cho đầu tư của khách hàng.

FutureAdvisor có phí tư vấn 50 điểm cơ bản và thực hiện các khuyến nghị đầu tư thông qua ETF chi phí thấp. Nó cũng cung cấp cách tiếp cận toàn diện hơn để đầu tư khác với hầu hết các robos khác. (999) Tin tức Đầu tư,

Nhiều chuyên gia cho rằng các doanh nghiệp-kinh doanh có thể có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh, to-kinh doanh robo-cố vấn mô hình là làn sóng của tương lai so vớimô hình kinh doanh-khách hàng truyền thống được nhiều người ưa chuộng như Betterment and Wealthfront. Theo báo cáo, Bank of America (BAC BACBank of America Corp 27. 74-0 31% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) đang xây dựng một nền tảng tư vấn robo cho công ty con của Merrill Lynch; Capital One gần đây đã giới thiệu một mô hình robo-cố vấn lai cho phép khách hàng xây dựng một danh mục đầu tư từ sáu ETF sẵn có. U. S. Bank đã chỉ ra rằng nó sẽ khởi động một dịch vụ tư vấn robo cho khách hàng với ít nhất 100.000 USD tài sản trong năm nay.

Các ngân hàng cung cấp các dịch vụ tự động như vậy có ý nghĩa - nhiều ngân hàng đã cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, chủ yếu qua đại lý môi giới. Cung cấp các dịch vụ của một robo-cố vấn cho khách hàng ngân hàng một ít lý do để đi nơi khác; giải pháp tư vấn đầu tư tự động sẽ giúp các ngân hàng cạnh tranh với các công ty dịch vụ tài chính như Fidelity và Charles Schwab (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 58-0 55%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), cung cấp một loạt các dịch vụ. Gần đây, Schwab gần đây đã bắt đầu triển khai các Cổng thông minh của Schwab, theo báo cáo cho thấy tăng trưởng khoảng 37% trong quý thứ ba của năm 2015. (Tất nhiên, một số sự tăng trưởng đó là do các khách hàng hiện tại của Schwab chuyển sang nền tảng tự động). Cho ngân hàng một chân lên

Các ngân hàng có một lợi thế lớn so với các công ty dịch vụ tài chính: họ có một cơ sở khách hàng lớn đã có sẵn. Một nhà tư vấn robo là một cách khác để cung cấp các dịch vụ đầu tư cho nhân khẩu học này, đặc biệt là trong số những người có tài sản ở mức không đủ điều kiện cho các dịch vụ quản lý tài sản cao cấp, cao cấp. Một ngân hàng có thương hiệu robo sẽ là một cách tốt để nuôi dưỡng mối quan hệ với các nhà đầu tư trẻ tuổi, đang nổi lên - những người trong khoảng không Millennial và Gen-X - và ra lệnh cho họ khi nhu cầu về đầu tư và ngân hàng phát triển và gia tăng khi họ di chuyển qua cuộc sống.

Hơn nữa, các cố vấn viên về robo là một phần mở rộng tự nhiên của sự khôn ngoan công nghệ mà các ngân hàng nhắm đến là có liên quan giữa các khách hàng hiện nay ngày càng am hiểu công nghệ phải có. Dòng dưới cùng Vì các tuyến giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài chính tiếp tục làm mờ, điều hợp lý là các ngân hàng phát triển một số loại nền tảng cố vấn robo như một cách để giữ cho khách hàng hiện tại hạnh phúc và như một cách để đánh cá triển vọng mới. Cho dù các ngân hàng xây dựng một dịch vụ như vậy từ đầu hay chọn hợp tác với một thương hiệu đã thiết lập không thực sự quan trọng; đó là tất cả về cung cấp lời khuyên vững chắc, không thiên vị về quản lý danh mục đầu tư và chiến lược đầu tư theo cách mà mọi người có thể cảm thấy thoải mái. (Để đọc có liên quan, xem: 7 Robo-Advisors Tốt nhất cho Sự minh bạch Khách hàng )