MoneyGuidePro của PIEtech đã trở thành phần mềm phổ biến nhất cho cố vấn tài chính với thị phần 25, 3% vào năm 2015, theo một cuộc khảo sát về Đầu tư. Sau khi hoàn thành các quy tắc ủy thác mới của Bộ Lao động, công ty đã tung ra thế hệ thứ tư sản phẩm của mình để giúp cố vấn bảo vệ đề xuất đầu tư của họ và đưa ra các quyết định thận trọng nhất thay mặt cho khách hàng của họ.

Chúng ta hãy cùng xem xét một số tính năng mới của phần mềm và ý nghĩa của nó đối với các cố vấn tài chính muốn đáp ứng các quy định mới của DoL. Công cụ Kiểm tra Mới

MyMoneyGuide là một công cụ tìm kiếm mới cho phép các cố vấn gửi các khách hàng tiềm năng tới một mạng lưới trực tuyến phòng thí nghiệm quy hoạch giới thiệu. Kinh nghiệm 90 phút hướng dẫn khách hàng tiềm năng thông qua việc tạo kế hoạch nghỉ hưu cá nhân của họ và bao gồm các chủ đề như chăm sóc sức khoẻ và khả năng chịu rủi ro. Khi quá trình hoàn tất, khách hàng tiềm năng có thể chọn tiếp tục sử dụng phòng thí nghiệm miễn phí hoặc tham gia với cố vấn tài chính để có mức dịch vụ cao hơn - với giá 75 đô la cho cố vấn.

Nếu khách hàng tiềm năng quyết định tiến lên phía trước, cố vấn có thể gửi cho họ một thông tin đăng nhập để hướng dẫn họ qua hàng loạt câu hỏi được thiết kế để thu thập dữ liệu. Các cố vấn sau đó có thể nhìn thấy khách hàng tiềm năng trong danh sách các kế hoạch tài chính của họ. Nếu khách hàng tiềm năng trở thành khách hàng, cố vấn có thể xác định xem khách hàng thấy gì và cách anh ấy tương tác trong cổng thông tin. Quá trình này dường như đơn giản hóa quy trình onboarding bằng cách đặt khách hàng tiềm năng vào vị trí của lái xe.

Cố gắng hoàn thiện quá trình trên tàu

MoneyGuidePro G4 hướng dẫn các chuyên gia tư vấn thông qua một loạt các màn hình được thiết kế để đảm bảo rằng không có đá nào bị bỏ sót khi tiếp nhận khách hàng mới. Những "cuộc hội thoại" này giải quyết một số kịch bản khác nhau của khách hàng, bao gồm lập kế hoạch nghỉ hưu, lập kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch cho trường cao đẳng. Trong tương lai, PIEtech có thể phát hành các luồng công việc bổ sung nhắm đến nhiều phân khúc khách hàng; người dùng doanh nghiệp đã có thể tạo ra quy trình làm việc tuỳ chỉnh của riêng họ.

Các quy trình công việc này nhấn mạnh đến các yếu tố quan trọng thường bị các chuyên gia tư vấn tài chính bỏ qua, bao gồm chi phí chăm sóc sức khoẻ, khả năng chịu lỗ và tuổi thọ. Tính năng Mục tiêu Thông minh Y tế Chăm sóc Y tế tự động kết hợp các chi phí y tế của Medicare B và D, Medigap và các chi phí phải trả trong mỗi kế hoạch tài chính trong khi tích hợp một phân tích An Sinh Xã Hội được thiết kế để giúp khách hàng lựa chọn chiến lược đòi bồi thường thích hợp nhất. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Các mẹo hay để tạo cổng Web cho khách hàng

