Các nhà phân tích đầu tư tiến hành nghiên cứu, tạo ra các mô hình tài chính và đưa ra các báo cáo phân tích và khuyến nghị về các loại cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán đầu tư khác. Các nhà phân tích đầu tư làm việc cho nhiều loại công ty trong ngành chứng khoán, bao gồm môi giới, ngân hàng, công ty quản lý tiền, quỹ phòng hộ và quỹ hưu trí. Các chuyên gia trong lĩnh vực này còn được gọi là các nhà phân tích chứng khoán hoặc các nhà phân tích tài chính.

Các nhà phân tích đầu tư đưa ra khuyến nghị nghiên cứu và mua bán cho hai cách sử dụng khác nhau tùy thuộc vào người sử dụng lao động. Trong một ngân hàng hoặc môi giới, các nhà phân tích đầu tư thường đưa ra khuyến nghị cho các đại lý của công ty sử dụng thông tin này để bán các khoản đầu tư cho khách hàng cá nhân và công chúng. Các công ty này hoạt động ở phía bán của thị trường. Về phía bên mua của thị trường bao gồm các quỹ phòng hộ, quỹ hưu trí và các công ty quản lý tài sản, các nhà phân tích thường đưa ra các khuyến nghị cho các nhà quản lý đầu tư của công ty, những người sử dụng thông tin này để mua và bán chứng khoán trực tiếp.

Các nhà phân tích đầu tư cao cấp đã bắt đầu làm việc trong lĩnh vực này khi các nhà phân tích thu thập dữ liệu, tạo và cập nhật các bảng tính tài chính, và học các nghề chuyên sâu dưới sự giám sát của một thành viên cao cấp của nhóm phân tích. Các vị trí cấp độ nhập học thường yêu cầu bằng cử nhân. Sau nhiều năm làm việc và học tập tại một cơ sở, nhiều nhà phân tích trở lại trường để hoàn thành một văn bằng sau đại học để chuẩn bị cho sự tiến bộ hơn nữa trong lĩnh vực này. Một người mướn mới có bằng thạc sĩ thích hợp thường bắt đầu với vai trò nhà phân tích cấp cao ngay lập tức, bất kể cô ấy đã làm việc như một nhà phân tích cấp dưới hay không.

Hầu hết các nhà phân tích cao cấp tập trung vào một loại chứng khoán cụ thể, phát triển một trình độ cao về chuyên môn trong khu vực theo thời gian. Công việc bao gồm cập nhật các dữ liệu nghiên cứu để đáp ứng với sự phát triển mới, lập kế hoạch và tiến hành các dự án nghiên cứu mới, giao tiếp với các liên lạc trong ngành công nghiệp trọng điểm và trình bày kết quả nghiên cứu để quản lý công ty, đại lý bán hàng hoặc khách hàng. Các nhà phân tích cao cấp thường giám sát công việc của một hay nhiều nhà phân tích.

Một nhà phân tích cấp cao với kỷ lục về hiệu năng cao có thể trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư trong một công ty mua lại giám sát mọi khía cạnh của danh mục đầu tư. Các nhà quản lý danh mục đầu tư thiết lập chiến lược đầu tư và lựa chọn sự kết hợp cụ thể của chứng khoán trong một danh mục đầu tư dựa trên công việc của các nhà phân tích cấp cao. Quản lý danh mục đầu tư thường đại diện cho sự kết thúc của con đường sự nghiệp.

Trình độ học vấn

Vị trí đầu vào trong lĩnh vực này đòi hỏi bằng cử nhân.Các môn học liên quan bao gồm các môn học kinh doanh với thành phần định lượng, như tài chính, kế toán hoặc kinh tế, và các môn khác cung cấp đào tạo các kỹ năng phân tích và định lượng, chẳng hạn như thống kê, toán học, vật lý hoặc kỹ thuật.

Trong khi trình độ thạc sĩ nói chung không phải là yêu cầu để tiến vào vị trí nhà phân tích cấp cao, nhiều công ty tìm kiếm ứng viên có bằng tốt nghiệp có liên quan. Nhiều vị trí nhà phân tích tiên tiến và các vị trí quản lý đầu tư đòi hỏi bằng thạc sỹ. Theo một cuộc điều tra quốc gia được thực hiện bởi Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ năm 2014, 65% quản lý danh mục đầu tư có bằng thạc sĩ. Các bằng tốt nghiệp có liên quan bao gồm một chương trình MBA với trọng tâm định lượng hoặc bằng thạc sỹ về tài chính.

Các văn bằng khác

Các nhà phân tích đầu tư nói chung phải có giấy phép từ FINRA, cơ quan quản lý quốc gia quản lý giám sát các công ty chứng khoán và môi giới tại Hoa Kỳ. Để có được giấy phép thích hợp, một ứng cử viên thường cần tài trợ từ một nhà tuyển dụng đủ điều kiện. Do đó, quá trình cấp phép thường diễn ra sau khi một ứng cử viên đã được thuê làm nhà phân tích đầu tư.

Nhà phân tích của Chartered Financial Analyst (CFA) của Viện CFA là một chứng chỉ chuyên nghiệp dành cho các nhà phân tích có bằng cử nhân và ít nhất bốn năm kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Hầu hết các nhà tuyển dụng mong đợi các nhà phân tích đủ tiêu chuẩn theo đuổi và hoàn thành chứng chỉ CFA. Nhiều người yêu cầu chứng nhận CFA tiếp tục tiến bộ vào các vị trí cao cấp hơn trong công ty. Giấy chứng nhận yêu cầu các ứng cử viên để vượt qua một loạt ba kỳ thi.