Các nhà đầu tư có thể muốn tiếp cận dầu với các tài khoản hưu trí cá nhân (IRAs) hoặc Roth IRA. Với sự xuất hiện của các quỹ giao dịch (ETFs), cũng như các cổ phiếu trong các công ty dầu lửa truyền thống, các nhà đầu tư có thể điều chỉnh các khoản đầu tư dầu của mình để phù hợp với các quy mô rủi ro cụ thể của họ.

Dầu như một hàng rào chống lạm phát

Các nhà đầu tư đang tiết kiệm để nghỉ hưu có thể muốn tiếp cận với dầu như là một hàng rào phòng chống lạm phát cho danh mục đầu tư của họ. Một số chuyên gia tài chính nhìn thấy dầu đang nắm giữ, và các mặt hàng nói chung, như một cách để bảo vệ đầu tư chống lại tác động tiêu cực của lạm phát. Một hàng rào phòng chống lạm phát có thể giúp đảm bảo một danh mục đầu tư chống lại nguy cơ lạm phát. Sự gia tăng dầu được cho là dấu hiệu của một môi trường lạm phát.

ETFs Theo dõi giá dầu

Các nhà đầu tư có thể muốn tiếp cận giá dầu. Có một số ETFs theo dõi giá dầu. Các ETFs này cho phép tiếp xúc với hàng hoá mà không phải giao dịch hợp đồng tương lai. Việc giao dịch tương lai liên quan đến rủi ro đáng kể do đòn bẩy liên quan và thường không phù hợp với IRA. Mặc dù một số tổ chức lưu ký cho phép sử dụng IRA cho giao dịch kỳ hạn, hầu hết các ngân hàng lớn và kế hoạch IRA không cho phép giao dịch tương lai trong IRA.

ETF phổ biến và lỏng nhất theo dõi dầu là Quỹ dầu mỏ Hoa Kỳ, chỉ nắm giữ các hợp đồng tương lai của tháng trước với dầu thô WTI. Mục tiêu đầu tư của quỹ là theo dõi tỷ lệ phần trăm thay đổi hàng ngày trong giá dầu. Quỹ này sẽ giữ vị trí của mình trong hợp đồng trước tháng đến tháng tiếp theo trong vòng hai tuần kể từ ngày hợp đồng hết hạn. Quỹ cũng có thể đầu tư vào hợp đồng chuyển tiếp và hoán đổi dựa trên giá dầu.

Quỹ dầu mỏ Hoa Kỳ bắt đầu giao dịch vào tháng 4 năm 2006. Nó có 2 đô la. 83 tỷ đồng trong tài sản quản lý (AUM) với tỷ lệ chi phí là 0,66%. Tỷ lệ chi phí này là khá hợp lý vì quỹ phải chịu chi phí cho việc lau các hợp đồng tương lai hàng tháng. Quỹ này rất thanh khoản, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 390 triệu USD. Điều này đảm bảo rằng các nhà đầu tư có thể dễ dàng vào và ra khỏi vị trí.

Vì nó theo dõi giá dầu mỏ, Quỹ dầu mỏ Hoa Kỳ có một mức độ biến động đáng kể. Quỹ có một phiên bản beta cao hơn là 1. 59 với độ lệch chuẩn là 28. 69 vào tháng 11 năm 2015. Sự biến động cao hơn này là do sự sụt giảm mạnh giá dầu từ năm 2014 đến năm 2015.

Cũng có ETF theo dõi một loạt giá dầu hoặc cung cấp hiệu suất nghịch với giá dầu. Chẳng hạn, cổ phiếu giao dịch trao đổi dầu thô 3X của VelocityShares (ETN) cung cấp sự phơi bày 3 lần cho một chỉ số chỉ bao gồm các hợp đồng tương lai trước cho dầu thô WTI.ETN này bắt đầu kinh doanh vào năm 2012. Quỹ này có khoảng 985 triệu USD trong AUM với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 234 triệu USD vào tháng 11 năm 2015. Quỹ có tỷ lệ chi phí cao là 1,35%.

Các ETF có sử dụng vốn có xu hướng có tỷ lệ chi phí cao hơn bởi vì chúng đòi hỏi nhiều hoạt động giao dịch và quản lý vị trí để cung cấp hiệu suất đòn bẩy. VelocityShares 3X Long Oil ETN không phải là một chiếc xe đầu tư dài hạn. Sự biến động cao của quỹ kết hợp với tỷ lệ chi phí cao dẫn đến một mức độ rủi ro đáng kể cao hơn hầu hết các nhà đầu tư sẵn sàng chịu đựng trong tài khoản hưu trí của họ.