và Các nhà tư vấn có thể sử dụng Podcasting để phát triển kinh doanh như thế nào. Thiết lập mục tiêu dễ dàng hơn Phần mềm kết hợp nguyên lý khoa học hành vi để giúp cố vấn tài chính đánh giá tốt hơn nhu cầu của khách hàng và tối đa hóa doanh thu. Theo dữ liệu của PIEtech, cố vấn tài chính trung bình chỉ đạt 2,5 mục tiêu khi bắt đầu một khách hàng mới. Giao diện thiết lập tính năng kéo và thả mới của công ty cho phép khách hàng nhập các mục tiêu của họ, điều này có thể làm tăng số lượng lên tới 7,5 mục tiêu, lý tưởng nhất sẽ dẫn đến một nhà tư vấn đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng. Phần mềm này cũng giúp đảm bảo rằng tất cả các mục tiêu được xem xét bằng nhau bằng cách thúc đẩy mỗi người phối ngẫu phải nhập các mục tiêu và thể hiện bất kỳ mối quan tâm nào. Những mục tiêu này được chia thành ba loại khác nhau, bao gồm nhu cầu, mong muốn và mong muốn. Nếu khách hàng không thể nghĩ ra bất kỳ mục tiêu nào, phần mềm sẽ chiếm một số lựa chọn phổ biến cho khách hàng dựa trên nhân khẩu học của họ.

Tùy chọn tự động mục tiêu cũng cho phép các cố vấn tự động tạo ra các mục tiêu dựa trên thu nhập, tài sản và nhân khẩu học của khách hàng. Ví dụ: khách hàng có người dưới 18 tuổi có thể tạo ra mục tiêu đại học. Và, nếu khách hàng đó kiếm được ít hơn 100.000 đô la một năm, chương trình sẽ mặc định là một trường cao đẳng công lập thay vì một trường tư thục. Các cố vấn có thể thay đổi các mục tiêu này sau khi chúng được tạo ra, nhưng nó cung cấp một điểm khởi đầu tuyệt vời. Xử lý Phân tích Rủi ro Nail

MoneyGuidePro G4 bao gồm một số tính năng khác nhau được thiết kế để đảm bảo rằng khách hàng đang tiếp nhận mức độ rủi ro thích hợp thông qua kinh nghiệm tương tác. Khu vực chơi cho phép khách hàng điều chỉnh một số biến số và xem tác động của những quyết định đó theo thời gian thực. Trong khi nhiều cổng nhắm mục tiêu vào các biến động thị trường ngắn hạn, công cụ này cho phép các cố vấn đưa ra các quyết định trong bối cảnh các mục tiêu dài hạn nhằm giúp khách hàng đưa ra các quyết định tốt hơn theo thời gian.

"Những gì bạn sợ? "Tính năng khám phá các yếu tố nằm ngoài sự kiểm soát của họ, chẳng hạn như điều chỉnh thị trường hoặc chăm sóc dài hạn, và xem xét các yếu tố tác động đến kế hoạch của họ như thế nào. Giống như Play Zone, tính năng này giúp thiết lập kỳ vọng của khách hàng và đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của họ trong thời gian thực. Mục đích là để giúp họ chọn lựa lựa chọn tốt nhất cho lâu dài.

Về phía bên cố vấn, phần mềm cung cấp một cách mới để phân tích mô phỏng Monte Carlo để giải thích kết quả kế hoạch. Các cố vấn có thể thay đổi bốn biến số khác nhau trong các mô phỏng này, bao gồm thời gian nghỉ hưu và đi trước các mục tiêu nhất định, để xem những quyết định này ảnh hưởng như thế nào đến xác suất thành công. Những tính năng mới này nhằm làm cho mô phỏng Monte Carlo dễ dàng hơn nhiều để phân tích và cắt giảm thời gian cần thiết để giải thích các quyết định. Dòng dưới cùng MoneyGuidePro của PIEtech đã trở thành một thương hiệu hàng đầu trong cộng đồng cố vấn tài chính. Với việc phát hành G4, công ty đã thực hiện một số thay đổi quan trọng được thiết kế để giúp cố vấn đáp ứng các yêu cầu về quy định chặt chẽ hơn, nâng cao sự hài lòng của khách hàng và tối đa hóa doanh thu của họ.(Để đọc có liên quan, hãy xem:

Các công cụ hàng đầu Mỗi Cố vấn cần.

)