Các nhà đầu tư cực kỳ quan tâm đến đầu tư thông minh ngay dưới công việc khó khăn và giáo dục là những yếu tố chính ảnh hưởng đến thành công về tài chính của họ. Dưới đây là cách họ đầu tư vào năm 2015 và cách họ làm (hoặc không) sử dụng các cố vấn tài chính để làm như vậy, theo nghiên cứu của Spectrem Group về các hộ gia đình có giá trị ròng từ 5 triệu đến 24 đô la. 9 triệu. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Hướng dẫn hoàn chỉnh để tính toán giá trị thực của bạn .)

Cautious Mindset

Các nhà đầu tư giàu có bước vào năm 2015 với một thái độ thận trọng hơn. Họ có nhiều khả năng đầu tư vào các quỹ và quỹ tương hỗ (59%) và hơn một nửa (51%) sẽ đầu tư nhiều tài sản vào tài khoản kiểm tra / tiết kiệm của họ, theo nghiên cứu của Spectrem. Bốn mươi bốn phần trăm kế hoạch đầu tư vào các quỹ thị trường tiền tệ, trong khi 39% cho biết họ sẽ đầu tư vào các sản phẩm có thu nhập cố định, bao gồm cả trái phiếu cá nhân hoặc quỹ tương hỗ trái phiếu. (Để đọc có liên quan, xem: Đạt được sự phân bổ tài sản tối ưu .)

Các khoản đầu tư quốc tế (bất kỳ loại nào): 35%

Quỹ đầu tư chứng khoán (ETFs): 31 %

• Chứng chỉ tiền gửi (CDs): 19%
• Đầu tư bất động sản: 15%
• Các khoản đầu tư khác như quỹ đầu tư mạo hiểm, quỹ đầu tư tư nhân và quỹ đầu tư bất động sản (REITs): 14%
• ví dụ như các sản phẩm vàng: 10%
• Chứng khoán bảo vệ lạm phát: Tín dụng kho bạc 8%
• 8%
• Những người giàu có lo ngại về sự bất ổn chính trị toàn cầu cũng như chủ nghĩa khủng bố tăng lên sau cuộc tấn công gây tử vong tại Paris tại văn phòng của tạp chí trinh thám Charlie Hebdo >. Các báo cáo đang được tiến hành bởi các tổ chức khủng bố như ISIS và Boko Haram cũng làm giảm quan tâm đầu tư ra nước ngoài, Spectrem phát hiện. Bốn mươi bốn phần trăm các nhà đầu tư giàu có được khảo sát không quan tâm đến đầu tư bên ngoài nước Mỹ. (Xem thêm:
• 3 tổ chức khủng bố nguy hiểm nhất

.)

Trong số những người làm như vậy, 26% nói rằng họ sẽ có nhiều khả năng đầu tư vào châu Âu. Điều này đã tăng gấp đôi kể từ năm 2011 khi 13% cho biết như vậy. Trung Quốc là nơi các nhà đầu tư giàu có tiếp theo nhiều khả năng đầu tư, mặc dù sự nhiệt tình đã suy yếu kể từ năm 2011. Thế hệ Baby Boomer quan tâm nhất ở Trung Quốc (26%). Đối với các nhà đầu tư giàu có chỉ quan tâm đến đầu tư vào Nhật Bản, tỷ lệ cao nhất (17%) là người trẻ nhất được khảo sát (từ 42 tuổi trở xuống). (Để đọc có liên quan, xem:

Chiến lược của Nhật Bản để khắc phục sự cố giảm phát .) Thế hệ X và người lớn Baby Boomers (43-54 tuổi) có sự quan tâm nhất trong việc đầu tư vào Brazil và Ấn Độ, với tốc độ 17% mỗi phần. Chỉ 3% giá trị cực kỳ hấp dẫn cho biết họ dự định đầu tư vào Nga trong năm nay. (Xem thêm: Rủi ro Tiềm năng và Rủi ro Đầu tư của Nga .) Các ngành

Người giàu tiếp tục ủng hộ khu vực công nghệ. Năm thứ năm liên tiếp, tỷ lệ cao nhất (59%) cho biết công nghệ là lĩnh vực mà họ sẽ đầu tư nhiều nhất, tăng từ 50% vào năm 2013, Spectrem tìm thấy. Sự quan tâm ngày càng tăng giữa các nhà đầu tư giàu có trong lĩnh vực y tế và dược phẩm. Năm mươi ba phần trăm quan tâm đến đầu tư vào lĩnh vực chăm sóc sức khoẻ, tăng từ 51% vào năm 2013. 44% tỏ ra quan tâm đến dược phẩm, so với 41% vào năm 2013. (Để đọc có liên quan, xem: Top 10 Dược phẩm Cổ phần năm 2015 .

Vai trò của cố vấn Một phần ba các nhà đầu tư giàu có cho rằng họ tự định hướng, có nghĩa là họ quyết định tất cả các quyết định về tài chính và đầu tư mà không tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính. Bảy trong số 10 sử dụng một cố vấn tài chính theo cách nào đó. Bởi vì các nhà đầu tư giàu có tin tưởng vào kiến ​​thức tài chính của họ nên họ ít có khả năng sử dụng một cố vấn để quản lý các khoản đầu tư của họ (xem Cố vấn tài chính thích hợp: Điều này rất quan trọng đối với sức khoẻ của danh mục .) đầu tư cổ phần hơn là đầu tư khác. Trên thực tế có ít hơn một nửa số hộ gia đình có giá trị ròng từ 1 triệu đến 4 đô la. 9 triệu (không bao gồm nhà ở chính) sử dụng một cố vấn tài chính cho các khoản đầu tư cổ phần. Bốn mươi bảy phần trăm sử dụng một nhà tư vấn tài chính để quản lý ETF quốc tế của họ, và 44% nói họ dựa vào một cố vấn để quản lý các quỹ tương hỗ quốc tế / nước ngoài. Tỷ lệ phần trăm các nhà đầu tư giàu có cao hơn sẽ có trách nhiệm chính trong việc quản lý các khoản đầu tư có thu nhập cố định như các trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ (52%), quỹ đầu tư trái phiếu đô thị (51%), ETF thu nhập cố định (48%) và trái phiếu đô thị riêng lẻ (47%). Các nhà đầu tư triệu phú có nhiều khả năng dựa vào các cố vấn của họ để quản lý các khoản đầu tư phức tạp hơn, theo nghiên cứu của Spectrem. Gần hai phần ba (65%) báo cáo rằng cố vấn tài chính của họ chịu trách nhiệm chủ yếu trong việc quản lý quỹ phòng hộ của họ, tiếp theo là hàng hóa tương lai (63%) (60%), liên doanh (59%), các sản phẩm có cấu trúc (54%), tư nhân vốn chủ sở hữu (53%), nợ CDO (49%) và tư nhân (48%).

Các nhà đầu tư giàu có đang tiếp cận đầu tư thận trọng vào năm 2015. Trong khi một phần ba tự coi mình là người tự định hướng, những người sử dụng cố vấn tài chính dựa vào chuyên môn của mình nói riêng cho những khoản đầu tư phức tạp hơn như các quỹ phòng hộ, tương lai và hàng hóa. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Lời khuyên dành cho Khách hàng có Tài sản Tươi cao .)