Các ETF của ngành dầu mỏ

Một cách khác để các nhà đầu tư tiếp cận với giá dầu là thông qua ETFs giữ cổ phần của các công ty trong ngành dầu khí. Các kho dự trữ trong ngành dầu khí có mối tương quan cao với giá dầu. Các quỹ này là một cách dễ dàng để các nhà đầu tư tiếp cận ngành năng lượng. Chúng đa dạng, có thể làm giảm sự biến động của đầu tư so với việc nắm giữ cổ phiếu của một công ty năng lượng duy nhất. Hơn nữa, giữ cổ phiếu trong ngành năng lượng cung cấp khả năng kiếm được cổ tức trên cổ phiếu. Đây là một lợi thế lớn so với ETFs chỉ theo dõi giá dầu và không tạo cơ hội cho một dòng thu nhập thường xuyên.

Quỹ năng lượng nổi bật nhất là Ngành Năng lượng Chọn SPDR ETF. Quỹ này theo dõi chỉ số năng lực của các công ty năng lượng trong S & P 500. Quỹ ETF có trên 11 tỷ đô la Mỹ và trả cổ tức bằng cổ tức là 2,9% vào tháng 11 năm 2015. Nó có tỷ lệ chi phí rất nhỏ là 0. 14%. Exxon Mobil là tổ chức lớn nhất của quỹ, với trọng số là 16. 91%. Cổ phần lớn thứ hai là Chevron, với trọng số là 13,11%. Schlumberger là cổ đông lớn thứ ba với 7,4%. Ngành Năng lượng Chọn SPDR ETF cung cấp cách dễ dàng và rẻ tiền để tiếp xúc với không gian vốn hóa lớn cho các công ty năng lượng.

Cổ phiếu của các công ty dầu cá Cá thể

Các nhà đầu tư cũng có thể nắm giữ cổ phiếu cho các công ty dầu cá riêng lẻ trong IRA của họ. Điều này cho phép các nhà đầu tư chọn cổ phần cụ thể của họ. Các nhà đầu tư có thể muốn xem xét các công ty trong không gian giữa hoặc nhỏ vốn có thể cho phép tăng giá lớn hơn. Một số nhà đầu tư có thể muốn chọn một phần của ngành dầu khí mà họ thực hiện đầu tư. Kể từ khi ngành công nghiệp dầu mỏ là quá lớn, có rất nhiều loại công ty lên và xuống chuỗi cung ứng. Các nhà đầu tư theo định hướng thu nhập có thể muốn tập trung vào các công ty trả cổ tức cao hiện tại, hoặc các công ty có khả năng tăng cổ tức trong tương lai.

Các nhà đầu tư có kỹ năng có thể nhận thấy các công ty dầu cá có tiềm năng tăng giá mạnh. Tuy nhiên, một tập trung tập trung cũng gây ra rủi ro lớn hơn. Điều này đặc biệt đúng với các công ty đang tích cực sản xuất dầu, vì luôn có sự cố tràn dầu hoặc một tai nạn môi trường khác. Loại sự cố này có thể có tác động quyết liệt lên giá cổ phiếu của một công ty.

Chẳng hạn, cổ phiếu của BP thực sự nắm giữ khá tốt ngay sau vụ việc Deepwater Horizon vào tháng 4 năm 2010 bằng cách ổn định ở mức 62 USD / cổ phiếu. Các nhà phân tích hy vọng rằng công ty có thể chịu được những tác động tiêu cực của vụ việc. Tuy nhiên, cổ phiếu cuối cùng đã giảm xuống còn khoảng 27 đô la một cổ phiếu vào tháng 6 vì nó trở nên rõ ràng hơn vì các thiệt hại và các vụ kiện tụng sẽ dồn lên. Việc nắm giữ một kho dự trữ cá nhân cho phép có khả năng trở lại lớn hơn, nhưng nó có thể có nguy cơ cao hơn. Một lần nữa, các nhà đầu tư cần phải xem xét khả năng chịu rủi ro riêng lẻ khi quyết định loại đầu tư dầu mỏ nào sẽ được thực hiện trong IRA.