Quỹ đầu tư mậu dịch (ETFs) tính thanh khoản, hiệu quả về thuế và chi phí và phí thấp so với các dịch vụ được quản lý tích cực. Và sự tăng trưởng của tài sản đầu tư vào ETFs không cho thấy dấu hiệu suy giảm trong năm 2017, theo "Khảo sát Pulse của BlackRock".

Những hiểu biết sâu sắc trong các nhà đầu tư ETF

Cuộc khảo sát của BlackRock cho thấy rằng chỉ hơn một nửa trong số tất cả các nhà đầu tư dự định mua một ETF trong năm tới, và 25% các nhà đầu tư đã sử dụng ETFs ngay bây giờ. Gần 95% các cố vấn tài chính đã được thăm dò cho biết họ sẽ mua ETF cho khách hàng trong năm tới, và chỉ hơn 80% hiện đang sử dụng ETFs trong danh mục đầu tư của khách hàng. Các phát hiện chính khác bao gồm:

Các nhà đầu tư sở hữu ETF có xu hướng buôn bán tích cực hơn và giữ ít tiền hơn bằng tiền mặt so với các nhà đầu tư không.

• 90% các nhà đầu tư hiện đang nắm giữ ETFs dự kiến ​​sẽ bổ sung vốn ETF vào năm 2017 và gần 80% cảm thấy lạc quan về tương lai tài chính của họ vào năm 2017.
• Millennials có tỉ lệ sở hữu ETF cao nhất. Khoảng một phần ba số người được hỏi ý kiến ​​trả lời rằng họ sở hữu các quỹ này so với một phần tư các nhà đầu tư tổng thể. Và 70% trong số Millennials cho biết họ định mua ETF vào năm 2017 so với hơn một nửa tổng số nhà đầu tư.
• Cuộc khảo sát cũng cho thấy khoảng thời gian nắm giữ trung bình của ETFs là 5 năm. Chỉ hơn một nửa số nhà đầu tư và gần 70% các cố vấn sử dụng chúng vì sự đa dạng hóa mà họ cung cấp. Và 43% các nhà đầu tư, cộng với gần gấp đôi số cố vấn, sử dụng chúng để đạt được chỉ số thị trường lớn, trong khi tỷ lệ phần trăm nhỏ hơn sử dụng chúng để đạt được thị trường cụ thể. BlackRock nhận thấy rằng gần một phần ba các nhà đầu tư và gần gấp đôi số cố vấn đầu tư vào ETFs vì phí quản lý thấp, với tỷ lệ phần trăm nhỏ hơn của các nhà đầu tư lựa chọn các khoản đầu tư này vì chi phí giao dịch thấp. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Tránh ETFs Với Những Đặc điểm

.) Chỉ có trên 40% các cố vấn cho rằng ETFs có khả năng cung cấp các khoản đầu tư vào các lĩnh vực rất cụ thể như là đặc điểm mong muốn thứ hai của họ, trong khi đó chỉ hơn 1/3 họ đã chọn họ vì hiệu quả về thuế của họ. Không có gì đáng ngạc nhiên khi các nhà đầu tư mua ETF đang làm như vậy do chi phí, đa dạng, minh bạch, thanh khoản và khả năng đầu tư vào các phân khúc thị trường cụ thể. Cuộc khảo sát cũng cho thấy thiếu thông tin và giáo dục là lý do lớn nhất khiến một số nhà đầu tư chưa chọn ETFs. Khoảng 40% các nhà đầu tư trả lời rằng họ không quen thuộc với các khoản đầu tư này, trong khi gần một phần ba nói rằng họ không rõ cách họ làm việc hay làm thế nào để lựa chọn tốt nhất cho danh mục đầu tư.Khoảng một phần ba các nhà đầu tư cũng trả lời rằng họ tin rằng danh mục đầu tư hiện tại của họ đã cung cấp cho họ sự đa dạng đáng kể. Các yếu tố của ETF cần được xem xét

Các nhà đầu tư muốn chuyển một phần tiền của họ vào quỹ ETF có thể sử dụng các quy tắc sau đây:

Nhìn vào sự tăng trưởng của ngành công nghiệp ETF

. Các tài sản dưới sự quản lý : Các nhà đầu tư có lẽ sẽ dính vào các ETF có tài sản dưới sự quản lý của ít nhất 10 triệu USD. Nếu quỹ có ít hơn, nó có thể là một dấu hiệu của sự không quan tâm của nhà đầu tư, có thể dịch cho thanh khoản hạn chế và một sự lây lan đáng kể giữa giá thầu và giá yêu cầu.

KLGD

: Hãy tìm ETF có khối lượng giao dịch cao hơn, bởi vì điều này có nghĩa là quỹ có tính thanh khoản cao hơn. Các ETF phổ biến thương mại hàng triệu cổ phiếu mỗi ngày. Những người buôn bán mỏng sẽ tốn kém nhiều hơn để thoát khỏi thời điểm bán hàng.

• Đầu tư cơ bản : ETFs theo dõi các chỉ số rộng, nổi tiếng có thể sẽ có tính thanh khoản và sự chênh lệch chặt chẽ hơn giữa giá thầu và giá yêu cầu.
• Theo dõi lỗi : Một số ETFs không theo dõi chuẩn của họ một cách chặt chẽ. Các nhà đầu tư nên so sánh kết quả hoạt động của ETF với điểm chuẩn của nó để xem nó chính xác như thế nào sau điểm chuẩn.
• Cố vấn có thể giúp đỡ các nhà đầu tư ETF Tư vấn tài chính có thể giúp khách hàng tham gia thị trường ETF thông qua giáo dục. Các hội thảo và lớp học có thể giúp khách hàng và nhà đầu tư tìm hiểu về những lợi ích của ETFs và những gì họ có thể làm. Các khách hàng lớn tuổi có thể đặc biệt cần được giáo dục về ETF, vì họ có thể nhận thấy những chiếc xe này là nguy hiểm hoặc quá nguy hiểm. Các cố vấn cũng có thể giúp khách hàng của tất cả các sọc chọn ETFs phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu đựng rủi ro của họ, để họ có thể tối đa hoá lợi nhuận của mình với một lượng rủi ro thích hợp. Dòng dưới cùng
• Các quỹ giao dịch sẽ tiếp tục phát triển về quy mô tài sản và sự phổ biến của các nhà đầu tư và các nhà tư vấn trong tương lai có thể dự đoán được. Cách tránh ETF đắt đỏ

.

. Trong khi Millennials dường như là nhóm nhân khẩu học được thoải mái nhất với họ, các cố vấn tài chính cũng có thể giúp các nhà đầu tư lớn tuổi hiểu được lợi ích của họ. (Để biết thêm chi tiết, xem: Làm thế nào để Chọn ETF tốt nhất .)